Słońce zaczyna przechodzić w dzikie dni kryptografii
Słońce zaczyna przechodzić w dzikie dni kryptografii
Nawet jeśli kryptowaluty są coraz bardziej akceptowane jako zajęcia aktywów, mają problemy z podniesieniem swojej reputacji, cyfrowego „dzikiego zachodu” - miejsca, w którym rzadko obowiązują przepisy prawa i przepisów.
JednakIstnieją oznaki, że bezprawne dni kryptowalut dobiegają końca. W rezultacie firmy, które sprzedają kryptograficzne aktywację-dobrze jako dostawcy usług cyfrowych-nie starają się ponosić odpowiedzialności za nowe wymagania regulacyjne.
Rynki kryptowalut szybko rosły od początku pandemii Coronawirus, a według organów podatkowych wartość branży regularnie przekraczała 2 biliony dolarów.
W zeszłym miesiącu Fabio Panetta, członek zarządu Europejskiego Banku Centralnego, amerykańskiej publiczności, że rynek kryptograficzny jest teraz większy niż w przypadku hipotek subprime-1,3 bln USD, kiedy wywołał globalny kryzys finansowy w 2008 r..
Fabio Panetta, członek zarządu EBC © Alexandros Michaailidis /Alamy
Powiedział, że około 16 procent Amerykanów i 10 procent Europejczyków było w jakikolwiek sposób narażonych na kryptowaluty lub powiązane aktywa - i ostrzegł o potencjalnych zagrożeniach związanych z katastrofą rynkową.
Dziś EBC jest jednym z wielu organów regulacyjnych na całym świecie, które szukają sposobów ograniczenia tego wcześniej bez nadzoru obszaru, w którym brak zasad był także główną atrakcją i powodem zmartwienia.
Doprowadziło to do tego, że coraz więcej firm kryptograficznych prosi o pomoc w spełnieniu rosnących wymagań regulacyjnych, mówi Rachel Woolley von Fenergo, firma z siedzibą w Dublinie dla oprogramowania zgodności.
„Wiele wirtualnych firm serwisowych zasobów spełniło swoje obowiązki zgodności, ponieważ nie spełniły ich tak skutecznie, jak mogliby to zrobić”, mówi Woolley, globalny dyrektor ds. Przestępczości finansowej w Fenergo.
„Ta idea, że można celowo naruszać obowiązki, musi zniknąć. Rzeczywistość ta regulacja [w kryptografii] staje się węższa i będzie grzywny” - dodaje.
Kary i zakazy są już narzucane.
Jako podstawowy wymóg władze nadzorcze wymagają, aby platformy handlowe i usługodawcy przeprowadzali testy prania pieniędzy - zasada, którą wielu potknie się.
W kwietniu amerykańskie biuro waluty waluty wydało nakaz przeciwko Anchorage Digital Bank, który twierdził, że jest pierwszym bankiem licencjonowanym przez państwo dla aktywów cyfrowych, które były w stanie działać jako opieka i zaoferować swoim klientom krypto. Ale w zeszłym miesiącu licencjonowany podmiot pozbawił zatwierdzenia i odniósł się do braku kontroli w monitorowaniu podejrzanych działań - w tym kontroli w celu zwalczania prania pieniędzy.
Zakaz jest zgodny z wynikami badań Fenergo, które pokazują wzrost orientacji organów regulacyjnych w spółkach w związku z kryptowalutami.
W sierpniu ubiegłego roku Bitmex Trading Center musiało zapłacić 100 milionów dolarów grzywny w amerykańskim stowarzyszeniu handlu towarami i kontraktami futures, ponieważ nie przekazało rolek prania pieniędzy.
Obawy kryptograficzne: aplikacja na telefon komórkowy do handlu na żywo © Alamy
Wiele firm kryptograficznych twierdzi, że większość podmiotów w branży jest bardzo zainteresowana następującymi zasadami, ale brak jasności co do tego, co jest konieczne, jest utrudniane przez te wysiłki.
Brytyjskie organy regulacyjne zostały skrytykowane za powolny postęp zarówno w rejestracji firm, które chcą oferować usługi zasobów cyfrowych, a także przy tworzeniu ram kryptografii.
Nikhil Rathi, dyrektor generalny British Financial Conduct Authority, powiedział w zeszłym miesiącu, że organ regulacyjny czeka na więcej uprawnień do monitorowania firm kryptograficznych, które wykraczają poza podstawowe wymagania dotyczące zwalczania prania pieniędzy.
Powiedział także, że FCA do tej pory uznała tylko 33 firmy za działanie. „Wielu zostało odrzuconych, ponieważ podjęli nieodpowiednie środki ostrożności, aby zapobiec szkodom lub rozpoznania ich przede wszystkim” - powiedział. „Musimy narysować wyraźne linie.
Spory prawne dotyczące aktywów cyfrowych mogą również przynieść nowe wyzwania. Sergey Romanovsky, dyrektor generalny i założyciel Nebeus, firmy z siedzibą w Barcelonie, która daje gotówkę przeciwko Crypto, znalazła to na ciężkiej trasie.
Jego firma prawie upadła na podstawie obciążenia procedurą sądową, w której twierdzono, że firma nie chroniła odpowiednio pieniędzy klienta. Sprawa zakończyła się wyrokiem na korzyść Nebeusa, ale Romanowska była trudna decyzją sądu o tymczasowym zamrożeniu aktywacji firmy z powodu nieporozumień technicznych.
Przed brytyjskim sądem argumentował, aby utrzymać 1,5 miliona dolarów w tak zwanym „chłodni” w kwestionowaniu urządzenia podobnego do patyki USB, które zapewnia bezpieczeństwo aktywach cyfrowych poprzez utrzymanie go w trybie offline. Sąd początkowo uznał to za niedopuszczalne, co doprowadziło do zabezpieczenia decyzji. Z perspektywy czasu istniały proste kroki, które Nebeus powinien był podjąć: mianowicie zachowanie domniemanych oszukańczych kryptowalut w formacie, który lepiej zrozumiałby sąd ”-mówi Romanovsky.Woolley z Fenergo ostrzega, że firmy mogą również padać ofiarą nieoczekiwanych zmian regulacyjnych. Mówi, że sprawa przeciwko Anchorage jest powodem, aby się martwić, ponieważ sprawia, że władze nadzorcze wyglądają, jakby się odwracają.
„Martwię się, że władze nadzorcze wydały licencję na Anchorage w styczniu ubiegłego roku i wracają do niej mniej niż 18 miesięcy później - pytanie brzmi, dlaczego dali im licencję bez tych systemów?” Pyta Woolleya. „Te elementy sterujące powinny być tam od pierwszego dnia”.
Oprócz ochrony przed niebezpieczeństwem prania pieniędzy, organy regulacyjne koncentrują się teraz na ochronie konsumentów w transakcjach kryptograficznych. Oprócz British FCA grupa europejskich władz nadzorczych finansowych zgodziła się pod koniec marca, że wiele kryptowalut jest wysoce ryzykownych i spekulacyjnych i podlega „agresywnej reklamie”.
Wielu w branży kryptowalut oczekuje, że nowe przepisy od kraju do kraju do kraju są różne, co może umożliwić firmom przejście do jurysdykcji, w której zasady są dla nich tańsze.
Ian Mason, szef brytyjskich regulacji usług finansowych w kancelarii prawnej Gowling WLG, twierdzi, że ten potencjał arbitrażu regulacyjnego jest niepokojący ze względu na globalny charakter kryptografii.
„Regulacja musi być bardziej podłączona do sieci, aby istnieją jednolite, wysokie standardy na rynkach kryptomy”, mówi Mason.
Źródło: Financial Times
Kommentare (0)