A nap elkezdi a kriptográfia vadnyugati napjaiba menni
A nap elkezdi a kriptográfia vadnyugati napjaiba menni
Még akkor is, ha a kriptovalutákat egyre inkább vagyonosztályként fogadják el, nehezen tudják felemelni hírnevüket, egy digitális "vadnyugatot" - egy olyan hely, ahol a törvények és a rendeletek ritkán vonatkoznak.
Ugyanakkor vannak jelek arra, hogy a kriptovaluták törvénytelen napjai véget érnek. Ennek eredményeként azok a vállalatok, amelyek a kripto-eszközöket forgalmazzák-valamint a digitális szolgáltatások szolgáltatóit-nem próbálják elszámoltatni az új szabályozási követelményeket.
A kriptovaluták piacai gyorsan növekedtek a koronavírus pandémia kezdete óta, és az adóhatóság szerint az iparág értéke rendszeresen meghaladta a 2 trillió dollárt.
A múlt hónapban Fabio Panetta, az Európai Központi Bank igazgatósági tagja, az Egyesült Államok közönsége, hogy a kripto-piac most nagyobb, mint a Subprime jelzálogkölcsönöknél-1,3 trillió dollár, amikor 2008-ban kiváltotta a globális pénzügyi válságot.
<ábra class = "n-tartós kép n-tartalmú kép-Full p402_hide" style = "width: 700px; max-width: 100%;">
<ábra "> <ábra. N-tartalom-image_caption ">
Fabio Panetta, EKB igazgatósági tag © Alexandros Michailidis /Alamy
Azt mondta, hogy az amerikaiak becslések szerint 16 % -a és az európaiak 10 % -a kitett kriptovalutáknak vagy kapcsolódó eszközöknek - és figyelmeztette a piaci összeomlás lehetséges veszélyeit.
Ma az EKB egyike annak a sok szabályozó hatóságnak, amely a korábban felügyelet nélküli terület megfékezésének módját keresi, amelyben a szabályok hiánya szintén fő vonzerő és oka az aggodalomnak.
Ez egyre több kriptográfiai társasághoz vezetett, hogy segítséget kérjen a növekvő szabályozási követelményeknek-mondja Rachel Woolley von Fenenzo, a dublini székhelyű társaság a megfelelőségi szoftverért.
"Számos virtuális eszköz -szolgáltató társaság teljesítette a megfelelési kötelezettségeket, mivel nem teljesítették őket olyan hatékonyan, mint amennyire csak tudták volna" - mondta Woolley, a Fenzo pénzügyi bűncselekményének globális igazgatója.
"Ez az ötlet, hogy szándékosan megsértheti a feladatokat, el kell hagyni. A valóság az, hogy ez a szabályozás [a kriptoban] szűkebbé válik, és bírságok lesznek" - tette hozzá.
A bírságokat és a tilalmakat már kiszabják.
Alapvető követelményként a felügyeleti hatóságok megkövetelik, hogy a kereskedési platformok és a szolgáltatók pénzmosási teszteket végezzenek - ez a szabály, amelyben sokan továbbra is megbotlik.
Áprilisban az Egyesült Államok Hivatala a valuta valutájáért elrendelést adott ki az Anchorage Digital Bank ellen, amely állítólag az első állambeli digitális eszközök számára, amelyek felügyeletiként képesek voltak, és kriptográfiát kínálhatnak. A múlt hónapban azonban az engedéllyel rendelkező alany megfosztotta a jóváhagyást, és utalt az ellenőrzések hiányára a gyanús tevékenységek nyomon követésében - ideértve a pénzmosás elleni küzdelem ellenőrzését is.
A tilalom összhangban áll a Fenengo kutatási eredményeivel, amelyek a kriptovalutákkal kapcsolatos szabályozó hatóságok orientációjának növekedését mutatják.
Tavaly augusztusban a Bitmex Trading Centernek 100 millió dollár bírságot kellett fizetnie az Egyesült Államok árucikkek és határidős kereskedési szövetségének, mert nem adta át a pénzmosó hengereket.
<ábra class = "n-tartós kép n-tartalmú kép-Full p402_hide" style = "width: 700px; max-width: 100%;">
Crypto Aggodalmak: Mobiltelefon -alkalmazás az élő kereskedelemhez © Alamy
Számos kriptográfiai társaság azt állítja, hogy az iparág legtöbb szereplője nagyon érdekli a következő szabályokat, de ez az erőfeszítések akadályozza a szükséges szabályokat.
A brit szabályozó hatóságokat bírálták a lassú haladás miatt mind a digitális eszközszolgáltatások nyújtására vágyó vállalatok regisztrációjában, mind a kriptográfia keretének létrehozásakor.
Nikhil Rathi, a Brit Pénzügyi Magatartási Hatóság vezérigazgatója elmondta, hogy a múlt hónapban a Szabályozó Hatóság több hatáskörrel várja a kriptográfiai társaságok nyomon követését, amelyek túllépik a pénzmosás elleni küzdelem alapvető követelményeit.
Azt is mondta, hogy az FCA eddig csak 33 társaságot talált működőképesnek. "Sokan elutasították, mert nem megfelelő óvintézkedéseket tettek a sérülések megakadályozása vagy a felismerés érdekében" - mondta. "Tiszta vonalakat kell húznunk. A digitális eszközökkel kapcsolatos jogi viták új kihívásokat is okozhatnak. Sergey Romanovsky, a barcelonai székhelyű NEBEUS vezérigazgatója és alapítója, amely a Crypto ellen készpénzt ad, ezt megtalálta a Hard Tour -on.
Üzlete majdnem összeomlott egy bírósági eljárás terhe alapján, amelyben azt állították, hogy a társaság nem védte meg megfelelően az ügyfél pénzét. Az ügy a Nebeus javára irányuló ítéletgel zárult le, de Romanovsky -t a bírósági határozat nehéz volt a társaság vagyonának ideiglenes befagyasztására a műszaki félreértés miatt.
Egy brit bíróság előtt azzal érvelt, hogy az 1,5 millió dollárt egy úgynevezett „hidegtárolóban” tartja, amely egy olyan eszközhöz hasonló, amely hasonló egy olyan USB-ragasztáshoz, amely a digitális eszközök biztonságát tartja offline állapotban. A Bíróság kezdetben elfogadhatatlannak tartotta ezt, ami a biztosító döntéshez vezetett. Visszatekintve voltak olyan egyszerű lépések, amelyeket a Nebeusnak kellett volna megtennie: nevezetesen az állítólagos csaló kripto-eszközök formátumban tartása érdekében, amely jobban megérti a bíróságot "-mondja Romanovsky.Woolley a Fenenzo -ból, figyelmezteti, hogy a vállalatok váratlan szabályozási változások áldozatává válhatnak. Azt mondja, hogy az Anchorage elleni ügy oka az, hogy aggódjon, mert a felügyeleti hatóságokat úgy néz ki, mintha megfordulnának.
"Aggódom, hogy a felügyeleti hatóságok tavaly januárban adták ki az Anchorage engedélyét, és kevesebb mint 18 hónappal később térnek vissza - a kérdés az, hogy miért adtak nekik engedélyt ezeken a rendszerek nélkül?" - kérdezi Woolley. "Ezeknek az ellenőrzéseknek az első naptól kezdve ott kellett volna lenniük."
A pénzmosás veszélyeivel szembeni védelem mellett a szabályozó hatóságok most a kriptográfiai tranzakciók fogyasztói védelmére összpontosítanak. A brit FCA mellett az európai pénzügyi felügyeleti hatóságok egy csoportja március végén megállapodott abban, hogy sok kripto-eszköz nagyon kockázatos és spekulatív, és "agresszív reklámnak" tartoznak.
A kriptográfia -iparban sokan új szabályokat várnak el országról országra változóig, ami lehetővé teszi a vállalatok számára, hogy bekapcsolódjanak a joghatóságba, amelyben a szabályok olcsóbbak számukra.
Ian Mason, a Gowling WLG ügyvédi iroda brit pénzügyi szolgáltatási szabályozásának vezetője elmondja, hogy a szabályozási arbitrázs e lehetősége a kriptográfia globális jellege miatt aggasztó.
"A szabályozást inkább hálózatba kell építeni, hogy egységes, magas színvonalúak legyenek a kriptoma piacán" - mondja Mason.
Forrás: Financial Times
Kommentare (0)