Plataformas criptográficas asociadas con un aumento en los informes sobre actividades sospechosas

Según un nuevo informe basado en datos federales, el sistema del gobierno de los EE. UU. Para reconocer el lavado de dinero ha recibido una avalancha de informes sobre actividades sospechosas de varias compañías financieras en San Francisco, que incluyen algunos de los lugares comerciales líderes a nivel mundial para las criptomonedas.

Aunque se conocen como intercambios de valores, muchas plataformas de comercio de criptografía están registradas como empresas de servicios financieros, una categoría que también incluye distribuidores de divisas y transmisión de dinero. En el caso de FinCen, la red, la red para hacer cumplir del delito financiero del Ministerio de Finanzas, las compañías de servicios de dinero deben presentar SARS.

En San Francisco, el hogar de muchas plataformas de comercio de criptografía, las compañías de servicios de dinero presentaron 206,527 SARS el año pasado, en comparación con 73,959 en 2020 y 14,845 en 2019, según Dynamic Securities Analytics, una compañía de consultoría para combatir el lavado de dinero en Tampa, Florida. En general, las compañías de servicios financieros en San Francisco representaron alrededor de 15 de los casi 3.1 millones de SARS, que se presentaron en todo el país en 2021, DSA.

Dado que no hay categorías de criptomonedas en los formularios SARS, no se puede confirmar que los bonos criptográficos en San Francisco fueron responsables de aumentar las presentaciones en FinCen por parte de las compañías de servicios financieros de la ciudad.

Alison Jiménez, presidente de DSA, dijo que las actividades de los intercambios criptográficos eran la explicación más probable para el aumento, y descubrió que FinCen había publicado pautas en 2019, en las que los concesionarios se enfatizaron que los comerciantes de "monedas virtuales convertibles" tienen que registrarse como una compañía de servicios de efectivo y debían adherirse a los requisitos a los requisitos de la lavadora de dinero.

Ella dijo que 65,397 del SARS, que fue presentado por compañías de servicios financieros en San Francisco el año pasado, sospechaba que otra compañía era una empresa de servicios financieros no registrados o no licenciados, un letrero de que la Directiva FinCen podría tener un impacto. En comparación, solo hubo 122 de este tipo en el cercano condado de Santa Clara, California, donde se encuentran grandes compañías de pago del valle de Silicon como PayPal.

Coinbase, una criptografía listada, que está registrada en FinCen como una compañía de servicios financieros en San Francisco, advirtió contra sacar conclusiones de gran alcance de los datos en el informe de DSA. Se dijo que un aumento en los registros de SARS solo indica que se informaron actividades potencialmente ilegales, y no es sinónimo de un aumento en el lavado de dinero.

Steven Christie, jefe de cumplimiento global de Kraken, un intercambio de criptografía en San Francisco, que está registrado como una compañía de servicios financieros, dijo que ve el aumento en los registros de SARS enumerados en el informe de DSA como un signo de un "mayor movimiento" de métodos de pago alternativos que ganaron popularidad durante la pandemia. "Crypto es solo uno de muchos", dijo.

Agregó: "Cuando existe la posibilidad de intercambiar valores, existe la posibilidad de que los actores pobres traten de aprovechar cada plataforma. Pero descubrirá que los actores principales en la sala de criptografía son muy exigentes y han invertido mucho tiempo, energía y recursos para garantizar que sus plataformas estén seguras de este tipo de actividades".

Jiménez dijo que su informe señaló la necesidad de terminar para recopilar información más detallada sobre el uso de criptomonedas en delitos financieros y lavado de dinero. "Hay mucha discusión sobre cómo la industria criptográfica se puede regular mejor", dijo. "Necesitamos más datos".

FinCen rechazó una declaración.