Le autorità normative mirano a DEFI con nuovi standard globali

Le autorità globali hanno fatto il primo passo per inserire finanziamenti decentralizzati sotto la supervisione normativa dopo la rapida crescita della catena di blocchi alternativa al sistema finanziario tradizionale.

Seters standard per combattere il riciclaggio di denaro ha dichiarato giovedì che i creatori, i proprietari e gli operatori di servizi finanziari decentralizzati dovrebbero rispettare le regole per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. La Task Force Action Financial (FATF) ha chiesto alle autorità di regolamentazione nazionale di applicare standard a persone che rimangono "controllo o influenza sufficiente" tramite app DIFI, secondo un rapporto.

La guida del FATF, una struttura intergovernativa con sede a Parigi, è il primo tentativo di affrontare le autorità globali di affrontare il mondo in rapida crescita delle finanze decentralizzate, che secondo il gruppo di dati Defi Pulse lo ha messo su $ 100 miliardi quest'anno.

I rivenditori di criptovalute a volte danno monete ai sistemi DEFI dai pagamenti di interessi, un processo noto come "picchettamento". La strategia può fornire rendimenti succosi, ma gli investitori sono anche esposti a gravi rischi, come la perdita di tutto il loro capitale.

Ma la mossa lascia l'ambito dell'operatore del progetto DEFI perché la posizione non ha poteri per far rispettare o monitorare le nuove linee guida.

Le proposte di FATF sono state ritardate ripetutamente perché le autorità hanno difficoltà a ottenere una panoramica del nuovo settore, in cui invece di membri del consiglio e dirigenti guidano organizzazioni di algoritmo preprogrammate. I nuovi standard indicano che le autorità cercheranno di agire contro le persone dietro questi algoritmi per esercitare una supervisione.

Il rapporto afferma che alcuni progetti sono più centralizzati di quanto il loro marketing suggerisca e potrebbero essere classificati come i cosiddetti fornitori di servizi di attività virtuali, il che li porterebbe al controllo del riciclaggio di denaro.

"Sembra abbastanza comune che gli accordi DEFI vengano descritti come decentralizzati se si racchiude effettivamente una persona con controllo o influenza sufficiente e la giurisdizione dovrebbe applicare la definizione indipendentemente dall'autodescrizione", afferma il rapporto.

"L'automazione di un processo progettato per fornire servizi coperti per un'azienda non rilascia la parte di controllo dai suoi obblighi", ha aggiunto.

Gli analisti di Goldman Sachs hanno descritto l'industria DeFI la scorsa settimana come "un sistema finanziario alternativo sperimentale e non regolato" pieno di frodi e hack.

"[IT] sarà una sfida per i produttori di decisioni politiche che affrontano la protezione dei consumatori e altri obiettivi sociali", afferma un rapporto separato della banca.

Il mercato Defi ha dovuto affrontare hack che utilizzano software scarsamente testato. Mercoledì scorso, un hacker ha rubato circa $ 130 milioni dal servizio di prestito finanziario Cream, la società è stata mirata per la terza volta quest'anno. Ad agosto, un hacker ha preso un token digitale per un valore di $ 600 milioni da Poly Network solo per restituirli in seguito. Deversifi ha pagato erroneamente una commissione di $ 24 milioni per un deposito di $ 100.000 dopo che si è verificato un errore in un piccolo codice software testato.

David Carlisle, direttore delle questioni politiche e normative presso la società di dati Elliptic, ha affermato che il FATF "ha attirato le autorità di vigilanza in tutto il mondo".

"Incorporando attività virtuali nel quadro normativo progettato per il finanziamento tradizionale, riconosce che le attività virtuali sono troppo grandi per ignorarle", ha detto.

Il rapporto ha anche chiesto alle autorità di regolamentazione di esaminare monete stabili, attività digitali legate a valute come il dollaro, poiché molti potrebbero anche essere indicati come fornitori di attività virtuali e rientrano nelle regole esistenti. Gli stablecoin hanno un "maggiore potenziale per un'adozione di massa" perché sono liberamente intercambiabili e liquidi, il che li rende più attraenti per i criminali, afferma il rapporto.

Fonte: tempi finanziari