De zon begint onder de wilde westelijke dagen van cryptografie te gaan
De zon begint onder de wilde westelijke dagen van cryptografie te gaan
Zelfs als cryptocurrencies in toenemende mate worden geaccepteerd als activaklassen, hebben ze moeite om hun reputatie op te tillen, een digitale "Wild West" - een plek waar wetten en voorschriften zelden van toepassing zijn.
Er zijn echter tekenen dat de wetteloze dagen van cryptocurrencies eindigen. Dientengevolge zijn bedrijven die crypto-assets op de markt brengen, evenals aanbieders van digitale diensten-niet proberen te worden gehouden door nieuwe wettelijke vereisten.
De markten voor cryptocurrencies zijn snel gegroeid sinds het begin van coronavirus pandemie, en volgens de belastingautoriteiten heeft de waarde van de industrie regelmatig $ 2 biljoen overschreden.
Vorige maand, Fabio Panetta, bestuurslid van de European Central Bank, een Amerikaans publiek dat de cryptomarkt nu groter is dan die voor subprime-hypotheken-$ 1,3 biljoen toen hij de wereldwijde financiële crisis in 2008 veroorzaakte.
Fabio Panetta, ECB -bestuurslid © Alexandros Michailidis /Alamy
Hij zei dat naar schatting 16 procent van de Amerikanen en 10 procent van de Europeanen op enigerlei wijze werden blootgesteld aan cryptocurrencies of aanverwante activa - en waarschuwde voor de potentiële gevaren van een marktcrash.
Vandaag is de ECB een van de vele wettelijke autoriteiten wereldwijd die op zoek zijn naar manieren om dit eerder onbeheerde gebied te beteugelen, waarin een gebrek aan regels ook een belangrijke attractie was en een reden om zich zorgen te maken.
Dit heeft ertoe geleid dat steeds meer crypto-bedrijven hulp vragen om te voldoen aan de groeiende wettelijke vereisten, zegt Rachel Woolley von Fenergo, een in Dublin gevestigd bedrijf voor compliance-software.
"Veel virtuele activabedrijven hebben voldaan aan hun nalevingsverplichtingen omdat ze ze niet zo effectief hebben vervuld als ze hadden kunnen doen", zegt Woolley, wereldwijde directeur financiële misdaad bij Fenergo.
"Dit idee dat men opzettelijk kan schenden, moet verdwenen zijn. De realiteit is dat deze verordening [in crypto] smaller wordt en er boetes zullen zijn," voegt ze eraan toe.
boetes en verboden worden al opgelegd.
Als basisvereiste vereisen de toezichthoudende autoriteiten dat handelsplatforms en serviceproviders geldw -tests uitvoeren - een regel die velen blijven struikelen.
In april heeft het Amerikaanse kantoor voor de valuta van de valuta een bevel uitgegeven tegen de Digital Bank van Anchorage, die beweerde de eerste door de staat gelicentieerde bank te zijn voor digitale activa die in staat waren om als voogdij te kunnen optreden en haar klanten crypto aan te bieden. Maar vorige maand beroofde het gelicentieerde onderwerp de goedkeuring en verwees ze naar het gebrek aan controles bij het monitoren van verdachte activiteiten - inclusief controles om het witwassen van geld te bestrijden.
Het verbod is in overeenstemming met de onderzoeksresultaten van Fenergo, die een toename van de oriëntatie van regelgevende autoriteiten op bedrijven laten zien in verband met cryptocurrencies.
In augustus vorig jaar moest het Bitmex -handelscentrum $ 100 miljoen aan boetes betalen aan de US Commodity and Futures Trading Association omdat het de geldwitrollen niet had doorstaan.
Crypto -problemen: een mobiele telefoon -app voor live handel © Alamy
Veel crypto -bedrijven beweren dat de meeste actoren in de industrie zeer geïnteresseerd zijn in het volgen van regels, maar dat een gebrek aan duidelijkheid over wat nodig is, deze inspanningen wordt belemmerd.
De Britse regelgevende autoriteiten werden bekritiseerd voor langzame vooruitgang, zowel in de registratie van bedrijven die digitale activa -diensten willen aanbieden, als bij het opzetten van een kader voor cryptografie.
Nikhil Rathi, chief executive van de British Financial Conduct Authority, zei vorige maand dat de regelgevende autoriteit wacht op meer bevoegdheden om crypto -bedrijven te controleren die verder gaan dan de basisvereisten voor het bestrijden van het witwassen van geld.
Hij zei ook dat de FCA tot nu toe slechts 33 bedrijven operationeel heeft gevonden. "Velen werden afgewezen omdat ze onvoldoende voorzorgsmaatregelen hadden genomen om schade te voorkomen of om ze in de eerste plaats te herkennen," zei hij. "We moeten duidelijke lijnen trekken.
Juridische geschillen over digitale activa kunnen ook nieuwe uitdagingen opleveren. Sergey Romanovsky, de CEO en oprichter van Nebeus, een bedrijf gevestigd in Barcelona, dat contant geld geeft tegen Crypto, vond dit tijdens de harde tour.
Zijn bedrijf stortte bijna in onder de last van een gerechtelijke procedure, waarin werd beweerd dat het bedrijf het geld van een klant niet goed had beschermd. De zaak eindigde met een oordeel ten gunste van Nebeus, maar Romanovsky was moeilijk door een rechtbankbeslissing om de activa van het bedrijf tijdelijk te bevriezen vanwege een technisch misverstand.
Voor een Britse rechtbank betoogde hij om de $ 1,5 miljoen in een zogenaamde "koude opslag" in een apparaat te houden dat vergelijkbaar is met een USB-stick die digitale activa veilig houdt door het offline te houden. De rechtbank vond dit aanvankelijk als onaanvaardbaar, wat leidde tot de beveiligingsbeslissing. Achteraf gezien waren er eenvoudige stappen die Nebeus had moeten nemen: namelijk om de vermeende frauduleuze crypto-assets te houden in een indeling die de rechtbank beter zou begrijpen, "zegt Romanovsky.Woolley van Fenergo waarschuwt dat bedrijven ook het slachtoffer kunnen worden van onverwachte wettelijke veranderingen. Ze zegt dat de zaak tegen Anchorage een reden is om zich zorgen te maken, omdat hij de toezichthoudende autoriteiten laat lijken alsof ze zich omdraaien.
"Ik ben bang dat de toezichthoudende autoriteiten de licentie van Anchorage in januari vorig jaar hebben uitgegeven en er minder dan 18 maanden later op terugkwamen - de vraag is waarom ze hen een licentie hebben gegeven zonder deze systemen?" Vraagt Woolley. "Deze bedieningselementen hadden er vanaf de eerste dag moeten zijn."
Naast bescherming tegen de gevaren van het witwassen van geld, richten de regelgevende autoriteiten zich nu op consumentenbescherming in crypto -transacties. Naast de Britse FCA stemde een groep Europese financiële toezichthoudende autoriteiten af eind maart overeen dat veel crypto-assets zeer riskant en speculatief zijn en onderworpen zijn aan "agressieve advertenties".
Velen in de crypto -industrie verwachten dat nieuwe voorschriften van land tot land zullen variëren, waardoor bedrijven kunnen gaan naar rechtsgebied waarin de regels goedkoper voor hen zijn.
Ian Mason, hoofd van de Britse financiële dienstenregeling bij het Gowling WLG Law Firm, zegt dat dit potentieel voor wettelijke arbitrage zorgwekkend is vanwege het wereldwijde karakter van crypto.
"De verordening moet meer worden netwerk, zodat er uniforme, hoge normen zijn op de cryptomamarkten", zegt Mason.
Bron: Financiële tijden
Kommentare (0)