Autoridade de Conduta Financeira está investigando 50 empresas de criptografia do Reino Unido

A Autoridade de Conduta Financeira está conduzindo 50 investigações sobre operadores de criptomoedas, incluindo investigações criminais, enquanto o regulador financeiro britânico enfrenta uma onda de fraudes e empreendimentos não regulamentados.

A FCA disse na quinta-feira que também realizou 300 investigações sobre empresas de criptografia não autorizadas nos seis meses até setembro do ano passado.

O anúncio surge num momento em que os reguladores financeiros em todo o mundo estão a analisar mais de perto a indústria de activos digitais, numa tentativa de melhorar a protecção do consumidor e reduzir o potencial de branqueamento de capitais na indústria ainda pouco regulamentada.

Os consumidores relataram 4.300 possíveis fraudes criptográficas ao site ScamSmart da FCA nos seis meses do ano passado, bem acima dos 1.600 relatórios para a segunda categoria mais comum relacionada a transferências de pensões.

“Os dados que publicamos hoje mostram quão generalizada pode ser a fraude”, disse Sarah Pritchard, diretora executiva de mercados da FCA.

O monitoramento das empresas de criptografia pelo regulador limita-se principalmente a garantir que cumpram os padrões de combate à lavagem de dinheiro e ao fechamento de empresas não supervisionadas sediadas no Reino Unido. No entanto, a FCA disse que houve uma sobreposição significativa entre empresas não autorizadas e fraudadores.

O regulador mantém uma lista de quase 250 empresas que “parecem estar a realizar atividades de criptoativos que não estão registadas na FCA para fins de combate ao branqueamento de capitais”, embora afirme que este registo provavelmente fornecerá apenas uma imagem parcial da atividade não autorizada.

Os políticos britânicos aumentaram a pressão sobre a FCA nos últimos meses para tomar medidas mais decisivas contra a criptografia à medida que a indústria cresce rapidamente.

“Por que permitimos que... empresas de ativos criptográficos não conformes negociem impunemente e quando podemos esperar que elas sejam colocadas fora do mercado?” disse Lord Browne de Ladyton, um colega trabalhista e ex-ministro, na Câmara dos Lordes na quarta-feira.

Os apelos por maior supervisão surgem à medida que mais e mais investidores de varejo britânicos tentam investir em criptografia.

Uma pesquisa realizada pela plataforma de investimentos AJ Bell descobriu que 30% dos investidores em criptomoedas têm mais de 10% de seu portfólio em ativos digitais, enquanto um terço afirma que não está disposto a perder dinheiro em seus investimentos em ativos digitais. Os investidores fizeram essas alocações mesmo depois de a FCA alertar repetidamente que as pessoas só deveriam investir o dinheiro que estivessem dispostas a perder em criptografia.

A pesquisa de AJ Bell também descobriu que metade dos investidores em criptografia não possui um ISA, enquanto quatro em cada dez não possuem pensão. Laith Khalaf, chefe de pesquisa de investimentos da AJ Bell, disse que a descoberta “sugere que uma grande proporção de investidores em criptomoedas está entrando na extremidade inferior do espectro de risco, contornando os blocos básicos de um plano financeiro”.