Plataformas criptográficas asociadas con un aumento en los informes sobre actividades sospechosas

El sistema del gobierno de EE. UU. Para reconocer el lavado de dinero ha recibido una avalancha de informes sobre actividades sospechosas de varias compañías financieras en San Francisco, que incluye algunos de los lugares comerciales principales del mundo para las criptomonedas, según un nuevo informe.

Aunque se conocen como bolsas de valores, muchas plataformas de comercio de criptografía están registradas como empresas de servicios financieros, una categoría que también incluye concesionarios de divisas y transmisor de dinero. En el caso de Finces, la red, la red para hacer cumplir los delitos financieros del Ministerio de Finanzas.

en San Francisco, el hogar de muchas plataformas de comercio de criptografía, presentó una compañía de servicios de efectivo el año pasado 206,527 SARS, en comparación con 73,959 en 2020 y 14,845 en 2019, según Dynamic Securities Analytics, una compañía asesora para combatir el lavado de dinero en Tampa, Florida. En general, las compañías de servicios financieros en San Francisco compensaron uno de los 15 de los casi 3.1 millones de SARS, que se presentaron en todo el país en 2021, DSA.

Dado que no hay categorías de criptomonedas en los formularios SARS, no se puede confirmar que el intercambio de criptografía en San Francisco fue responsable de aumentar las presentaciones en FinCen por parte de las compañías de servicios financieros en la ciudad.

Alison Jiménez, presidente de la DSA, dijo que las actividades de los intercambios criptográficos eran la explicación más probable para el aumento, y descubrió que FinCen había publicado directrices en 2019, en las que los concesionarios de "monedas virtuales convertibles" tienen que registrarse como una compañía de servicio de efectivo y deben cumplir con los requisitos para combatir el lavado de dinero.

Dijo que 65.397 del SARS, que fue presentado por compañías de servicios financieros en San Francisco el año pasado, sospechó que otra compañía era una empresa de servicios financieros no registrados o no licenciados, un letrero de que la directiva FinCen podría tener un impacto. En comparación, solo hubo 122 de este tipo en el cercano condado de Santa Clara, California, donde se basan grandes compañías de pago del valle de Silicon como PayPal

Coinbase, una gira criptográfica que se registra en FinCen como una compañía de servicios financieros en San Francisco, advirtió contra sacar conclusiones de largo alcance de los datos en el informe de DSA. Se dijo que un aumento en los registros de SARS solo indica que se informaron actividades potencialmente ilegales, y no era sinónimo de un aumento en el lavado de dinero.

Steven Christie, jefe de cumplimiento global de Kraken, un intercambio de criptografía en San Francisco, que está registrado como una compañía de servicios financieros, dijo que ve el aumento de los registros de SARS que figuran en el informe DSA como un signo de un "mayor movimiento" de métodos de pago alternativos que ganaron populares durante la pandémica. "Crypto es solo uno de muchos", dijo.

Agregó: "Donde existe la posibilidad de intercambiar valores, existe la posibilidad de que los actores pobres traten de aprovechar cada plataforma. Pero encontrará que los principales actores en la sala de criptografía son muy exigentes e inverten mucho tiempo, energía y recursos para garantizar que sus plataformas estén seguras de este tipo de actividades".

Jiménez dijo que su informe señaló la necesidad de que FinCen recopile información más detallada sobre el uso de criptomonedas en el crimen financiero y el lavado de dinero. "Hay mucha discusión sobre cómo la industria criptográfica se puede regular mejor", dijo. "Necesitamos más datos".

fincen se negó a comentar.