O sol começa a ficar sob os dias de criptografia oeste do oeste selvagem
O sol começa a ficar sob os dias de criptografia oeste do oeste selvagem
Mesmo que as criptomoedas sejam cada vez mais aceitas como classes de ativos, elas têm problemas para levantar sua reputação, um "oeste selvagem" Digital - um local no qual leis e regulamentos raramente se aplicam.
No entanto,Há sinais de que os dias sem lei das criptomoedas chegam ao fim. Como resultado, as empresas que comercializam criptografias como prestadores de serviços digitais-não estão tentando ser responsabilizados por novos requisitos regulatórios.
Os mercados de criptomoedas cresceram rapidamente desde o início da pandemia de coronavírus e, de acordo com as autoridades fiscais, o valor da indústria excedeu regularmente US $ 2 trilhões.
No mês passado, Fabio Panetta, membro do conselho do Banco Central Europeu, um público dos EUA que o mercado de criptografia agora é maior do que para as hipotecas subprime-US $ 1,3 trilhão-quando ele desencadeou a crise financeira global em 2008.
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Fabio Panetta, membro do conselho do BCE © Alexandros Michailidis /Alamy
Ele disse que cerca de 16 % dos americanos e 10 % dos europeus foram expostos a criptomoedas ou ativos relacionados de qualquer forma - e alertaram sobre os perigos potenciais de um acidente de mercado.
Hoje, o BCE é uma das muitas autoridades reguladoras em todo o mundo que procuram maneiras de conter essa área anteriormente desacompanhada, na qual a falta de regras também era uma atração principal e um motivo para se preocupar.Isso levou a mais e mais empresas de criptografia pedirem ajuda para cumprir os crescentes requisitos regulatórios, diz Rachel Woolley von Fenergo, uma empresa de conformidade com sede em Dublin.
"Muitas empresas de serviços de ativos virtuais cumpriram suas obrigações de conformidade porque não as cumpriram da maneira mais eficaz que poderiam ter feito", diz Woolley, diretor global de crimes financeiros da Fenergo.
"Essa idéia de que se pode violar intencionalmente os deveres deve desaparecer. A realidade é que esse regulamento [em criptografia] se torna mais estreito e haverá multas", acrescenta ela.
Multas e proibições já estão sendo impostas.
Como um requisito básico, as autoridades de supervisão exigem que plataformas de negociação e provedores de serviços realizem testes de lavagem de dinheiro - uma regra que muitos continuam tropeçando.
Em abril, o Escritório dos EUA para a moeda da moeda emitiu uma liminar contra o Banco Digital Anchorage, que alegou ser o primeiro banco estatal de ativos digitais que conseguiu atuar como custódia e oferecer a seus clientes criptografia. Mas no mês passado, o sujeito licenciado privou a aprovação e se referiu à falta de controles no monitoramento de atividades suspeitas - incluindo controles para combater a lavagem de dinheiro.A proibição está de acordo com os resultados da pesquisa do Fenergo, que mostram um aumento na orientação das autoridades reguladoras sobre empresas em conexão com criptomoedas.
Em agosto do ano passado, o Bitmex Trading Center teve que pagar US $ 100 milhões em multas à Associação de Commodities e Futuros dos EUA porque não havia passado os rolos de lavagem de dinheiro.
Preocupações de cripto
Muitas empresas de criptografia argumentam que a maioria dos atores do setor está muito interessada em seguir as regras, mas que a falta de clareza sobre o que é necessário é impedir esses esforços.
As autoridades regulatórias britânicas foram criticadas por progressos lentos no registro de empresas que desejam oferecer serviços de ativos digitais, bem como ao estabelecer uma estrutura para criptografia.
Nikhil Rathi, CEO da Autoridade de Conduta Financeira Britânica, disse no mês passado que a autoridade regulatória está aguardando mais poderes para monitorar empresas de criptografia que vão além dos requisitos básicos para combater a lavagem de dinheiro.
Ele também disse que a FCA até agora descobriu que apenas 33 empresas estavam operacionais. "Muitos foram rejeitados porque tomaram precauções inadequadas para evitar danos ou reconhecê -los em primeiro lugar", disse ele. "Temos que desenhar linhas claras.
disputas legais sobre ativos digitais também podem trazer novos desafios. Sergey Romanovsky, CEO e fundador da Nebeus, uma empresa com sede em Barcelona, que dá dinheiro contra Crypto, encontrou isso no Tour Hard Tour.
Seus negócios quase entraram em colapso sob o ônus de um procedimento judicial, no qual se alegou que a empresa não havia protegido adequadamente o dinheiro de um cliente. O caso terminou com um julgamento a favor de Nebeus, mas Romanovsky foi difícil por uma decisão judicial de congelar temporariamente os ativos da empresa devido a um mal -entendido técnico.
Na frente de um tribunal britânico, ele argumentou para manter os US $ 1,5 milhão em um chamado "armazenamento a frio" em questionário em um dispositivo semelhante a um bastão USB que mantém os ativos digitais seguros, mantendo-o offline. O tribunal inicialmente considerou isso inaceitável, o que levou à decisão de garantia. Em retrospecto, houve medidas simples que os Nebeus deveriam ter tomado: a saber, para manter os supostos ativos fraudulentos de criptografia em um formato que entenderia melhor o tribunal ", diz Romanovsky.Woolley, de Fenergo, alerta que as empresas também podem ser vítimas de mudanças regulatórias inesperadas. Ela diz que o caso contra Anchorage é um motivo para se preocupar, porque ele faz com que as autoridades supervisoras pareçam que estão se virando.
"Estou preocupado que as autoridades de supervisão emitiram a licença de Anchorage em janeiro do ano passado e voltem a ela menos de 18 meses depois - a questão é por que eles deram a eles uma licença sem esses sistemas?" Pergunta Woolley. "Esses controles deveriam estar lá desde o primeiro dia."
Além da proteção contra os perigos da lavagem de dinheiro, as autoridades regulatórias agora estão se concentrando na proteção do consumidor em transações de criptografia. Além da FCA britânica, um grupo de autoridades de supervisão financeira européia concordou no final de março que muitos ativos de criptografia são altamente arriscados e especulativos e estão sujeitos a "publicidade agressiva".
Muitos na indústria de criptografia esperam novos regulamentos de país para país para variar, o que pode permitir que as empresas se mudem para a jurisdição nas quais as regras são mais baratas para elas.
ian Mason, chefe da regulamentação de serviços financeiros britânicos do escritório de advocacia Gowling WLG, diz que esse potencial de arbitragem regulatória é preocupante devido à natureza global da criptografia.
"O regulamento deve estar mais em rede para que haja altos padrões uniformes nos mercados de Cryptoma", diz Mason.
Fonte: Financial Times
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