La Autoridad de Conducta Financiera examina 50 compañías criptográficas británicas

La Autoridad de Conducta Financiera realiza 50 investigaciones contra operadores de criptomonedas, incluidas investigaciones criminales, mientras que la Autoridad de Supervisión Financiera Británica actúa contra una ola de fraude y actividades no reguladas.

La FCA anunció el jueves que en los seis meses hasta septiembre del año pasado también llevó a cabo 300 exámenes de compañías criptográficas no autorizadas.

El anuncio se produce porque las autoridades de supervisión financiera de todo el mundo analizan más de cerca la industria de los activos digitales para mejorar la protección del consumidor y contener el potencial de lavado de dinero en la industria aún débilmente regulada.

Los consumidores reportaron 4.300 fraudes criptográficos potenciales del sitio web de FCA Scamsmart en los seis meses del año pasado, y más de los 1.600 informes para la segunda categoría más común relacionada con las transferencias de pensiones.

"Los datos que publicamos hoy muestran cuán común puede ser el fraude", dijo Sarah Pritchard, directora ejecutiva de Markets en FCA.

La supervisión de las compañías criptográficas se limita principalmente a garantizar que cumplan con los estándares contra el lavado de dinero y a cerrar compañías desatendidas con sede en Gran Bretaña. Sin embargo, la FCA dijo que había superposiciones considerables entre las empresas y los estafadores no autorizados.

La Autoridad de Supervisión tiene una lista de casi 250 empresas que "parecen ser actividades criptoase -set que no están registradas con la FCA a los efectos del control de lavado de dinero", aunque dijo que este registro probablemente solo proporciona una imagen incompleta de las actividades incompletas.

Los políticos británicos han aumentado la presión sobre la FCA en los últimos meses para proceder de manera más decisiva contra la criptografía porque la industria está creciendo rápidamente.

"¿Por qué nos vamos? Lord Browne de Ladyton, un compañero de trabajo y ex ministro del gabinete, dijo el miércoles en la Cámara de los Lores.

Las demandas de mayor supervisión se deben al hecho de que cada vez más inversores pequeños británicos están tratando de hacer inversiones criptográficas.

Una encuesta realizada por la plataforma de inversión AJ Bell mostró que el 30 por ciento de los inversores criptográficos tienen más del 10 por ciento de su cartera en activos digitales, mientras que un tercero dice que no están dispuestos a perder dinero en activos digitales al invertir. Los inversores han realizado estas asignaciones incluso después de que la FCA advirtió repetidamente que las personas solo deben invertir dinero que están dispuestos a perder en criptografía.

El examen de AJ Bell también mostró que la mitad de los inversores criptográficos no tienen ISA, mientras que cuatro de cada diez no tienen pensión. Laith Khalaf, jefe del análisis de inversión en AJ Bell, dijo que el hallazgo "indica que una alta proporción de inversores criptográficos aumentará a la profundidad del espectro de riesgo y que los componentes básicos de un plan financiero se evitan".