El sol comienza a pasar bajo los días salvajes de la criptografía
El sol comienza a pasar bajo los días salvajes de la criptografía
Incluso si las criptomonedas son cada vez más aceptadas como clases de activos, tienen problemas para levantar su reputación, un "Wild West" Digital, un lugar en el que las leyes y regulaciones rara vez se aplican.
Sin embargo,hay señales de que los días sin ley de las criptomonedas llegan a su fin. Como resultado, las empresas que comercializan los activos criptográficos, así como los proveedores de servicios digitales, no están tratando de responsabilizar por los nuevos requisitos regulatorios.
Los mercados de criptomonedas han crecido rápidamente desde el comienzo de la pandemia de coronavirus, y según las autoridades fiscales, el valor de la industria ha excedido regularmente $ 2 billones.
El mes pasado, Fabio Panetta, miembro de la junta del Banco Central Europeo, una audiencia estadounidense de que el mercado de criptografía ahora es mayor que el de las hipotecas de alto riesgo: $ 1.3 billones, cuando desencadenó la crisis financiera mundial en 2008.
Fabio Panetta, miembro de la junta del BCE © Alexandros Michailidis /Alamy
Dijo que aproximadamente el 16 por ciento de los estadounidenses y el 10 por ciento de los europeos estuvieron expuestos a criptomonedas o activos relacionados de alguna manera, y advirtieron sobre los peligros potenciales de un colapso del mercado.
Hoy, el BCE es una de las muchas autoridades reguladoras en todo el mundo que buscan formas de frenar este área previamente desatendida, en la que la falta de reglas también era una atracción principal y una razón para preocuparse.
Esto ha llevado a que cada vez más compañías criptográficas soliciten ayuda para cumplir con los crecientes requisitos regulatorios, dice Rachel Woolley Von Fener, una compañía con sede en Dublín para el software de cumplimiento.
"Muchas compañías de servicios de activos virtuales han cumplido con sus obligaciones de cumplimiento porque no las han cumplido tan efectivamente como podrían haber hecho", dice Woolley, director mundial de delitos financieros de Fenergo.
"Esta idea de que uno puede violar intencionalmente los deberes tiene que haberse ido. La realidad es que esta regulación [en cripto] se vuelve más estrecha y habrá multas", agrega.
Las multas y las prohibiciones ya se están imponiendo.
Como requisito básico, las autoridades de supervisión requieren que las plataformas comerciales y los proveedores de servicios realicen pruebas de lavado de dinero, una regla que muchos siguen tropezando.
En abril, la oficina de EE. UU. Para la moneda de la moneda emitió una orden judicial contra Anchorage Digital Bank, que afirmó ser el primer banco con licencia estatal para activos digitales que pudieron actuar como custodia y ofrecer a sus clientes cripto. Pero el mes pasado, el sujeto con licencia privó la aprobación y se refirió a la falta de controles en el monitoreo de actividades sospechosas, incluidos los controles para combatir el lavado de dinero.
La prohibición está de acuerdo con los resultados de la investigación de Fenergo, que muestran un aumento en la orientación de las autoridades reguladoras en las empresas en relación con las criptomonedas.
En agosto del año pasado, el BitMex Trading Center tuvo que pagar $ 100 millones en multas a la Asociación de Comercio de Comerciales y Futuros de los Estados Unidos porque no había pasado los rodillos de lavado de dinero.
Preocupaciones de cripto: una aplicación para teléfonos celulares para comercio en vivo © Alamy
Muchas compañías criptográficas argumentan que la mayoría de los actores de la industria están muy interesados en seguir las reglas, pero que la falta de claridad sobre lo que es necesario está obstaculizado estos esfuerzos.
Las autoridades reguladoras británicas fueron criticadas por un progreso lento tanto en el registro de empresas que desean ofrecer servicios de activos digitales, como cuando se establecen un marco para la criptografía.
Nikhil Rathi, director ejecutivo de la Autoridad de Conducta Financiera Británica, dijo el mes pasado que la Autoridad Reguladora está esperando que más poderes monitoreen a las compañías criptográficas que van más allá de los requisitos básicos para combatir el lavado de dinero.
También dijo que hasta ahora la FCA ha encontrado que solo 33 empresas están operativas. "Muchos fueron rechazados porque habían tomado precauciones inadecuadas para evitar daños o reconocerlos en primer lugar", dijo. "Tenemos que dibujar líneas claras.
Las disputas legales sobre los activos digitales también pueden traer nuevos desafíos. Sergey Romanovsky, el CEO y fundador de Nebeus, una compañía con sede en Barcelona, que da efectivo contra Crypto, lo encontró en la hard gira.
su negocio casi colapsó bajo la carga de un procedimiento judicial, en el que se afirmó que la compañía no había protegido adecuadamente el dinero de un cliente. El caso terminó con una sentencia a favor de Nebeus, pero Romanovsky fue difícil por una decisión judicial de congelar temporalmente los activos de la compañía debido a un malentendido técnico.
Frente a una corte británica, argumentó que mantuviera los $ 1.5 millones en un llamado "almacenamiento en frío" en cuestión de un dispositivo que es similar a una palanca USB que mantiene seguros los activos digitales al mantenerlo fuera de línea. Inicialmente, el Tribunal consideró que esto era inaceptable, lo que condujo a la decisión de aseguramiento. En retrospectiva, hubo pasos simples que Nebeus debería haber tomado: a saber, mantener los supuestos activos criptográficos fraudulentos en un formato que comprendería mejor a la corte ", dice Romanovsky.Woolley de Fenergo advierte que las empresas también pueden ser víctimas de cambios regulatorios inesperados. Ella dice que el caso contra Anchorage es una razón para preocuparse porque hace que las autoridades de supervisión parezcan que están dando la vuelta.
"Me preocupa que las autoridades de supervisión emitieron la licencia de Anchorage en enero del año pasado y vuelvan a ella menos de 18 meses después, la pregunta es por qué les dieron una licencia sin estos sistemas. Pregunta Woolley. "Estos controles deberían haber estado allí desde el primer día".
Además de la protección contra los peligros del lavado de dinero, las autoridades reguladoras ahora se están centrando en la protección del consumidor en las transacciones criptográficas. Además de la FCA británica, un grupo de autoridades de supervisión financiera europea acordó a fines de marzo que muchos activos criptográficos son altamente riesgosos y especulativos y están sujetos a "publicidad agresiva".
Muchos en la industria criptográfica esperan nuevas regulaciones de un país a otro a variable, lo que puede permitir a las empresas pasar a la jurisdicción en la que las reglas son más baratas para ellas.
Ian Mason, jefe del Reglamento de Servicios Financieros Británicos en el bufete de abogados de Gowling WLG, dice que este potencial para el arbitraje regulatorio es preocupante debido a la naturaleza global de la criptografía.
"La regulación debe estar en red para que haya estándares uniformes y altos en los mercados de criptoma", dice Mason.
Fuente: Financial Times
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