Soarele începe să meargă sub zilele sălbatice de criptografie
Soarele începe să meargă sub zilele sălbatice de criptografie
Chiar dacă criptomonedele sunt din ce în ce mai acceptate ca clase de active, au probleme să -și ridice reputația, un „vest sălbatic” Digital - un loc în care se aplică rar legi și reglementări.
Cu toate acestea,există semne că zilele de criptomonede fără drept se încheie. Drept urmare, companiile care comercializează cripto-active-precum și furnizorii de servicii digitale-nu încearcă să fie trase la răspundere de noile cerințe de reglementare.
Piețele pentru criptomonede au crescut rapid de la începutul pandemiei coronavirusului și, potrivit autorităților fiscale, valoarea industriei a depășit în mod regulat 2 trilioane de dolari.
Luna trecută, Fabio Panetta, membru al consiliului de administrație al Băncii Centrale Europene, o audiență americană pe care piața cripto-ului este acum mai mare decât cea pentru ipotecile subprime-1,3 trilioane de dolari-când a declanșat criza financiară globală în 2008.
Fabio Panetta, membru al consiliului de administrație al BCE © Alexandros Michailidis /Alamy
El a spus că aproximativ 16 la sută dintre americani și 10 la sută dintre europeni au fost expuși în orice fel la criptomonede sau active conexe - și a avertizat cu privire la pericolele potențiale ale unui accident de piață.
Astăzi, BCE este una dintre numeroasele autorități de reglementare din întreaga lume, care caută modalități de a reduce această zonă anterior nesupravegheată, în care lipsa de reguli a fost, de asemenea, o atracție principală și un motiv de îngrijorare.
*"Multe companii de servicii de active virtuale au respectat obligațiile lor de conformitate, deoarece nu le -au îndeplinit la fel de eficient cum ar fi putut face", spune Woolley, directorul global al criminalității financiare la Fenergo.
"Această idee conform căreia se poate încălca în mod intenționat îndatoririle trebuie dispărută. Realitatea este că această reglementare [în cripto] devine mai restrânsă și vor fi amenzi", adaugă ea.
amenzi și interdicții sunt deja impuse.
Ca cerință de bază, autoritățile de supraveghere impun ca platformele de tranzacționare și furnizorii de servicii să efectueze teste de spălare a banilor - o regulă pe care mulți o păstrează.
În aprilie, Biroul SUA pentru moneda monedei a emis un ordin judecătoresc împotriva Băncii Digitale Anchorage, care a pretins a fi prima bancă de stat pentru activele digitale care au putut acționa ca o custodie și să ofere clienților săi crypto. Dar luna trecută, subiectul autorizat a lipsit aprobarea și s -a referit la lipsa controalelor în monitorizarea activităților suspecte - inclusiv controale pentru combaterea spălării de bani.
Interdicția este în conformitate cu rezultatele cercetării Fenergo, care arată o creștere a orientării autorităților de reglementare asupra companiilor în legătură cu criptomonedele.
În august anul trecut, Centrul de tranzacționare Bitmex a trebuit să plătească 100 de milioane de dolari cu amenzi pentru Asociația de tranzacționare a mărfurilor și futures din SUA, deoarece nu a trecut rolele de spălare a banilor.
Crypto Preocupările: o aplicație de telefon mobil pentru comerț live © Alamy
Multe companii criptoase susțin că majoritatea actorilor din industrie sunt foarte interesați să respecte regulile, dar că lipsa de claritate cu privire la ceea ce este necesar este împiedicată de aceste eforturi.
Autoritățile britanice de reglementare au fost criticate pentru progrese lente atât în înregistrarea companiilor care doresc să ofere servicii de active digitale, precum și atunci când creează un cadru pentru criptografie.
Nikhil Rathi, directorul executiv al Autorității de conduită financiară britanică, a declarat luna trecută că autoritatea de reglementare așteaptă mai multe puteri pentru a monitoriza companiile cripto -care depășesc cerințele de bază pentru combaterea spălării de bani.
El a mai spus că FCA a găsit până în prezent doar 33 de companii să fie operaționale. „Mulți au fost respinși pentru că au luat măsuri de precauție inadecvate pentru a preveni deteriorarea sau pentru a le recunoaște în primul rând”, a spus el. „Trebuie să desenăm linii clare.
litigiile legale cu privire la activele digitale pot aduce, de asemenea, noi provocări. Sergey Romanovsky, CEO și fondator al Nebeus, o companie cu sediul în Barcelona, care dă bani împotriva Crypto, a găsit acest lucru în turul greu.
afacerea sa aproape s -a prăbușit sub povara unei proceduri judecătorești, în care s -a afirmat că compania nu a protejat în mod corespunzător banii unui client. Cazul s -a încheiat cu o hotărâre în favoarea lui Nebeus, dar Romanovsky a fost dificil printr -o decizie judecătorească de a îngheța temporar activele companiei din cauza unei neînțelegeri tehnice.
În fața unei instanțe britanice, el a susținut să păstreze 1,5 milioane de dolari într-un așa-numit „depozitare la rece” în întrebare, un dispozitiv similar cu un stick USB care menține activele digitale în siguranță, păstrându-l offline. Inițial, instanța a considerat că acest lucru este inacceptabil, ceea ce a dus la decizia de asigurare. În retrospectivă, au existat pași simpli pe care nu ar fi trebuit să-l facă Nebeus: și anume să păstreze presupusele cripto-active frauduloase într-un format care ar înțelege mai bine instanța ”, spune Romanovsky.Woolley de la Fenergo avertizează că companiile pot, de asemenea, să cadă victimă la modificări de reglementare neașteptate. Ea spune că cazul împotriva Anchorage este un motiv pentru a fi îngrijorat, deoarece el face ca autoritățile de supraveghere să pară că se întorc.
"Sunt îngrijorat că autoritățile de supraveghere au emis licența de ancorare în ianuarie anul trecut și să revin la ea mai puțin de 18 luni mai târziu - întrebarea este de ce le -au dat o licență fără aceste sisteme?" Întreabă Woolley. „Aceste controale ar fi trebuit să fie acolo din prima zi”.
Pe lângă protecția împotriva pericolelor de spălare a banilor, autoritățile de reglementare se concentrează acum pe protecția consumatorilor în tranzacțiile cripto. În plus față de FCA britanică, un grup de autorități europene de supraveghere financiară a convenit la sfârșitul lunii martie că multe cripto-active sunt extrem de riscante și speculative și sunt supuse „publicității agresive”.
Mulți din industria cripto -cripto se așteaptă noi reglementări de la o țară la alta la variază, ceea ce poate permite companiilor să se mute în jurisdicție în care regulile sunt mai ieftine pentru ele.
Ian Mason, șeful Regulamentului British Financial Services la firma de avocatură Gowling WLG, spune că acest potențial de arbitraj de reglementare este îngrijorător datorită naturii globale a cripto -ului.
"Regulamentul trebuie să fie în rețea mai mult, astfel încât să existe standarde uniforme și ridicate pe piețele criptomului", spune Mason.
Sursa: Financial Times
Kommentare (0)