Financial Conduct Authority vyšetruje 50 britských krypto firiem

Financial Conduct Authority vedie 50 vyšetrovaní prevádzkovateľov kryptomien, vrátane vyšetrovania trestných činov, zatiaľ čo britský finančný regulátor bojuje s vlnou podvodov a neregulovaných podnikov.

FCA vo štvrtok uviedla, že za šesť mesiacov do septembra minulého roka vykonala aj 300 vyšetrovaní neautorizovaných krypto firiem.

Oznámenie prichádza v čase, keď sa finanční regulátori na celom svete bližšie pozerajú na odvetvie digitálnych aktív v snahe zlepšiť ochranu spotrebiteľov a obmedziť potenciál prania špinavých peňazí v stále mierne regulovanom odvetví.

Spotrebitelia nahlásili na webovú stránku ScamSmart FCA za šesť mesiacov minulého roka 4 300 potenciálnych kryptografických podvodov, čo je výrazne viac ako 1 600 správ pre druhú najbežnejšiu kategóriu súvisiacu s prevodmi dôchodkov.

„Údaje, ktoré sme dnes zverejnili, ukazujú, aké rozšírené môžu byť podvody,“ povedala Sarah Pritchardová, výkonná riaditeľka trhov v FCA.

Monitorovanie kryptofiriem zo strany regulátora sa obmedzuje hlavne na zabezpečenie toho, aby dodržiavali štandardy proti praniu špinavých peňazí a na zatvorenie spoločností so sídlom v Spojenom kráľovstve, ktoré nie sú pod dohľadom. FCA však uviedla, že medzi neautorizovanými firmami a podvodníkmi existuje značné prekrývanie.

Regulačný orgán vedie zoznam takmer 250 firiem, ktoré „zdá sa, že vykonávajú činnosti súvisiace s kryptoaktívami, ktoré nie sú registrované FCA na účely boja proti praniu špinavých peňazí“, hoci uviedol, že tento register pravdepodobne poskytuje len čiastočný obraz o neoprávnenej činnosti.

Britskí politici v posledných mesiacoch zvýšili tlak na FCA, aby podnikla rozhodnejšie kroky proti kryptomenám, keďže odvetvie rýchlo rastie.

„Prečo dovoľujeme... spoločnostiam s kryptomenami, ktoré nedodržiavajú pravidlá, beztrestne obchodovať a kedy môžeme očakávať, že budú ukončené? povedal v stredu v Snemovni lordov lord Browne z Ladytonu, labouristický kolega a bývalý minister vlády.

Výzvy na zvýšený dohľad prichádzajú, keď čoraz viac britských retailových investorov skúša svoje ruky v kryptoinvestíciách.

Prieskum investičnej platformy AJ Bell zistil, že 30 percent krypto investorov má viac ako 10 percent svojho portfólia v digitálnych aktívach, zatiaľ čo tretina tvrdí, že nie sú ochotní stratiť peniaze na svojich investíciách do digitálnych aktív. Investori uskutočnili tieto alokácie aj po tom, čo FCA opakovane varovala, že ľudia by mali do kryptomien investovať iba peniaze, ktoré sú ochotní stratiť.

Výskum AJ Bell tiež zistil, že polovica krypto investorov nemá ISA, zatiaľ čo štyria z desiatich nemajú dôchodok. Laith Khalaf, vedúci investičného výskumu v AJ Bell, povedal, že toto zistenie „naznačuje, že veľká časť krypto investorov vstupuje na spodnú hranicu rizikového spektra, čím obchádza základné stavebné kamene finančného plánu“.