Ο ήλιος αρχίζει να πηγαίνει κάτω από τις άγριες δυτικές μέρες της κρυπτογραφίας

Ακόμη και αν οι κρυπτοσυχνότητες γίνονται όλο και περισσότερο αποδεκτές ως κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, έχουν πρόβλημα να ανυψώσουν τη φήμη τους, μια ψηφιακή "Άγρια Δύση" - ένα μέρος στον οποίο οι νόμοι και οι κανονισμοί σπάνια ισχύουν.

Ωστόσο,

υπάρχουν ενδείξεις ότι οι άθλιες ημέρες των κρυπτοσυχνοτήτων τελειώνουν. Ως αποτέλεσμα, οι εταιρείες που αγοράζουν κρυπτογραφικά στοιχεία-ως παρόχους ψηφιακών υπηρεσιών-δεν προσπαθούν να λογοδοτήσουν με νέες κανονιστικές απαιτήσεις.

Οι αγορές για κρυπτοσυχνότητες έχουν αυξηθεί γρήγορα από την έναρξη της πανδημίας του κορώνα και σύμφωνα με τις φορολογικές αρχές, η αξία του κλάδου έχει ξεπεράσει τακτικά 2 τρισεκατομμύρια δολάρια.

Τον περασμένο μήνα, ο Fabio Panetta, μέλος του διοικητικού συμβουλίου της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, ένα ακροατήριο των ΗΠΑ ότι η αγορά κρυπτογράφησης είναι πλέον μεγαλύτερη από αυτή για τα υποθήκες των υποκατασκευών-1,3 τρισεκατομμύρια δολάρια όταν προκάλεσε την παγκόσμια οικονομική κρίση το 2008.

<Εικόνα class = "Εικόνα N-Content Image N-Content-Full P402_Hide" style = "Πλάτος: 700px, μέγιστο πλάτος: 100%;">>

Fabio Panetta, μέλος του διοικητικού συμβουλίου της ΕΚΤ © Alexandros Michailidis /Alamy

Είπε ότι περίπου το 16 % των Αμερικανών και το 10 % των Ευρωπαίων εκτέθηκαν σε κρυπτοσυχνότητες ή συναφή περιουσιακά στοιχεία με οποιονδήποτε τρόπο - και προειδοποίησαν για τους πιθανούς κινδύνους μιας συντριβής της αγοράς.

Σήμερα, η ΕΚΤ είναι μία από τις πολλές ρυθμιστικές αρχές παγκοσμίως που αναζητούν τρόπους για να περιορίσουν αυτήν την προηγούμενη περιοχή χωρίς επιτήρηση, στην οποία η έλλειψη κανόνων ήταν επίσης ένα κύριο αξιοθέατο και ένας λόγος ανησυχίας.

Αυτό έχει οδηγήσει σε όλο και περισσότερες εταιρείες κρυπτογράφησης ζητούν βοήθεια για να συμμορφωθούν με τις αυξανόμενες κανονιστικές απαιτήσεις, λέει η Rachel Woolley von Fenergo, μια εταιρεία με έδρα το Δουβλίνο για το λογισμικό συμμόρφωσης.

"Πολλές εταιρείες παροχής υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων έχουν συμμορφωθεί με τις υποχρεώσεις συμμόρφωσής τους, επειδή δεν τους έχουν εκπληρώσει τόσο αποτελεσματικά όσο θα μπορούσαν να έχουν κάνει", λέει ο Woolley, παγκόσμιος διευθυντής του οικονομικού εγκλήματος στο Fenergo.

"Αυτή η ιδέα ότι μπορεί κανείς να παραβιάσει σκόπιμα τα καθήκοντα πρέπει να φύγει. Η πραγματικότητα είναι ότι ο κανονισμός [στο κρυπτογράφημα] γίνεται στενότερη και θα υπάρξουν πρόστιμα", προσθέτει.

Τα πρόστιμα και οι απαγορεύσεις επιβληθούν ήδη.

Ως βασική απαίτηση, οι εποπτικές αρχές απαιτούν από τις πλατφόρμες συναλλαγών και τους παρόχους υπηρεσιών να διεξάγουν δοκιμές νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες - έναν κανόνα που πολλοί συνεχίζουν να σκοντάφτουν.

Τον Απρίλιο, το γραφείο των ΗΠΑ για το νόμισμα του νομίσματος εξέδωσε εντολή κατά της Anchorage Digital Bank, η οποία ισχυρίστηκε ότι ήταν η πρώτη κρατική τράπεζα για ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία που μπόρεσαν να ενεργήσουν ως επιμέλεια και να προσφέρουν στους πελάτες της κρυπτογράφηση. Αλλά τον περασμένο μήνα, το αδειοδοτημένο υποκείμενο στερήθηκε την έγκριση και αναφέρθηκε στην έλλειψη ελέγχων στην παρακολούθηση των ύποπτων δραστηριοτήτων - συμπεριλαμβανομένων των ελέγχων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Η απαγόρευση είναι σύμφωνη με τα αποτελέσματα της έρευνας Fenergo, τα οποία δείχνουν αύξηση του προσανατολισμού των ρυθμιστικών αρχών σε εταιρείες σε σχέση με κρυπτοσυχνότητες.

Τον Αύγουστο του περασμένου έτους, το Bitmex Trading Center έπρεπε να πληρώσει 100 εκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα στην αμερικανική ένωση εμπορευμάτων και συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης επειδή δεν είχε περάσει τους κυλίνδρους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

<Εικόνα class = "Εικόνα N-Content Image N-Content-Full P402_Hide" style = "Πλάτος: 700px, μέγιστο πλάτος: 100%;">>

Crypto Ανησυχίες: Μια εφαρμογή κινητού τηλεφώνου για ζωντανό εμπόριο © Alamy

Πολλές εταιρείες κρυπτογράφησης υποστηρίζουν ότι οι περισσότεροι ηθοποιοί της βιομηχανίας ενδιαφέρονται πολύ για τους κανόνες, αλλά ότι η έλλειψη σαφήνειας για το τι είναι απαραίτητο παρεμποδίζεται αυτές οι προσπάθειες.

Οι βρετανικές ρυθμιστικές αρχές επικρίθηκαν για αργή πρόοδο τόσο στην εγγραφή εταιρειών που θέλουν να προσφέρουν υπηρεσίες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, καθώς και όταν δημιουργούν ένα πλαίσιο για κρυπτογραφία.

Ο Nikhil Rathi, διευθύνων σύμβουλος της Βρετανικής Αρχής Οικονομικής Συμπεριφοράς, δήλωσε τον περασμένο μήνα ότι η κανονιστική αρχή περιμένει περισσότερες εξουσίες για την παρακολούθηση των εταιρειών κρυπτογράφησης που υπερβαίνουν τις βασικές απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Είπε επίσης ότι η FCA έχει μέχρι στιγμής βρήκε μόνο 33 εταιρείες να είναι λειτουργικές. "Πολλοί απορρίφθηκαν επειδή είχαν λάβει ανεπαρκείς προφυλάξεις για να αποτρέψουν τις ζημιές ή να τις αναγνωρίσουν στην πρώτη θέση", δήλωσε. "Πρέπει να σχεδιάσουμε σαφείς γραμμές.

Οι νομικές διαφορές σχετικά με τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία μπορούν επίσης να φέρουν νέες προκλήσεις. Ο Sergey Romanovsky, ο διευθύνων σύμβουλος και ιδρυτής της Neebeus, μιας εταιρείας που εδρεύει στη Βαρκελώνη, η οποία δίνει μετρητά κατά της Crypto, το βρήκε στο The Hard Tour.

Η επιχείρησή του σχεδόν κατέρρευσε υπό το βάρος μιας δικαστικής διαδικασίας, στην οποία υποστηρίχθηκε ότι η εταιρεία δεν είχε προστατεύσει σωστά τα χρήματα ενός πελάτη. Η υπόθεση τελείωσε με μια απόφαση υπέρ του Νοσησού, αλλά ο Ρομανόβσκι ήταν δύσκολη από την απόφαση του δικαστηρίου να παγώσει προσωρινά τα περιουσιακά στοιχεία της εταιρείας λόγω τεχνικής παρεξήγησης.

Μπροστά σε ένα βρετανικό δικαστήριο, υποστήριξε ότι διατηρεί τα 1,5 εκατομμύρια δολάρια σε μια λεγόμενη "ψυχρή αποθήκευση" σε ερώτηση-σε μια συσκευή που είναι παρόμοια με ένα ραβδί USB που διατηρεί ασφαλή τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία διατηρώντας το εκτός σύνδεσης. Το δικαστήριο αρχικά θεωρούσε ότι αυτό ήταν απαράδεκτο, γεγονός που οδήγησε στην απόφαση εξασφάλισης.

Σε εκ των υστέρων, υπήρχαν απλά βήματα που θα έπρεπε να είχε πάρει ο Νεβέος: δηλαδή να διατηρηθεί οι υποτιθέμενες ψευδείς κρυπτο-ασθενείς σε μορφή που θα καταλάβαινε καλύτερα το δικαστήριο ", λέει ο Romanovsky.

Το Woolley από το Fenergo προειδοποιεί ότι οι εταιρείες μπορούν επίσης να πέσουν θύμα σε απροσδόκητες ρυθμιστικές αλλαγές. Λέει ότι η υπόθεση εναντίον του Anchorage είναι ένας λόγος για να ανησυχείτε επειδή κάνει τις εποπτικές αρχές να μοιάζουν σαν να γυρίζουν.

"Ανησυχώ ότι οι εποπτικές αρχές εξέδωσαν την άδεια του Anchorage τον περασμένο Ιανουάριο και επανέλθουν σε αυτό λιγότερο από 18 μήνες αργότερα - το ερώτημα είναι γιατί τους έδωσαν άδεια χωρίς αυτά τα συστήματα;" Ρωτάει Woolley. "Αυτοί οι έλεγχοι θα έπρεπε να ήταν εκεί από την πρώτη μέρα."

Εκτός από την προστασία από τους κινδύνους της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οι ρυθμιστικές αρχές επικεντρώνονται τώρα στην προστασία των καταναλωτών στις συναλλαγές κρυπτογράφησης. Εκτός από τη βρετανική FCA, μια ομάδα ευρωπαϊκών οικονομικών εποπτικών αρχών συμφώνησε στα τέλη Μαρτίου ότι πολλές κρυπτο-ασθενείς είναι ιδιαίτερα επικίνδυνες και κερδοσκοπικές και υπόκεινται σε "επιθετική διαφήμιση".

Πολλοί στη βιομηχανία κρυπτογράφησης αναμένουν νέους κανονισμούς από χώρα σε χώρα σε ποικίλες, γεγονός που μπορεί να επιτρέψει στις εταιρείες να μετακινηθούν σε δικαιοδοσία στην οποία οι κανόνες είναι φθηνότεροι γι 'αυτούς.

Ο Ian Mason, επικεφαλής της ρύθμισης των βρετανικών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο δικηγορικό γραφείο Gowling WLG, λέει ότι αυτό το δυναμικό για ρυθμιστική διαιτησία είναι ανησυχητική λόγω της παγκόσμιας φύσης της Crypto.

"Ο κανονισμός πρέπει να δικτυωθεί περισσότερο, ώστε να υπάρχουν ομοιόμορφα, υψηλά πρότυπα στις αγορές κρυπτογράφησης", λέει ο Mason.