La Autoridad de Conducta Financiera está investigando 50 empresas de cifrado del Reino Unido

La Autoridad de Conducta Financiera está llevando a cabo 50 investigaciones sobre operadores de criptomonedas, incluidas investigaciones criminales, mientras el regulador financiero británico aborda una ola de fraude y empresas no reguladas.

La FCA dijo el jueves que también había llevado a cabo 300 investigaciones sobre empresas de cifrado no autorizadas en los seis meses hasta septiembre del año pasado.

El anuncio se produce cuando los reguladores financieros de todo el mundo están analizando más de cerca la industria de activos digitales en un intento por mejorar la protección del consumidor y frenar el potencial de lavado de dinero en una industria aún ligeramente regulada.

Los consumidores informaron 4.300 posibles estafas criptográficas al sitio web ScamSmart de la FCA en los seis meses del año pasado, muy por encima de los 1.600 informes de la segunda categoría más común relacionada con las transferencias de pensiones.

"Los datos que hemos publicado hoy muestran cuán extendido puede ser el fraude", dijo Sarah Pritchard, directora ejecutiva de mercados de la FCA.

El seguimiento de las empresas de criptomonedas por parte del regulador se limita principalmente a garantizar que cumplan con las normas contra el lavado de dinero y a cerrar empresas no supervisadas con sede en el Reino Unido. Sin embargo, la FCA dijo que había una superposición significativa entre empresas no autorizadas y estafadores.

El regulador mantiene una lista de casi 250 empresas que "parecen estar llevando a cabo actividades de criptoactivos que no están registradas ante la FCA con fines contra el lavado de dinero", aunque dijo que es probable que este registro proporcione sólo una imagen parcial de la actividad no autorizada.

Los políticos británicos han aumentado la presión sobre la FCA en los últimos meses para que tome medidas más decisivas contra las criptomonedas a medida que la industria crece rápidamente.

"¿Por qué permitimos... que las empresas de criptoactivos que no cumplen con las normas negocien con impunidad, y cuándo podemos esperar que queden fuera del negocio?" dijo Lord Browne de Ladyton, par laborista y ex ministro del gabinete, en la Cámara de los Lores el miércoles.

Los llamados a una mayor supervisión se producen a medida que cada vez más inversores minoristas británicos prueban suerte en las inversiones en criptomonedas.

Una encuesta realizada por la plataforma de inversión AJ Bell encontró que el 30 por ciento de los inversores en criptomonedas tienen más del 10 por ciento de su cartera en activos digitales, mientras que un tercio dice que no están dispuestos a perder dinero en sus inversiones en activos digitales. Los inversores han realizado estas asignaciones incluso después de que la FCA advirtiera repetidamente que las personas sólo deberían invertir en criptomonedas el dinero que estén dispuestos a perder.

La investigación de AJ Bell también encontró que la mitad de los inversores en criptomonedas no tienen una ISA, mientras que cuatro de cada diez no tienen una pensión. Laith Khalaf, jefe de investigación de inversiones de AJ Bell, dijo que el hallazgo "sugiere que una alta proporción de criptoinversores están ingresando en el extremo inferior del espectro de riesgo, evitando los componentes básicos de un plan financiero".