Πλατφόρμες κρυπτογράφησης που σχετίζονται με την αύξηση των αναφορών για ύποπτες δραστηριότητες

Το σύστημα της κυβέρνησης των ΗΠΑ για την αναγνώριση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έλαβε μια πλημμύρα αναφορών για ύποπτες δραστηριότητες από μια σειρά από χρηματοπιστωτικές εταιρείες στο Σαν Φρανσίσκο, η οποία περιλαμβάνει ορισμένες από τις κορυφαίες εμπορικές θέσεις παγκοσμίως για κρυπτοσυχνότητες, σύμφωνα με νέα έκθεση.

Παρόλο που είναι γνωστά ως χρηματιστήρια, πολλές πλατφόρμες συναλλαγών κρυπτογράφησης είναι εγγεγραμμένες ως εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, μια κατηγορία που περιλαμβάνει επίσης εμπόρους συναλλάγματος και πομπό χρημάτων. Στην περίπτωση των Finces, το δίκτυο, το δίκτυο για την επιβολή του οικονομικού εγκλήματος από το Υπουργείο Οικονομικών.

στο Σαν Φρανσίσκο, το σπίτι πολλών πλατφορμών εμπορικών συναλλαγών, κατέθεσε μια εταιρεία υπηρεσιών μετρητών πέρυσι 206.527 SARS, σε σύγκριση με 73.959 το 2020 και 14.845 το 2019, σύμφωνα με την Dynamic Securities Analytics, μια συμβουλευτική εταιρεία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από την Τάμπα της Φλόριντα. Συνολικά, οι εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο Σαν Φρανσίσκο αποτελούσαν ένα από τα 15 από τα σχεδόν 3,1 εκατομμύρια SARS, τα οποία υποβλήθηκαν σε εθνικό επίπεδο το 2021, DSA.

Δεδομένου ότι δεν υπάρχουν κατηγορίες κρυπτογράφησης σχετικά με τα έντυπα SARS, δεν μπορεί να επιβεβαιωθεί ότι η ανταλλαγή κρυπτογράφησης στο Σαν Φρανσίσκο ήταν υπεύθυνη για την αύξηση των υποβολών στο Fincen από εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στην πόλη.

Ο Alison Jimenez, πρόεδρος της DSA, δήλωσε ότι οι δραστηριότητες των ανταλλαγών κρυπτογράφησης ήταν η πιο πιθανή εξήγηση για την αύξηση και διαπίστωσαν ότι η Fincen είχε δημοσιεύσει κατευθυντήριες γραμμές το 2019, στις οποίες οι αντιπρόσωποι από "μετατρεπτικά εικονικά νομίσματα" πρέπει να καταγράψουν ως εταιρείες υπηρεσιών ταμειακών υπηρεσιών και πρέπει να συμμορφωθούν με τις απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης χρημάτων.

Είπε 65.397 από το SARS, το οποίο υποβλήθηκε από εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο Σαν Φρανσίσκο πέρυσι, υποψιαζόταν ότι μια άλλη εταιρεία ήταν μια μη εγγεγραμμένη ή μη αδειοδοτημένη εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών-ένα σημάδι ότι η οδηγία FINCEN θα μπορούσε να έχει αντίκτυπο. Σε σύγκριση, υπήρχαν μόνο 122 τέτοιες καταχωρίσεις στην κοντινή κομητεία Santa Clara, Καλιφόρνια, όπου βασίζονται μεγάλες εταιρείες πληρωμών από το Silicon Valley όπως το PayPal

Η Coinbase, μια καταχωρημένη περιοδεία κρυπτογράφησης που είναι εγγεγραμμένη στο Fincen ως εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο Σαν Φρανσίσκο, προειδοποίησε να μην καταρτίσει εκτεταμένα συμπεράσματα από τα δεδομένα της έκθεσης DSA. Λέγεται ότι η αύξηση στις καταχωρίσεις SARS σηματοδοτεί μόνο ότι αναφέρθηκαν περισσότερες δυνητικά παράνομες δραστηριότητες και δεν ήταν συνώνυμη με την αύξηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ο Steven Christie, παγκόσμιος επικεφαλής της συμμόρφωσης στο Kraken, μια ανταλλαγή κρυπτογράφησης στο Σαν Φρανσίσκο, η οποία είναι εγγεγραμμένη ως εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, δήλωσε ότι βλέπει την αύξηση των καταχωρίσεων SARS που απαριθμούνται στην έκθεση DSA ως ένδειξη "μεγαλύτερης κίνησης" εναλλακτικών μεθόδων πληρωμής που κέρδισαν δημοφιλή κατά τη διάρκεια της πανδημίας. "Το Crypto είναι μόνο ένα από τα πολλά", είπε.

Πρόσθεσε: "Όπου υπάρχει η δυνατότητα ανταλλαγής αξιών, υπάρχει η δυνατότητα των φτωχών παραγόντων να προσπαθήσουν να επωφεληθούν από κάθε πλατφόρμα, αλλά θα διαπιστώσετε ότι οι κύριοι παράγοντες στην αίθουσα κρυπτογράφησης είναι πολύ απαιτητικοί και έχουν επενδύσει πολύ χρόνο, ενέργεια και πόρους για να εξασφαλίσουν ότι οι πλατφόρμες τους είναι ασφαλείς από αυτόν τον τύπο δραστηριοτήτων".

Η Jimenez δήλωσε ότι η έκθεσή της επεσήμανε την ανάγκη για τη Fincen να συλλέξει πιο λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τη χρήση κρυπτοσυχνότητας όσον αφορά το οικονομικό έγκλημα και τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. "Υπάρχει πολλή συζήτηση για το πώς η βιομηχανία κρυπτογράφησης μπορεί να ρυθμιστεί καλύτερα", είπε. "Χρειαζόμαστε περισσότερα δεδομένα."

Ο Fincen αρνήθηκε να σχολιάσει.