Πλατφόρμες κρυπτογράφησης που σχετίζονται με την αύξηση των αναφορών για ύποπτες δραστηριότητες

Το σύστημα ανίχνευσης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες της κυβέρνησης των ΗΠΑ έχει λάβει μια πλημμύρα αναφορών ύποπτης δραστηριότητας από αρκετές χρηματοπιστωτικές εταιρείες του Σαν Φρανσίσκο, συμπεριλαμβανομένων μερικών από τους κορυφαίους χώρους συναλλαγών κρυπτογράφησης στον κόσμο, σύμφωνα με νέα έκθεση που βασίζεται σε ομοσπονδιακά στοιχεία.

Παρόλο που είναι γνωστά ως χρηματιστήρια, πολλές πλατφόρμες συναλλαγών κρυπτογράφησης είναι εγγεγραμμένες ως εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, μια κατηγορία που περιλαμβάνει επίσης εμπόρους συναλλάγματος και μεταδόσεις χρημάτων. Στην περίπτωση της Fincen, του δικτύου, του δικτύου για την επιβολή του οικονομικού εγκλήματος από το Υπουργείο Οικονομικών, οι εταιρείες υπηρεσιών χρημάτων πρέπει να υποβάλουν SARS.

Στο Σαν Φρανσίσκο, το σπίτι πολλών πλατφορμών συναλλαγών κρυπτογράφησης, οι εταιρείες υπηρεσιών χρημάτων υπέβαλαν 206.527 SARS πέρυσι, σε σύγκριση με 73.959 το 2020 και 14.845 το 2019, σύμφωνα με την Dynamic Securities Analytics, μια συμβουλευτική εταιρεία για την καταπολέμηση της πλύσης χρημάτων στην Τάμπα της Φλόριντα. Συνολικά, οι εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο Σαν Φρανσίσκο αποτελούσαν περίπου 15 από τα σχεδόν 3,1 εκατομμύρια SARS, τα οποία υποβλήθηκαν σε εθνικό επίπεδο το 2021, DSA.

Δεδομένου ότι δεν υπάρχουν κατηγορίες κρυπτογράφησης σχετικά με τα έντυπα SARS, δεν μπορεί να επιβεβαιωθεί ότι τα κρυπτογραφικά ομόλογα στο Σαν Φρανσίσκο ήταν υπεύθυνες για την αύξηση των υποβολών στο Fincen από εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στην πόλη.

Ο Alison Jimenez, πρόεδρος της DSA, δήλωσε ότι οι δραστηριότητες των ανταλλαγών κρυπτογράφησης ήταν η πιο πιθανή εξήγηση για την αύξηση και διαπίστωσαν ότι η Fincen είχε δημοσιεύσει κατευθυντήριες γραμμές το 2019, στις οποίες οι αντιπρόσωποι τονίζουν ότι οι έμποροι από "μετατρέψιμα εικονικά νομίσματα" πρέπει να εγγραφούν ως εταιρεία παροχής χρημάτων και πρέπει να τηρούν τις απαιτήσεις για την καταπολέμηση των χρημάτων.

Είπε ότι 65.397 από το SARS, το οποίο υποβλήθηκε από εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο Σαν Φρανσίσκο πέρυσι, υποψιαζόταν ότι μια άλλη εταιρεία ήταν μια μη εγγεγραμμένη ή μη αδειοδοτημένη εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών-ένα σημάδι ότι η οδηγία FINCEN θα μπορούσε να έχει αντίκτυπο. Σε σύγκριση, υπήρχαν μόνο 122 τέτοιες εγγραφές στην κοντινή κομητεία Santa Clara, Καλιφόρνια, όπου βασίζονται μεγάλες εταιρείες πληρωμών από το Silicon Valley όπως το PayPal.

Η Coinbase, μια απαριθμημένη κρυπτογράφηση, η οποία είναι εγγεγραμμένη στο Fincen ως εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο Σαν Φρανσίσκο, προειδοποίησε να μην καταρτίσει εκτεταμένα συμπεράσματα από τα δεδομένα της έκθεσης DSA. Λέγεται ότι η αύξηση στις καταχωρίσεις SARS σηματοδοτεί μόνο ότι αναφέρθηκαν περισσότερες δυνητικά παράνομες δραστηριότητες και δεν είναι συνώνυμη με την αύξηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ο Steven Christie, παγκόσμιος επικεφαλής της συμμόρφωσης στο Kraken, μια ανταλλαγή κρυπτογράφησης στο Σαν Φρανσίσκο, η οποία είναι εγγεγραμμένη ως εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, δήλωσε ότι βλέπει την αύξηση των καταχωρίσεων SARS που αναφέρονται στην έκθεση DSA ως ένδειξη μιας «μεγαλύτερης κίνησης» εναλλακτικών μεθόδων πληρωμής που απέκτησε δημοτικότητα κατά τη διάρκεια της πανδημίας. "Το Crypto είναι μόνο ένα από τα πολλά", είπε.

Πρόσθεσε: "Όπου υπάρχει η πιθανότητα ανταλλαγής αξιών, υπάρχει η δυνατότητα των φτωχών παραγόντων να προσπαθήσουν να επωφεληθούν από κάθε πλατφόρμα, αλλά θα διαπιστώσετε ότι οι κύριοι παράγοντες στο δωμάτιο κρυπτογράφησης είναι πολύ απαιτητικοί και έχουν επενδύσει πολύ χρόνο, ενέργεια και πόρους για να εξασφαλίσουν ότι οι πλατφόρμες τους είναι ασφαλείς από αυτό το είδος δραστηριοτήτων".

Ο Jimenez δήλωσε ότι η έκθεσή της επεσήμανε την ανάγκη για την ολοκλήρωση της συλλογής λεπτομερέστερων πληροφοριών σχετικά με τη χρήση κρυπτοσυχνοτήτων στο οικονομικό έγκλημα και τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. "Υπάρχει πολλή συζήτηση για το πώς η βιομηχανία κρυπτογράφησης μπορεί να ρυθμιστεί καλύτερα", είπε. "Χρειαζόμαστε περισσότερα δεδομένα."

Ο Fincen αρνήθηκε να σχολιάσει.