Tether ha mantenido algunas reservas en el banco de las Bahamas Capital Union

Tether ha mantenido algunas de sus reservas en un pequeño banco en las Bahamas llamado Capital Union, dijeron personas familiarizadas con el asunto, lo que arroja más luz sobre cómo el grupo administra la moneda estable de 73 mil millones de dólares que sustenta el mercado de criptomonedas.

En general, el emisor de la moneda estable se ha negado a revelar dónde exactamente tiene los activos detrás de su token homónimo, conocido como USDT, y señaló que, como empresa privada, no está obligada a revelar información sobre sus socios financieros.

Tether ha sido objeto de un renovado escrutinio en las últimas semanas después de que el USDT cotizara brevemente a solo 95 centavos, muy por debajo de la paridad de 1 dólar que está tratando de mantener. Desde entonces, los inversores han devuelto más de 10 mil millones de dólares de Tether, que ha argumentado que las salidas demostraron que tiene mucha liquidez.

Lanzado en 2014, el token USDT de Tether se utiliza ampliamente en los mercados de criptomonedas para intercambiar Bitcoin y otros activos digitales importantes. USDT es la moneda estable más grande en circulación por valor de mercado.

Tether está registrado en las Islas Vírgenes Británicas y promete canjear USDT uno a uno con dólares si es necesario.

La capacidad de la compañía para cumplir esta promesa depende en última instancia de la liquidez y seguridad de sus reservas, que, según dice, incluyen depósitos bancarios, valores del Tesoro de Estados Unidos, papel comercial, metales preciosos y criptomonedas.

Capital Union dijo que “la única información que ponemos a disposición del público sobre nuestra empresa está contenida en el informe anual” en su sitio web, mientras que Tether no hizo comentarios sobre su relación con el banco.

Tether anunció anteriormente que desde 2018 tiene una relación bancaria con otro banco en las Bahamas, Deltec Bank & Trust, cuyo presidente, Jean Chalopin, cocreó la caricatura Inspector Gadget en la década de 1980.

En el pasado, Tether tuvo dificultades para acceder al sistema financiero tradicional. El año pasado, los reguladores estadounidenses dijeron que Tether había engañado previamente a los usuarios sobre sus reservas, en parte porque usaba cuentas bancarias a nombre de su asesor general y de su bolsa hermana Bitfinex. Tether y Bitfinex acordaron pagar 60 millones de dólares en dos acuerdos en los que no admitieron ni negaron haber actuado mal.

En una entrevista con el Financial Times este mes, el director de tecnología de Tether, Paolo Ardoino, dijo que las reservas más líquidas, los depósitos en efectivo, se mantenían en dos bancos de las Bahamas. Añadió que Tether tiene "sólidas relaciones bancarias" con "más de siete u ocho bancos en todo el mundo".

Capital Union es otro banco de las Bahamas que ha utilizado Tether, dijeron personas familiarizadas con el asunto. El banco boutique se fundó en 2013 y tenía mil millones de dólares en activos a finales de 2020, el año más reciente para el que hay cuentas públicas disponibles. El presidente de Capital Union, Lonnie Howell, anteriormente cofundó EFG International, un banco suizo que cotiza en bolsa.

No está claro exactamente cuántas reservas de Tether se mantuvieron a través de Capital Union o cuándo comenzó la relación. Chalopin dijo en una entrevista de 2021 con Bloomberg que Deltec poseía solo alrededor de una cuarta parte de las reservas de Tether, alrededor de 15 mil millones de dólares en ese momento, en forma de efectivo y bonos de bajo riesgo.

Capital Union comenzó a publicar informes de investigación sobre criptomonedas en junio de 2021. Más tarde ese año, nombró a un gerente de activos digitales y otras áreas comerciales, según el perfil de LinkedIn de la persona, que decía que en ese trabajo habría "creado e implementado procedimientos de conciliación de activos digitales" y "procedimientos automatizados de contabilidad de activos digitales utilizando Excel para reducir el tiempo de procesamiento y los errores".

En abril, Capital Union anunció que había comenzado a utilizar software de cumplimiento de Chainalysis, una importante empresa de datos blockchain.