Plataformas criptográficas associadas a um aumento de relatórios sobre atividades suspeitas

O sistema do governo dos EUA para reconhecer a lavagem de dinheiro recebeu uma enxurrada de relatórios sobre atividades suspeitas de várias empresas financeiras em São Francisco, que inclui alguns dos principais locais comerciais do mundo para criptomoedas, de acordo com um novo relatório.

Embora sejam conhecidos como bolsas de valores, muitas plataformas de negociação de criptografia são registradas como empresas de serviços financeiros, uma categoria que também inclui revendedores de câmbio e transmissor de dinheiro. No caso do Finces, a rede, a rede para aplicar crimes financeiros pelo Ministério das Finanças. Em São Francisco, a casa de muitas plataformas de comércio de criptografia, apresentou uma empresa de serviços em dinheiro no ano passado 206.527 SARS, em comparação com 73.959 em 2020 e 14.845 em 2019, de acordo com a dinâmica Securities Analytics, uma empresa consultiva para combater a lavagem de dinheiro em Tampa, Florida. No geral, as empresas de serviços financeiros em São Francisco compensaram um dos 15 dos quase 3,1 milhões de SARs, que foram submetidos em todo o país em 2021, DSA.

Como não existem categorias de criptomoedas nos formulários SARS, não se pode confirmar que a Crypto Exchange em São Francisco foi responsável por aumentar as inscrições no FinCen pelas empresas de serviços financeiros na cidade.

Alison Jimenez, presidente da DSA, disse que as atividades de trocas de criptografia foram a explicação mais provável para o aumento e descobriu que o FinCen havia publicado diretrizes em 2019, nas quais os revendedores de "moedas virtuais convertíveis" precisam se registrar como empresa de serviços de caixa e devem cumprir os requisitos para combater a lavagem de dinheiro.

Ela disse que 65.397 da SARS, que foram submetidos por empresas de serviços financeiros em São Francisco no ano passado, suspeitava que outra empresa fosse uma empresa de serviços financeiros não registrada ou não licenciada-um sinal de que a diretiva FinCen poderia ter um impacto. Em comparação, havia apenas 122 registros no condado de Santa Clara, na Califórnia, onde grandes empresas de pagamento do Vale do Silício como PayPal são baseadas

Coinbase, uma turnê de criptografia listada que está registrada no FinCen como uma empresa de serviços financeiros em São Francisco, alertou contra tirar conclusões de longo alcance dos dados no relatório da DSA. Dizia-se que um aumento nos registros da SARS sinaliza apenas que atividades mais potencialmente ilegais foram relatadas-e não era sinônimo de um aumento na lavagem de dinheiro.

Steven Christie, chefe global de conformidade da Kraken, uma troca de criptografia em São Francisco, que é registrada como uma empresa de serviços financeiros, disse que vê o aumento nos registros da SARS listados no relatório da DSA como um sinal de um "movimento maior" de métodos de pagamento alternativos que ganhavam populares durante a Pandemia. "Crypto é apenas um dos muitos", disse ele.

Ele acrescentou: "Onde existe a possibilidade de trocar valores, existe a possibilidade de os pobres atores tentarem tirar proveito de todas as plataformas. Mas você descobrirá que os principais atores da sala de criptografia são muito exigentes e investiram muito tempo, energia e recursos para garantir que suas plataformas estejam seguras desse tipo de atividades". Jimenez disse que seu relatório apontou a necessidade de o FinCen coletar informações mais detalhadas sobre o uso de criptomoedas em crimes financeiros e lavagem de dinheiro. "Há muita discussão sobre como a indústria de criptografia pode ser melhor regulamentada", disse ela. "Precisamos de mais dados."

FinCen se recusou a comentar.