Saulė pradeda eiti per laukinių vakarų kriptografijos dienas
Saulė pradeda eiti per laukinių vakarų kriptografijos dienas
Net jei kriptovaliutos vis labiau priimamos kaip turto klasės, joms sunku pakelti savo reputaciją - skaitmeninį „laukiniai Vakarai“ - vieta, kurioje įstatymai ir kiti teisės aktai retai taikomi.
TačiauYra požymių, kad neteisėtos kriptovaliutų dienos baigiasi. Dėl to įmonės, kurios prekiauja kriptovaliutų aspektais, taip pat, kaip ir skaitmeninių paslaugų teikėjai, nesistengia būti atsakingi pagal naujus reguliavimo reikalavimus.
Kriptovaliutų rinkos nuo koronaviruso pandemijos pradžios greitai išaugo, ir, pasak mokesčių institucijų, pramonės vertė reguliariai viršijo 2 trilijonus USD.
Praėjusį mėnesį Fabio Panetta, Europos centrinio banko valdybos narys, JAV auditorija, kad kriptovaliutų rinka dabar yra didesnė nei subprime hipotekos-1,3 trilijono USD, kai jis sukėlė pasaulinę finansų krizę 2008 m.
Fabio Panetta, ECB valdybos narys © Alexandros Michailidis /Alamy
Jis sakė, kad maždaug 16 procentų amerikiečių ir 10 procentų europiečių bet kokiu būdu buvo veikiami kriptovaliutų ar susijusio turto - ir perspėjo apie galimą pavojų dėl rinkos katastrofos.
Šiandien ECB yra viena iš daugelio reguliavimo institucijų visame pasaulyje, kuri ieško būdų, kaip pažaboti šią anksčiau neprižiūrimą teritoriją, kurioje taisyklių trūkumas taip pat buvo pagrindinis atrakcija ir priežastis nerimauti.
Tai paskatino vis daugiau kriptovaliutų kompanijų paprašyti pagalbos laikytis augančių reguliavimo reikalavimų, sako Rachel Woolley von Fenergo, Dubline įsikūrusi įmonė, skirta atitikties programinei įrangai.
"Daugelis virtualių turto paslaugų įmonių laikėsi savo atitikties įsipareigojimų, nes jos neįvykdė jų taip efektyviai, kaip galėjo padaryti", - sako Woolley, „Fenergo“ finansų nusikaltimų pasaulinė direktorė.
"Ši idėja, kad reikia sąmoningai pažeisti pareigas, turi nebelikti. Realybė yra tokia, kad šis reglamentas [kriptovaliutas] tampa siauresnis ir bus baudos", - priduria ji.
baudos ir draudimai jau skiriamos.
Kaip pagrindinį reikalavimą, priežiūros institucijos reikalauja, kad prekybos platformos ir paslaugų teikėjai vykdytų pinigų plovimo testus - taisyklę, kurią daugelis suklupo.
Balandžio mėn. JAV valiutos valiutos biuras paskelbė įsakymą „Ankorage“ skaitmeniniam bankui, kuris teigė, kad yra pirmasis valstybinis skaitmeninio turto bankas, kuris galėjo veikti kaip globa ir pasiūlyti savo klientams kriptovaliu. Tačiau praėjusį mėnesį licencijuotas subjektas išėmė patvirtinimą ir nurodė, kad įtartinos veiklos stebėjimo kontrolės trūkumas - įskaitant kovos su pinigų plovimu kontrolę.
Draudimas atitinka „Fenergo“ tyrimų rezultatus, kurie rodo, kad padidėja reguliavimo institucijų orientacija į bendroves, susijusias su kriptovaliutomis.
Praėjusių metų rugpjūčio mėn. „Bitmex“ prekybos centras turėjo sumokėti 100 milijonų dolerių baudas JAV prekių ir ateities sandorių prekybos asociacijai, nes ji nebuvo praėjusi pinigų plovimo ritinėlių.
Ė
Daugelis kriptovaliutų tvirtina, kad dauguma pramonės veikėjų yra labai suinteresuoti laikytis taisyklių, tačiau šioms pastangoms trukdo aiškumo dėl to, kas būtina.
Didžiosios Britanijos reguliavimo institucijos buvo kritikuojamos dėl lėtos pažangos tiek registruojant įmones, norinčias siūlyti skaitmeninio turto paslaugas, taip pat nustatant kriptografijos sistemą.
Nikhil Rathi, Didžiosios Britanijos finansinio elgesio tarnybos vykdomasis direktorius, praėjusį mėnesį teigė, kad reguliavimo institucija laukia daugiau galių stebėti kriptovaliutų kompanijas, viršijančias pagrindinius reikalavimus kovoti su pinigų plovimu.
Jis taip pat teigė, kad FCA iki šiol nustatė, kad tik 33 įmonės veikė. „Daugelis buvo atmesti, nes jie ėmėsi netinkamų atsargumo priemonių, kad užkirstų kelią žalai ar visų pirma atpažintų“, - sakė jis. „Turime nubrėžti aiškias linijas.
Teisiniai ginčai dėl skaitmeninio turto taip pat gali sukelti naujų iššūkių. Barselonoje įsikūrusi įmonė „Nebeus“ generalinis direktorius ir įkūrėjas Sergejus Romanovskis, kuris suteikia grynųjų pinigų prieš kriptovaliutą, tai rado „Hard Tour“.
Jo verslas beveik žlugo pagal teismo procedūros naštą, kurioje buvo teigiama, kad įmonė netinkamai apsaugojo kliento pinigus. Byla baigėsi sprendimu Nebeus, tačiau Romanovskiui buvo sunku dėl teismo sprendimo laikinai įšaldyti bendrovės turtą dėl techninio nesusipratimo.
Priešais Britanijos teismą jis teigė, kad 1,5 mln. Iš pradžių teismas tai laikė nepriimtinu, dėl kurio buvo priimtas sprendimas dėl užtikrinimo. Žvelgiant retrospektyviai, buvo paprastų žingsnių, kurių turėjo imtis Nebeus: būtent tam, kad įtariama apgaulingų kriptovaliutų asilai būtų tokiu formatu, kuris geriau suprastų teismą “,-sako Romanovsky.Woolley iš „Fenergo“ perspėja, kad įmonės taip pat gali nukentėti nuo netikėtų reguliavimo pokyčių. Ji sako, kad byla prieš Ankoridžą yra priežastis susirūpinti, nes jis verčia priežiūros valdžios institucijas atrodyti taip, lyg jos sukasi.
"Aš nerimauju, kad priežiūros valdžia praėjusių metų sausį išdavė Ankoridžo licenciją ir grįžta į ją mažiau nei po 18 mėnesių - kyla klausimas, kodėl jie jiems davė licenciją be šių sistemų?" Klausia Woolley. "Šios kontrolės priemonės turėjo būti ten nuo pirmosios dienos."
Be apsaugos nuo pinigų plovimo pavojaus, reguliavimo institucijos dabar daugiausia dėmesio skiria vartotojų apsaugai atliekant kriptovaliutų operacijas. Be Britanijos FCA, grupė Europos finansų priežiūros valdžios institucijų kovo pabaigoje sutarė, kad daugelis kriptovaliutų yra labai rizikingos ir spekuliatyvios ir yra „agresyvios reklamos“.
Daugelis kriptovaliutų pramonėje tikisi, kad iš šalies į šalį bus naujų reglamentų, kurie gali leisti įmonėms pereiti į jurisdikciją, kurioje taisyklės jiems yra pigesnės.
Ianas Masonas, „Gowling WLG“ advokatų kontoros „British Financial Services“ reguliavimo vadovas, sako, kad šis reguliavimo arbitražo potencialas nerimauja dėl pasaulinio kriptovaliutos pobūdžio.
"Reglamentas turi būti sujungtas labiau, kad kriptovaliutų rinkose būtų vienodi, aukštos standartai", - sako Masonas.
Šaltinis: „ Financial Times “
Kommentare (0)