Il sole inizia ad andare sotto i giorni selvatici della crittografia
Il sole inizia ad andare sotto i giorni selvatici della crittografia
Anche se le criptovalute sono sempre più accettate come classi di attività, hanno difficoltà a sollevare la loro reputazione, un "Wild West" digitale, un luogo in cui si applicano le leggi e i regolamenti raramente.
Tuttavia,ci sono segni che i giorni senza legge delle criptovalute si concludono. Di conseguenza, le aziende che commercializzano i cripto-asset, nonché i fornitori di servizi digitali, non stanno cercando di essere ritenute responsabili da nuovi requisiti normativi.
I mercati per le criptovalute sono cresciuti rapidamente dall'inizio della pandemia di Coronavirus e, secondo le autorità fiscali, il valore del settore ha regolarmente superato $ 2 trilioni.
Il mese scorso, Fabio Panetta, membro del consiglio della Banca centrale europea, un pubblico americano che il mercato delle criptovalute è ora maggiore di quello per i mutui subprime- $ 1,3 trilioni-quando ha innescato la crisi finanziaria globale nel 2008.
Fabio Panetta, membro del consiglio di amministrazione della BCE © Alexandros Michailidis /Alamy
Ha affermato che circa il 16 percento degli americani e il 10 percento degli europei sono stati esposti a criptovalute o attività correlate in alcun modo - e ha avvertito dei potenziali pericoli di un crollo del mercato.
Oggi, la BCE è una delle tante autorità di regolamentazione in tutto il mondo che sono alla ricerca di modi per frenare questa area precedentemente incustodita, in cui la mancanza di regole era anche un'attrazione principale e un motivo per preoccuparsi.
Ciò ha portato a sempre più aziende crittografiche per chiedere aiuto ai crescenti requisiti normativi, afferma Rachel Woolley von Fenergo, una società con sede a Dublino per il software di conformità.
"Molte società di servizi di attività virtuali hanno rispettato i loro obblighi di conformità perché non li hanno adempiuti in modo efficace come avrebbero potuto fare", afferma Woolley, direttore globale del crimine finanziario di Fenergo.
"Questa idea che si possa violare intenzionalmente i doveri deve essere sparita. La realtà è che questa regolamentazione [in cripto] diventa più stretta e ci saranno multe", aggiunge.
multe e divieti sono già in fase di imposizione.
Come requisito di base, le autorità di vigilanza richiedono che le piattaforme di trading e i fornitori di servizi effettuano test di riciclaggio di denaro - una regola che molti continuano a inciampare.
Ad aprile, l'Ufficio degli Stati Uniti per la valuta della valuta ha emesso un'ingiunzione contro la Banca digitale Anchorage, che affermava di essere la prima banca stata statali per attività digitali che erano in grado di agire da custodia e offrire ai propri clienti crittografi. Ma il mese scorso, il soggetto autorizzato ha privato l'approvazione e si è riferito alla mancanza di controlli nel monitoraggio di attività sospette, compresi i controlli per combattere il riciclaggio di denaro.
Il divieto è conforme ai risultati della ricerca di Fenergo, che mostrano un aumento dell'orientamento delle autorità di regolamentazione sulle società in relazione alle criptovalute.
Nell'agosto dello scorso anno, il Bitmex Trading Center ha dovuto pagare $ 100 milioni in multe alla merce e alla Futures Trading Association degli Stati Uniti perché non aveva superato i rulli di riciclaggio di denaro.
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CRIGETTI CRIPTO: un'app per telefoni cellulari per il commercio dal vivo © Alamy
Molte aziende crittografiche sostengono che la maggior parte degli attori del settore è molto interessata a seguire le regole, ma che la mancanza di chiarezza su ciò che è necessario è ostacolata questi sforzi.
Le autorità di regolamentazione britanniche sono state criticate per progressi lenti sia nella registrazione di aziende che desiderano offrire servizi di attività digitali, sia quando si creano un quadro per la crittografia.
Nikhil Rathi, amministratore delegato della British Financial Conduct Authority, ha dichiarato il mese scorso che l'autorità di regolamentazione sta aspettando più poteri per monitorare le società di criptovalute che vanno oltre i requisiti di base per la lotta al riciclaggio di denaro.
Ha anche detto che la FCA ha finora trovato solo 33 aziende operative. "Molti sono stati respinti perché avevano preso precauzioni inadeguate per prevenire danni o per riconoscerli in primo luogo", ha detto. "Dobbiamo tracciare linee chiare.
Le controversie legali sulle risorse digitali possono anche portare nuove sfide. Sergey Romanovsky, CEO e fondatore di Nebeus, una società con sede a Barcellona, che dà denaro contro Crypto, lo ha trovato nel duro tour.
La sua attività è quasi crollata in base all'onere di una procedura giudiziaria, in cui è stato affermato che la società non aveva adeguatamente protetto i soldi di un cliente. Il caso si è concluso con una sentenza a favore di Nebeus, ma Romanovsky è stato difficile per una decisione del tribunale di congelare temporaneamente le attività della società a causa di un malinteso tecnico.
Di fronte a un tribunale britannico, ha sostenuto di mantenere i $ 1,5 milioni in una cosiddetta "cella frigorifera" in un dispositivo che è simile a un bastone USB che mantiene al sicuro le risorse digitali mantenendolo offline. Il tribunale inizialmente lo considerava inaccettabile, il che ha portato alla decisione di sicurezza. In retrospettiva, c'erano semplici passi che Nebeus avrebbe dovuto prendere: vale a dire per mantenere i presunti cripto-asset fraudolenti in un formato che avrebbe compreso meglio la corte ", afferma Romanovsky.Woolley di Fenergo avverte che le aziende possono anche cadere vittime di inaspettati cambiamenti normativi. Dice che il caso contro Anchorage è un motivo per preoccuparsi perché fa sembrare le autorità di vigilanza come se si stiano girando.
"Sono preoccupato che le autorità di vigilanza abbiano emesso la licenza di Anchorage nel gennaio dello scorso anno e tornano a meno di 18 mesi dopo - la domanda è perché hanno dato loro una licenza senza questi sistemi?" Chiede Woolley. "Questi controlli avrebbero dovuto essere lì dal primo giorno."
Oltre alla protezione contro i pericoli del riciclaggio di denaro, le autorità di regolamentazione si stanno ora concentrando sulla protezione dei consumatori nelle transazioni crittografiche. Oltre alla FCA britannica, un gruppo di autorità di vigilanza finanziaria europea ha concordato alla fine di marzo che molti cripto-asset sono altamente rischiosi e speculativi e sono soggetti a "pubblicità aggressiva".
Molti nell'industria delle criptovalute si aspettano che nuovi regolamenti da un paese a paese vari, il che può consentire alle aziende di passare alla giurisdizione in cui le regole sono più economiche per loro.
Ian Mason, responsabile della regolamentazione dei servizi finanziari britannici presso lo studio legale di Gowling WLG, afferma che questo potenziale di arbitraggio normativo è preoccupante a causa della natura globale della criptovaluta.
"Il regolamento deve essere in rete più in modo che ci siano standard uniformi e elevati sui mercati del criptoma", afferma Mason.
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Fonte: tempi finanziari
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