منصات التشفير المرتبطة بزيادة التقارير عن الأنشطة المشبوهة

وفقًا لتقرير جديد قائم على البيانات الفيدرالية ، تلقى نظام حكومة الولايات المتحدة للاعتراف بغسل الأموال طوفان من التقارير حول أنشطة مشبوهة من عدد من الشركات المالية في سان فرانسيسكو ، والتي تشمل بعض الأماكن التجارية الرائدة عالمياً للعملات المشفرة.

على الرغم من أنها تُعرف باسم البورصات ، إلا أن العديد من منصات تداول التشفير مسجلة كشركات خدمات مالية ، وهي فئة تشمل أيضًا تجار صرف الأجنبي و Transme الأموال. في حالة Fincen ، الشبكة ، شبكة إنفاذ الجريمة المالية من وزارة المالية ، يجب على شركات خدمة المال تقديم SARS.

في سان فرانسيسكو ، موطن العديد من منصات تداول التشفير ، قدمت شركات خدمة المال 206،527 سارس العام الماضي ، مقارنة بـ 73،959 في عام 2020 و 14،845 في عام 2019 ، وفقًا لمادة Dynamic Securities Analytics ، وهي شركة استشارية لمكافحة غسل الأموال في تامبا ، فلوريدا. بشكل عام ، تعرضت شركات الخدمات المالية في سان فرانسيسكو لحوالي 15 من حوالي 3.1 مليون سارس ، والتي تم تقديمها على مستوى البلاد في عام 2021 ، DSA.

نظرًا لعدم وجود فئات عملة مشفرة على أشكال SARS ، لا يمكن التأكيد على أن سندات التشفير في سان فرانسيسكو كانت مسؤولة عن زيادة الطلبات في Fincen من قبل شركات الخدمات المالية في المدينة.

وقالت أليسون جيمينيز ، رئيس DSA ، إن أنشطة تبادل التشفير كانت أكثر تفسيرًا على الأرجح للزيادة ، ووجدت أن Fincen قد نشر إرشادات في عام 2019 ، حيث تم التأكيد على التجار على أن التجار من "العملات الافتراضية القابلة للتحويل" يجب أن يسجلوا كشركة خدمة نقدية ويجب أن يلتزموا بمتطلبات غول الأموال.

وقالت إن 65397 من SARS ، التي قدمتها شركات الخدمات المالية في سان فرانسيسكو العام الماضي ، تشتبه في أن شركة أخرى كانت شركة مالية غير مسجلة أو غير مرخصة-علامة على أن توجيهات Fincen يمكن أن يكون لها تأثير. بالمقارنة ، لم يكن هناك سوى 122 من هذه التسجيلات في مقاطعة سانتا كلارا القريبة ، كاليفورنيا ، حيث توجد شركات دفع كبيرة من وادي السيليكون مثل PayPal.

حذر Coinbase ، وهو تشفير مدرج ، مسجل لدى Fincen كشركة خدمة مالية في سان فرانسيسكو ، من استخلاص استنتاجات بعيدة المدى من البيانات في تقرير DSA. قيل إن زيادة تسجيلات SARS فقط تشير إلى أنه تم الإبلاغ عن الأنشطة غير القانونية المحتملة وأنها ليست مرادفة لزيادة غسل الأموال.

قال ستيفن كريستي ، الرئيس العالمي للامتثال في Kraken ، وهو تبادل للتشفير في سان فرانسيسكو ، والذي تم تسجيله كشركة خدمة مالية ، إنه يرى الزيادة في تسجيلات SARS المدرجة في تقرير DSA كعلامة على "حركة أكبر" لطرق الدفع البديلة التي تحظى بشعبية خلال الأوبئة. وقال "التشفير هو واحد فقط من بين العديد".

وأضاف: "عندما يكون هناك إمكانية لتبادل القيم ، هناك إمكانية وجود فقيرين لمحاولة الاستفادة من كل منصة. لكنك ستجد أن الجهات الفاعلة الرئيسية في غرفة التشفير متطلبة للغاية واستثمرت الكثير من الوقت والطاقة والموارد لضمان أن منصاتها آمنة من هذا النوع من الأنشطة."

وقالت جيمينيز إن تقريرها أشار إلى الحاجة إلى الانتهاء من جمع معلومات أكثر تفصيلاً حول استخدام العملات المشفرة في الجريمة المالية وغسل الأموال. وقالت: "هناك الكثير من النقاش حول كيفية تنظيم صناعة التشفير على أفضل وجه". "نحن بحاجة إلى مزيد من البيانات."

ورفض Fincen بيان.