Päike hakkab minema krüptograafia metsikute läänepäevade alla
Päike hakkab minema krüptograafia metsikute läänepäevade alla
Isegi kui krüptovaluutad aktsepteeritakse üha enam varaklassidena, on neil raskusi oma maine, digitaalse "metsiku lääne" - koha - koht, kus seadused ja määrused kehtivad harva.
Siiski on märke, et krüptovaluutade seadusevastased päevad lõppevad. Selle tulemusel ei üritata ettevõtted, kes turustavad krüpto-assotsiatsioone-nagu ka digitaalteenuste pakkujaid-ei üritata uute regulatiivsete nõuete põhjal vastutada.Krüptovaluutade turud on alates Coronaviiruse pandeemia algusest kiiresti kasvanud ja maksuhaldurite andmetel on tööstuse väärtus regulaarselt ületanud 2 triljonit dollarit.
Eelmisel kuul, Fabio Panetta, Euroopa Keskpanga juhatuse liige, USA publik, et krüptoturg on nüüd suurem kui kõrge riskitasemega hüpoteeklaenude puhul-1,3 triljonit dollarit-kui ta käivitas ülemaailmse finantskriisi 2008. aastal.
Fabio Panetta, EKP juhatuse liige © Alexandros Michailidis /Alamy
Ta ütles, et hinnanguliselt 16 protsenti ameeriklastest ja 10 protsenti eurooplastest olid mingil moel kokku puutunud krüptovaluutade või sellega seotud varadega - ning hoiatas turuõnnetuse võimalike ohtude eest.
Täna on EKP üks paljudest reguleerivatest asutustest kogu maailmas, kes otsib võimalusi selle varem järelevalveta ala ohjeldamiseks, kus ka reeglite puudumine oli peamine vaatamisväärsus ja muretsemise põhjus.
See on viinud selleni, et üha rohkem krüptoettevõtteid palub abi kasvavate regulatiivsete nõuete täitmisel, ütles Rachel Woolley von Fenergo, Dublinis asuv ettevõte vastavustarkvara jaoks.
"Paljud virtuaalsed varade teenindamisettevõtted on täitnud oma vastavuskohustusi, kuna nad pole neid nii tõhusalt täitnud, kui nad oleksid võinud teha," ütleb Fenergo finantskuritegude ülemaailmne direktor Woolley.
"See idee, et kohustusi tahtlikult rikub, peab olema kadunud. Reaalsus on see, et see määrus [krüptos] muutub kitsamaks ja seal on trahve," lisab ta.
Trahvid ja keelud on juba kehtestatud.
Põhinõudena nõuavad järelevalveasutused, et kauplemisplatvormid ja teenusepakkujad viiksid läbi rahapesu testid - reegel, mida paljud komistavad.
Aprillis andis USA valuutavaluuta büroo ettekirjutuse Anchorage Digital Banki vastu, mis väitis end olevat esimene osariikide litsentsitud digitaalsete varade pank, mis suutis tegutseda hooldusõigusena ja pakkuda oma klientidele krüpto. Kuid eelmisel kuul jättis litsentseeritud subjekt heakskiidu ja viitas kahtlaste tegevuste jälgimisel kontrolli puudumisele - sealhulgas kontrollile rahapesu vastu võitlemiseks.
Keeld on kooskõlas Fenergo uurimistulemustega, mis näitavad reguleerivate asutuste orientatsiooni suurenemist ettevõtetele seoses krüptovaluutadega.
Eelmise aasta augustis pidi Bitmexi kaubanduskeskus maksma USA kauba- ja futuuridega kauplemise ühingule 100 miljonit dollarit trahve, kuna see polnud rahapesurullid ületanud.
Krüptoprobleemid: mobiiltelefonirakendus reaalajas kaubanduse jaoks © Alamy
Paljud krüptoettevõtted väidavad, et enamik tööstuse osalejaid on reeglite järgimisest väga huvitatud, kuid nende pingutuste takistamine takistab selgust vajaliku.
Suurbritannia reguleerivaid asutusi kritiseeriti aeglase edusammude eest nii ettevõtete registreerimisel, kes soovivad pakkuda digitaalseid vara teenuseid kui ka krüptograafia raamistiku loomisel.
Briti finantsjuhtimisvalitsuse tegevjuhtNikhil Rathi ütles eelmisel kuul, et reguleeriv asutus ootab krüptoettevõtete jälgimiseks rohkem volitusi, mis ületavad rahapesu võitluse põhinõudeid.
Ta ütles ka, et FCA on seni leidnud ainult 33 ettevõtet, kes tegutseb. "Paljud lükati tagasi, kuna nad olid võtnud ebapiisavaid ettevaatusabinõusid kahjustuste ärahoidmiseks või nende äratundmiseks," ütles ta. "Peame joonistama selged jooned.
Digitaalsete varade juriidilised vaidlused võivad tuua ka uusi väljakutseid. Barcelonas asuva ettevõtte Nebeuse tegevjuht ja asutaja Sergey Romanovsky leidis selle kõva tuurilt sularaha.
Tema äri varises peaaegu kokku kohtumenetluse koormuse alusel, milles väideti, et ettevõte ei olnud kliendi raha korralikult kaitstanud. Juhtum lõppes kohtuotsusega Nebeuse kasuks, kuid Romanovsky oli raske kohtuotsusega tehnilise arusaamatuse tõttu ettevõtte vara ajutiselt külmutada.
Suurbritannia kohtu ees väitis ta, et hoiab 1,5 miljonit dollarit kõne all olevas niinimetatud “külmasalkus”, mis sarnaneb USB-pulgaga, mis hoiab digitaalseid varasid turvaliselt, hoides seda võrguühenduseta. Algselt pidas kohus seda vastuvõetamatuks, mis viis tagamise otsuseni. Tagantjärele mõeldes olid Nebeus pidanud lihtsad sammud: nimelt hoidke väidetavaid petlikke krüpto-varasid vormingus, mis saaks kohtust paremini aru, "ütleb Romanovsky.Fenergo Woolley hoiatab, et ettevõtted võivad samuti ootamatute regulatiivsete muudatuste ohvriks langeda. Naise sõnul on Anchorage'i vastane juhtum murettekitavaks põhjuseks, kuna ta paneb järelevalvevõimud välja nägema, nagu nad pöörduvad.
"Olen mures, et järelevalvevõimud andsid eelmise aasta jaanuaris Anchorage litsentsi ja tulevad selle juurde tagasi vähem kui 18 kuud hiljem - küsimus on selles, miks nad andsid neile ilma nende süsteemideta litsentsi?" Küsib Woolley. "Need juhtnupud oleks pidanud seal olema alates esimesest päevast."
Lisaks kaitsele rahapesu ohtude eest keskenduvad reguleerivad asutused nüüd krüptotehingute tarbijakaitsele. Lisaks Suurbritannia FCA-le leppisid märtsi lõpus kokku ka Euroopa finantssektori ametivõimude rühm, et paljud krüpto-varad on väga riskantsed ja spekulatiivsed ning nende suhtes on "agressiivne reklaam".
Paljud krüptotööstuses loodavad riigist riigiti erinevates eeskirjades, mis võivad võimaldada ettevõtetel liikuda jurisdiktsiooni alla, kus reeglid on nende jaoks odavamad.
Gowlingi WLG advokaadibüroo Briti finantsteenuste reguleerimise juhtIan Mason ütleb, et krüpto globaalse olemuse tõttu on see regulatiivse arbitraaži potentsiaal murettekitav.
"Regulatsioon peab olema rohkem võrku ühendatud, nii et krüptomiturul on ühtsed, kõrged standardid," ütleb Mason.
Allikas: Financial Times
Kommentare (0)