太阳开始在密码学的野生天气下

即使加密货币越来越被接受为资产类别，他们也很难提升其声誉，这是一个数字“野生西部”，这是法律和法规很少适用的地方。

有迹象表明，加密货币的无法日子结束了。 结果，销售加密货币的公司以及数字服务的提供商 - 不试图对新的监管要求负责。

自冠状病毒大流行以来，加密货币市场的发展迅速，据税务机关称，该行业的价值经常超过2万亿美元。

上个月，欧洲中央银行董事会成员法比奥·帕内塔（Fabio Panetta）是美国的观众，即加密货币市场现在大于次级抵押贷款 - 1.3万亿美元 - 当他在2008年触发了全球金融危机时。

Fabio Panetta，欧洲央行董事会成员©Alexandros Michailidis /Alamy

他说，估计有16％的美国人和10％的欧洲人以任何方式暴露于加密货币或相关资产 - 并警告出市场崩溃的潜在危险。

今天，欧洲央行是全球众多监管机构之一，正在寻找方法来遏制这个以前无人看管的领域，其中缺乏规则也是主要的吸引力和担心的理由。

“许多虚拟资产服务公司都遵守了其合规义务，因为他们没有像他们那样有效地实现它们。” Fenergo全球金融犯罪总监Woolley说。

“这个想法必须有意违反职责。现实是[在加密货币中]的这种法规变得更狭窄，将会有罚款，”她补充说。

罚款和禁令已经被施加。

作为一项基本要求，监督当局要求交易平台和服务提供商进行洗钱测试，这是许多人一直在绊倒的规则。

在4月，美国货币货币货币办公室发布了针对锚定数字银行的禁令，该银行声称是第一批由州确定的数字资产银行，能够充当监护权并向其客户提供加密货币。 但是上个月，许可的受试者剥夺了批准，并提到了监视可疑活动的缺乏控制，包括对抗洗钱的控制。

该禁令符合Fenergo研究结果，该结果表明，监管机构在与加密货币有关的公司方面的方向增加。

去年8月，Bitmex交易中心必须向美国商品和期货交易协会支付1亿美元的罚款，因为它没有通过洗钱滚筒。

加密货币问题：用于实时交易的手机应用©Alamy

许多加密公司认为，行业中的大多数参与者都对遵循规则非常感兴趣，但是缺乏对必要的规则的缺乏，这阻碍了这些努力。

英国监管机构在想要提供数字资产服务的公司的注册以及建立密码材料框架时受到批评。

尼克希尔·拉西（Nikhil Rathi）上个月表示，监管局正在等待更多的权力监视超出打击洗钱的基本要求的加密货币公司。

他还说，FCA到目前为止发现只有33家公司正在运营。 他说：“许多人被拒绝了，因为他们采取了不足的预防措施以防止损害或承认它们。” “我们必须画清晰的线条。

关于数字资产的法律纠纷也可能带来新的挑战。 总部位于巴塞罗那的公司Nebeus的首席执行官兼创始人Sergey Romanovsky向Crypto提供现金，他在Hard Tour中找到了这一点。

他的业务几乎在法院程序的负担下崩溃了，声称该公司没有适当保护客户的钱。 该案以支持Nebeus的判决而告终，但由于技术误解，法院决定暂时冻结公司资产的判决很困难。

来自Fenergo的Woolley警告说，公司也可能成为意外的监管变化的受害者。 她说，反对安克雷奇的案件是关注的原因，因为他使监督当局看起来好像在转身。

“我担心监督当局于去年1月发布了安克雷奇的许可证，不到18个月后才能回到它 - 问题是为什么他们没有这些系统给他们许可证？”问伍利。 “这些控件应该从第一天开始就在那里。”

除了防止洗钱的危险外，监管机构现在还专注于加密交易中的消费者保护。 除了英国FCA外，一群欧洲财务监督当局在3月底同意，许多加密资产具有高风险和投机性，并受到“积极的广告”。

加密行业中的许多人预计从国家到国家之间的新法规变化，这可能使公司能够进入管辖权，其中规则更便宜。

“该法规必须更加联网，以便加密市场上有统一的高标准，”梅森说。