Plateformes cryptographiques associées à une augmentation des rapports sur les activités suspectes

Le système du gouvernement américain pour reconnaître le blanchiment d'argent a reçu un flot de rapports sur les activités suspectes d'un certain nombre de sociétés financières à San Francisco, qui comprend certains des principaux lieux de négociation mondiaux pour les crypto-monnaies, selon un nouveau rapport.

Bien qu'ils soient connus sous le nom de bourses, de nombreuses plateformes de trading de crypto sont enregistrées comme sociétés de services financiers, une catégorie qui comprend également des concessionnaires de change et un émetteur d'argent. Dans le cas des Finces, le réseau, le réseau pour appliquer la criminalité financière du ministère des Finances.

À San Francisco, la maison de nombreuses plateformes de trading de crypto, a déposé une société de services de trésorerie l'an dernier 206 527 SRAS, contre 73 959 en 2020 et 14845 en 2019, selon Dynamic Securities Analytics, une société consultative pour lutter contre le blanchiment d'argent à Tampa, Florida. Dans l'ensemble, les sociétés de services financiers de San Francisco ont compensé l'un des 15 des près de 3,1 millions de SRAS, qui ont été soumis à l'échelle nationale en 2021, DSA.

Puisqu'il n'y a pas de catégories de crypto-monnaie sur les formulaires SRAS, il ne peut être confirmé que l'échange de crypto à San Francisco était chargé d'augmenter les soumissions de FinCEN par des sociétés de services financiers de la ville.

Alison Jimenez, présidente de la DSA, a déclaré que les activités des échanges de crypto étaient l'explication la plus probable de l'augmentation, et ont constaté que Fincen avait publié des lignes directrices en 2019, dans lesquelles les concessionnaires des "monnaies virtuelles convertibles" devaient s'inscrire en tant que société de services de trésorerie et doivent se conformer aux exigences pour lutter contre le blanchiment d'argent.

Elle a déclaré que 65 397 du SRAS, qui a été soumis par les sociétés de services financiers à San Francisco l'année dernière, soupçonnait qu'une autre société était une société de services financiers non enregistrée ou non licenciée - un signe que la directive FinCen pourrait avoir un impact. En comparaison, il n'y avait que 122 inscriptions de ce type dans le comté de Santa Clara, en Californie, où les grandes sociétés de paiement de la Silicon Valley comme Paypal sont basées

Coinbase, une tournée de crypto répertoriée enregistrée auprès de FinCEN en tant que société de services financiers à San Francisco, a mis en garde contre les conclusions de grande envergure des données du rapport de la DSA. Il a été dit qu'une augmentation des inscriptions du SRAS indique uniquement que des activités plus potentiellement illégales ont été signalées et n'étaient pas synonymes d'une augmentation du blanchiment d'argent.

Steven Christie, responsable mondial de la conformité chez Kraken, un échange de crypto à San Francisco, qui est enregistré en tant que société de services financiers, a déclaré qu'il considérait l'augmentation des enregistrements du SRAS répertoriés dans le rapport de la DSA comme un signe d'un "plus grand mouvement" de méthodes de paiement alternatives qui ont été populaires pendant la pandémie. "La crypto n'est que l'une des nombreuses", a-t-il déclaré.

Il a ajouté: "Là où il est possible d'échanger des valeurs, il est possible que des acteurs pauvres essaient de profiter de chaque plate-forme. Mais vous constaterez que les principaux acteurs de la salle de crypto sont très exigeants et ont investi beaucoup de temps, d'énergie et de ressources pour s'assurer que leurs plateformes sont à l'abri de ce type d'activités."

Jimenez a déclaré que son rapport soulignait la nécessité pour FinCEN de collecter des informations plus détaillées sur l'utilisation des crypto-monnaies dans le crime financier et le blanchiment d'argent. "Il y a beaucoup de discussions sur la façon dont l'industrie cryptographique peut être au mieux réglementée", a-t-elle déclaré. "Nous avons besoin de plus de données."

Fincen a refusé de commenter.