Solen begynner å gå under villvestdagene med kryptografi
Solen begynner å gå under villvestdagene med kryptografi
Selv om cryptocurrencies blir stadig mer akseptert som aktivaklasser, har de problemer med å løfte sitt rykte, et digitalt "Wild West" - et sted der lover og forskrifter sjelden gjelder.
Imidlertid erimidlertid tegn på at de lovløse dagene med cryptocururrency kommer til en slutt. Som et resultat prøver ikke selskaper som markedsfører krypto-Assets-så vel som leverandører av digitale tjenester-å bli holdt ansvarlige etter nye myndighetskrav.
Markedene for cryptocurrencies har vokst raskt siden begynnelsen av koronaviruspandemien, og ifølge skattemyndighetene har verdien av industrien jevnlig overskredet 2 billioner dollar.
Forrige måned var Fabio Panetta, styremedlem i Den europeiske sentralbanken, et amerikansk publikum som kryptomarkedet nå er større enn for subprime-pantelån-1,3 billioner dollar-når han utløste den globale finanskrisen i 2008.
Fabio Panetta, ECB -styremedlem © Alexandros Michailidis /Alamy
Han sa at anslagsvis 16 prosent av amerikanerne og 10 prosent av europeerne ble utsatt for cryptocurrencies eller relaterte eiendeler på noen måte - og advarte om potensielle farer ved et markedskrasj.
I dag er ECB en av mange regulatoriske myndigheter over hele verden som leter etter måter å dempe dette tidligere uten tilsynsområdet, der mangel på regler også var en hovedattraksjon og en grunn til å bekymre deg.
Dette har ført til at flere og flere kryptoselskaper ber om hjelp til å etterkomme de økende myndighetskravene, sier Rachel Woolley von Fenergo, et Dublin-basert selskap for samsvarsprogramvare.
"Mange virtuelle aktivatjenesteselskaper har overholdt sine overholdelsesforpliktelser fordi de ikke har oppfylt dem så effektivt som de kunne ha gjort," sier Woolley, global direktør for økonomisk kriminalitet i Fenergo.
"Denne ideen om at man med vilje kan krenke plikter må være borte. Realiteten er denne forskriften [i krypto] blir smalere og det vil være bøter," legger hun til.
Bøter og forbud blir allerede pålagt.
Som et grunnleggende krav krever tilsynsmyndighetene at handelsplattformer og tjenesteleverandører utfører hvitvaskingstester - en regel som mange stadig snubler.
I april utstedte det amerikanske kontoret for valuta av valutaen et påbud mot Anchorage Digital Bank, som hevdet å være den første statlige lisensierte banken for digitale eiendeler som var i stand til å fungere som en varetekt og tilby kundene krypto. Men forrige måned fratok det lisensierte emnet godkjenningen og henviste til mangelen på kontroller i overvåkningen av mistenkelige aktiviteter - inkludert kontroller for å bekjempe hvitvasking av penger.
Forbudet er i samsvar med Fenergo Research Results, som viser en økning i orienteringen av regulerende myndigheter på selskaper i forbindelse med cryptocurrencies.
I august i fjor måtte Bitmex Trading Center betale 100 millioner dollar i bøter til US Commodity and Futures Trading Association fordi det ikke hadde passert rullene for hvitvasking av penger.
Crypto bekymringer: En mobiltelefon -app for live handel © Alamy
Mange kryptoselskaper hevder at de fleste aktører i bransjen er veldig interessert i å følge regler, men at mangel på klarhet om hva som er nødvendig, hindrer denne innsatsen.
De britiske myndighetene ble kritisert for langsom fremgang både i registreringen av selskaper som ønsker å tilby digitale aktivatjenester, samt når de setter opp et rammeverk for kryptografi.
Nikhil Rathi, administrerende direktør i British Financial Conduct Authority, sa forrige måned at den regulerende myndigheten venter på at flere krefter skal overvåke kryptoselskaper som går utover de grunnleggende kravene til å bekjempe hvitvasking av penger.
Han sa også at FCA så langt bare har funnet 33 selskaper å være i drift. "Mange ble avvist fordi de hadde tatt utilstrekkelige forholdsregler for å forhindre skade eller for å gjenkjenne dem i utgangspunktet," sa han. "Vi må tegne klare linjer.
Juridiske tvister om digitale eiendeler kan også gi nye utfordringer. Sergey Romanovsky, administrerende direktør og grunnlegger av Nebeus, et selskap med base i Barcelona, som gir kontanter mot Crypto, fant dette på den harde turen.
Hans virksomhet kollapset nesten under byrden av en rettsprosedyre, der det ble hevdet at selskapet ikke hadde beskyttet en kundes penger på riktig måte. Saken endte med en dom til fordel for Nebeus, men Romanovsky var vanskelig ved en rettsavgjørelse om å fryse selskapets eiendeler midlertidig på grunn av en teknisk misforståelse.
Foran en britisk domstol argumenterte han for å holde 1,5 millioner dollar i en såkalt "kald lagring" i spørsmål på en enhet som ligner en USB-pinne som holder digitale eiendeler sikre ved å holde den offline. Retten mente først at dette var uakseptabelt, noe som førte til sikringsavgjørelsen. I ettertid var det enkle trinn som Nebeus burde ha tatt: nemlig å beholde de påståtte uredelige krypto-assettene i et format som bedre ville forstå retten, sier Romanovsky.Woolley fra Fenergo advarer om at selskaper også kan bli offer for uventede forskriftsendringer. Hun sier saken mot Anchorage er en grunn til å være bekymret fordi han får tilsynsmyndighetene til å se ut som om de snur seg.
"Jeg er bekymret for at tilsynsmyndighetene utstedte lisensen til Anchorage i januar i fjor og kommer tilbake til det mindre enn 18 måneder senere - spørsmålet er hvorfor de ga dem lisens uten disse systemene?" Spør Woolley. "Disse kontrollene skal ha vært der fra første dag."
I tillegg til beskyttelse mot farene ved hvitvasking av penger, fokuserer de regulerende myndighetene nå på forbrukerbeskyttelse i kryptotransaksjoner. I tillegg til den britiske FCA, var en gruppe europeiske økonomiske tilsynsmyndigheter enige om i slutten av mars at mange krypto-assoster er svært risikable og spekulative og er underlagt "aggressiv reklame".
Mange i kryptoindustrien forventer at nye forskrifter fra land til land til å variere, noe som kan gjøre det mulig for selskaper å gå over til jurisdiksjon der reglene er billigere for dem.
Ian Mason, leder for britiske finansielle tjenester for regulering av Gowling WLG, sier at dette potensialet for regulatorisk arbitrage er bekymringsfull på grunn av kryptoens globale natur.
"Forordningen må være nettverk mer slik at det er ensartede, høye standarder på Cryptoma -markedene," sier Mason.
Kilde: Financial Times
Kommentare (0)