Uprava za financijsko ponašanje istražuje 50 britanskih kripto tvrtki

Uprava za financijsko ponašanje provodi 50 istraga o operaterima kriptovaluta, uključujući kaznene istrage, dok se britanski financijski regulator bavi valom prijevara i nereguliranih pothvata.

FCA je u četvrtak rekla da je također provela 300 istraga neovlaštenih kripto tvrtki u šest mjeseci do rujna prošle godine.

Ova objava dolazi u trenutku kada financijski regulatori diljem svijeta pomnije proučavaju industriju digitalne imovine u pokušaju poboljšanja zaštite potrošača i suzbijanja mogućnosti pranja novca u još uvijek slabo reguliranoj industriji.

Potrošači su prijavili 4300 potencijalnih kripto prijevara na FCA-ovoj web stranici ScamSmart u šest mjeseci prošle godine, znatno više od 1600 prijava za drugu najčešću kategoriju koja se odnosi na mirovinske transfere.

“Podaci koje smo danas objavili pokazuju koliko prijevara može biti raširena”, rekla je Sarah Pritchard, izvršna direktorica tržišta pri FCA.

Regulatorno praćenje kripto tvrtki uglavnom je ograničeno na osiguravanje usklađenosti sa standardima protiv pranja novca i zatvaranje nenadziranih tvrtki sa sjedištem u Ujedinjenom Kraljevstvu. Međutim, FCA je rekla da postoji značajno preklapanje između neovlaštenih tvrtki i prevaranata.

Regulator održava popis od gotovo 250 tvrtki za koje se "čini da obavljaju aktivnosti kriptoimovine koje nisu registrirane kod FCA-e u svrhu sprječavanja pranja novca", iako je rekao da će ovaj registar vjerojatno pružiti samo djelomičnu sliku neovlaštenih aktivnosti.

Britanski političari pojačali su pritisak na FCA posljednjih mjeseci da poduzme odlučnije mjere protiv kriptovaluta jer industrija brzo raste.

"Zašto dopuštamo... tvrtkama s kripto imovinom koje se ne pridržavaju pravila nekažnjeno trguju i kada možemo očekivati ​​da će biti isključene?" rekao je Lord Browne od Ladytona, laburistički kolega i bivši ministar, u Domu lordova u srijedu.

Pozivi na pojačani nadzor dolaze dok se sve više britanskih malih ulagača okušava u kripto ulaganjima.

Istraživanje investicijske platforme AJ Bell pokazalo je da 30 posto kripto investitora ima više od 10 posto svog portfelja u digitalnoj imovini, dok trećina kaže da ne želi izgubiti novac na svojim ulaganjima u digitalnu imovinu. Ulagači su izvršili ova izdvajanja čak i nakon što je FCA više puta upozorio da bi ljudi trebali ulagati samo novac koji su spremni izgubiti u kripto.

Istraživanje AJ Bella također je pokazalo da polovica kripto investitora nema ISA, dok četiri od deset nema mirovinu. Laith Khalaf, voditelj investicijskog istraživanja u AJ Bellu, rekao je da otkriće "sugerira da veliki udio kripto ulagača ulazi na niskom kraju spektra rizika, zaobilazeći osnovne građevne blokove financijskog plana."