Piattaforme crittografiche associate ad un aumento dei rapporti su attività sospette

Il sistema del governo degli Stati Uniti per il riconoscimento del riciclaggio di denaro è stato dato un'alluvione di rapporti su attività sospette da una serie di società finanziarie a San Francisco, che include alcuni dei principali posti commerciali mondiali per le criptovalute, secondo un nuovo rapporto.

Sebbene siano conosciuti come scambi di azioni, molte piattaforme di trading di criptovalute sono registrate come società di servizi finanziari, una categoria che include anche rivenditori di cambio e trasmettitore di denaro. Nel caso di Finces, la rete, la rete per far rispettare il crimine finanziario dal Ministero delle finanze.

A San Francisco, la casa di molte piattaforme di trading di criptovalute, ha presentato una società di servizi in contanti lo scorso anno 206.527 SARS, rispetto a 73.959 del 2020 e 14.845 nel 2019, secondo Dynamic Securities Analytics, una società consultiva per combattere il riciclaggio di denaro a Tampa, Florida. Complessivamente, le società di servizi finanziari di San Francisco hanno costituito uno dei 15 dei quasi 3,1 milioni di SAR, che sono stati presentati a livello nazionale nel 2021, DSA.

Poiché non esistono categorie di criptovaluta sui moduli SARS, non si può confermare che lo scambio di criptovalute a San Francisco fosse responsabile dell'aumento delle comunicazioni a Fincen da società di servizi finanziari in città.

Alison Jimenez, presidente della DSA, ha affermato che le attività degli scambi di criptoro sono state la spiegazione più probabile per l'aumento e ha scoperto che Fincen aveva pubblicato linee guida nel 2019, in cui i rivenditori di "valute virtuali convertibili" devono registrarsi come società di servizi in contanti e devono aderire ai requisiti per il riciclaggio di denaro.

Ha detto che 65.397 della SARS, che sono stati presentati dalle società di servizi finanziari di San Francisco l'anno scorso, sospettava che un'altra società fosse una società di servizi finanziari non registrati o non licenziati, un segno che la direttiva FINCEN avrebbe potuto avere un impatto. In confronto, c'erano solo 122 di queste registrazioni nella vicina contea di Santa Clara, in California, dove hanno sede grandi società di pagamento della Silicon Valley come PayPal

Coinbase, un tour crittografico elencato che è registrato presso FinCen come società di servizi finanziari a San Francisco, ha messo in guardia dal trarre conclusioni di vasta portata dai dati nel rapporto DSA. Si diceva che un aumento delle registrazioni SARS segnalava solo che erano state segnalate attività più potenzialmente illegali e non erano sinonimo di un aumento del riciclaggio di denaro.

Steven Christie, responsabile globale della conformità a Kraken, uno scambio di criptovalute a San Francisco, che è registrato come società di servizi finanziari, ha affermato di vedere l'aumento delle registrazioni SARS elencate nel rapporto DSA come segno di un "maggiore movimento" di metodi di pagamento alternativi che hanno guadagnato popolare durante la pandemia. "Crypto è solo uno dei tanti", ha detto.

ha aggiunto: "Dove esiste la possibilità di scambiare valori, c'è la possibilità che gli attori poveri cercino di trarre vantaggio da ogni piattaforma. Ma scoprirai che i principali attori nella stanza delle criptovalute sono molto esigenti e hanno investito molto tempo, energia e risorse per garantire che le loro piattaforme siano al sicuro da questo tipo di attività."

Jimenez ha affermato che il suo rapporto ha sottolineato la necessità di Fincen di raccogliere informazioni più dettagliate sull'uso delle criptovalute nel crimine finanziario e nel riciclaggio di denaro. "C'è molta discussione su come l'industria delle criptovalute possa essere regolata al meglio", ha detto. "Abbiamo bisogno di più dati."

Fincen ha rifiutato di commentare.