KYC un AML: neaizstājami procesi, lai nodrošinātu digitālo pasauli

Veröffentlicht:

Von:

KYC und AML: Die Bedeutung von Know Your Customer und Anti Money Laundering In der heutigen digitalen Welt sind die Begriffe „KYC“ (Know Your Customer) und „AML“ (Anti Money Laundering) allgegenwärtig. Unternehmen und Finanzinstitute sind gesetzlich verpflichtet, diese Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Einhaltung der Vorschriften zur Terrorismusbekämpfung anzuwenden. Obwohl sie für die Benutzer oft ärgerlich und zeitaufwändig sind, dienen sie einem wichtigen Zweck: dem Schutz aller Beteiligten. KYC bezieht sich auf den Prozess, bei dem Unternehmen die Identität ihrer Kunden verifizieren und deren Risikoprofile bewerten, um sicherzustellen, dass sie keine illegalen Aktivitäten unterstützen. AML hingegen konzentriert sich …
KYC un AML: Zinot savu klientu un pret naudas līdzekļus mūsdienu digitālajā pasaulē, ir termini "kyc" (zināt savu klientu) un "AML" (pret naudas līsti) visaptveroši. Uzņēmumiem un finanšu iestādēm ir likumīgi pienākums piemērot šīs procedūras, lai apkarotu naudas atmazgāšanu un ievērotu noteikumus par terorisma apkarošanu. Lai arī tie bieži ir kaitinoši un lietotājiem ir daudz laika, tie kalpo svarīgam mērķim: visu iesaistīto aizsardzību. KYC attiecas uz procesu, kurā uzņēmumi pārbauda klientu identitāti un novērtē viņu riska profilus, lai pārliecinātos, ka viņi neatbalsta nelikumīgas darbības. AML, no otras puses, koncentrējas ... (Symbolbild/KNAT)

Kyc un AML: Zināšanas nozīme jūsu klientam un pret naudas atmazgāšanu

Mūsdienu digitālajā pasaulē termini "kyc" (zināt savu klientu) un "AML" (pret naudas lupērēšanu) ir visuresoši. Uzņēmumiem un finanšu iestādēm ir likumīgi pienākums piemērot šīs procedūras, lai apkarotu naudas atmazgāšanu un ievērotu noteikumus par terorisma apkarošanu. Lai arī tie bieži ir kaitinoši un lietotājiem ir daudz laika, tie kalpo svarīgam mērķim: visu iesaistīto aizsardzību.

KYC attiecas uz procesu, kurā uzņēmums pārbauda savu klientu identitāti un novērtē viņu riska profilus, lai nodrošinātu, ka viņi neatbalsta nelikumīgas darbības. No otras puses, AML koncentrējas uz darījumu identificēšanu un uzraudzību, lai novērstu naudas atmazgāšanu, teroristu finansēšanu un citas noziedzīgas mahinācijas.

Lai arī KYC un AML procedūras neapšaubāmi var būt laikietilpīgas, mums vajadzētu uzskatīt, ka tās galvenokārt kalpo, lai nodrošinātu finanšu sistēmas integritāti. Viņi aizsargā uzņēmumus un klientus no krāpnieciskām darbībām, identitātes zādzībām un citiem finansiāliem zaudējumiem. Nodrošinot, ka klienti faktiski ir cilvēki, kuriem viņi tērē, šīs procedūras samazina nepareizas izmantošanas risku un rada lielāku drošību.

Turklāt KYC un AML arī palīdz uzturēt klientu uzticību uzņēmumiem un finanšu nozari kopumā. Ja klienti zina, ka tiek veikti stingri pasākumi, lai nodrošinātu viņu drošību, viņi jūtas ērtāk un vēlas dalīties ar saviem personas datiem un finanšu darījumiem.

Protams, ir saprotams, ka lietotāji šos procesus bieži uzskata par garlaicīgiem un atkārtotiem. Atkārtota veidlapu aizpildīšana, identifikācijas dokumentu augšupielāde un personiskās informācijas sniegšana var būt nomākta. Uzņēmumiem un finanšu iestādēm ir svarīgi padarīt procesu pēc iespējas efektīvāk, lai samazinātu lietotāju stresu.

Pastāv arī bažas par savākto datu drošību. Uzņēmumiem ir jānodrošina, ka tiek īstenoti atbilstoši datu aizsardzības un drošības pasākumi, lai aizsargātu klientu personisko informāciju un neizmantotu tos citiem mērķiem.

Neskatoties uz šiem izaicinājumiem, mums vajadzētu redzēt, ka KYC un AML ir sabiedrības un indivīda interesēs. Viņi ir daļa no plašākas globālās iniciatīvas, lai apkarotu nelikumīgas darbības un padarītu finanšu tirgus drošākus.

Regulatīvo iestāžu pienākums ir padarīt KYC un AML standartus saprātīgus, lai izvairītos no nevajadzīgas birokrātijas un padarītu procesu pēc iespējas vienmērīgāku lietotājiem. Tajā pašā laikā uzņēmumiem un finanšu iestādēm nepārtraukti jāmeklē novatoriski risinājumi, lai uzlabotu procesu un piedāvātu lietotājiem patīkamāku pieredzi.

Kopumā KYC un AML var būt kaitinoši, taču mums nevajadzētu par zemu novērtēt to nozīmi un nepieciešamību. Pieņemot un atbalstot šīs procedūras, mēs dodam ieguldījumu drošākas un uzticamākas finanšu sistēmas veidošanā visiem.