Solen begynder at gå under de vilde vestlige dage med kryptografi
Solen begynder at gå under de vilde vestlige dage med kryptografi
Selv hvis cryptocurrencies i stigende grad accepteres som aktivklasser, har de problemer med at løfte deres omdømme, et digitalt "Wild West" - et sted, hvor love og forskrifter sjældent gælder.
Imidlertid erder tegn på, at de lovløse dage med cryptocurrencies er afsluttet. Som et resultat forsøger virksomheder, der markedsfører krypto-aktiver-såvel som udbydere af digitale tjenester-ikke at blive holdt ansvarlige for nye lovgivningsmæssige krav.
Markederne for cryptocurrencies er vokset hurtigt siden begyndelsen af coronavirus pandemi, og ifølge skattemyndighederne har værdien af industrien regelmæssigt overskredet 2 billioner dollars.
Sidste måned, Fabio Panetta, bestyrelsesmedlem i Den Europæiske Centralbank, et amerikansk publikum, at kryptomarkedet nu er større end for subprime-prioritetslån-1,3 billioner dollars-når han udløste den globale finanskrise i 2008.
> Fabio Panetta, ECB -bestyrelsesmedlem © Alexandros Michailidis /Alamy
Han sagde, at anslået 16 procent af amerikanerne og 10 procent af europæerne blev udsat for cryptocurrencies eller relaterede aktiver på nogen måde - og advarede om de potentielle farer ved en markedskrænkning.
I dag er ECB en af mange regulerende myndigheder over hele verden, der leder efter måder at begrænse dette tidligere uovervågede område, hvor mangel på regler også var en hovedattraktion og en grund til at bekymre sig.
Dette har ført til, at flere og flere kryptovirksomheder beder om hjælp til at overholde de voksende lovgivningsmæssige krav, siger Rachel Woolley von Fenergo, et Dublin-baseret firma til overholdelsessoftware.
"Mange virtuelle aktivserviceselskaber har overholdt deres overholdelsesforpligtelser, fordi de ikke har opfyldt dem så effektivt, som de kunne have gjort," siger Woolley, global direktør for økonomisk kriminalitet i Fenergo.
"Denne idé om, at man med vilje kan overtræde pligter, skal være væk. Virkeligheden er denne forordning [i krypto] bliver smalere, og der vil være bøder," tilføjer hun.
bøder og forbud pålægges allerede.
Som et grundlæggende krav kræver tilsynsmyndighederne, at handelsplatforme og tjenesteudbydere udfører hvidvaskning af hvidvaskning af penge - en regel, som mange fortsætter med at snuble.
I april udstedte det amerikanske kontor for valutaen for den valuta et påbud mod Anchorage Digital Bank, der hævdede at være den første stats -licenserede bank for digitale aktiver, der var i stand til at fungere som en forældremyndighed og tilbyde sine kunder krypto. Men i sidste måned fratog det licenserede emne godkendelsen og henviste til manglen på kontrol i overvågningen af mistænkelige aktiviteter - inklusive kontroller til bekæmpelse af hvidvaskning af penge.
Forbudet er i overensstemmelse med Fenergo -forskningsresultater, der viser en stigning i orienteringen af lovgivningsmyndighederne for virksomheder i forbindelse med cryptocurrencies.
I august sidste år måtte BitMex Trading Center betale 100 millioner dollars i bøder til den amerikanske vare- og futureshandelsforening, fordi det ikke havde passeret penge hvidvaskning af ruller.
Crypto Bekymringer: En mobiltelefon -app til livehandel © Alamy
Mange kryptovirksomheder hævder, at de fleste aktører i branchen er meget interesserede i at følge regler, men at en mangel på klarhed om, hvad der er nødvendigt, er hindret denne indsats.
De britiske regulerende myndigheder blev kritiseret for langsomme fremskridt både i registreringen af virksomheder, der ønsker at tilbyde digitale aktivtjenester, såvel som når de opretter en ramme for kryptografi.
Nikhil Rathi, administrerende direktør for British Financial Conduct Authority, sagde i sidste måned, at den lovgivningsmæssige myndighed venter på flere beføjelser til at overvåge kryptovirksomheder, der går ud over de grundlæggende krav til bekæmpelse af hvidvaskning af penge.
Han sagde også, at FCA hidtil kun har fundet 33 virksomheder at være operationelle. ”Mange blev afvist, fordi de havde taget utilstrækkelige forholdsregler for at forhindre skader eller for at anerkende dem i første omgang,” sagde han. ”Vi er nødt til at tegne klare linjer.
Juridiske tvister om digitale aktiver kan også bringe nye udfordringer. Sergey Romanovsky, administrerende direktør og grundlægger af Nebeus, et selskab med base i Barcelona, der giver kontanter mod Crypto, fandt dette på den hårde turné.
Hans forretning kollapsede næsten under byrden af en domstolsprocedure, hvor det blev hævdet, at virksomheden ikke havde beskyttet en kundes penge. Sagen sluttede med en dom til fordel for Nebeus, men Romanovsky var vanskelig ved en retsafgørelse om midlertidigt at fryse selskabets aktiver på grund af en teknisk misforståelse.
Foran en britisk domstol hævdede han at holde 1,5 millioner dollars i en såkaldt "kold opbevaring" i spørgsmål-på en enhed, der ligner en USB-stick, der holder digitale aktiver sikkert ved at holde den offline. Retten anså oprindeligt dette som uacceptabelt, hvilket førte til sikringsafgørelsen. I eftertid var der enkle skridt, som Nebeus skulle have taget: nemlig at holde de påståede falske krypto-aktiver i et format, der bedre ville forstå retten, "siger Romanovsky.Woolley fra Fenergo advarer om, at virksomheder også kan blive offer for uventede lovgivningsmæssige ændringer. Hun siger, at sagen mod Anchorage er en grund til at være bekymret, fordi han får tilsynsmyndighederne til at se ud som om de vender sig.
"Jeg er bekymret for, at de tilsynsmyndigheder udsendte Anchorage -licensen i januar sidste år og kommer tilbage til det mindre end 18 måneder senere - spørgsmålet er, hvorfor de gav dem en licens uden disse systemer?" Spørger Woolley. "Disse kontroller burde have været der fra første dag."
Ud over beskyttelse mod farerne ved hvidvaskning af penge fokuserer de regulerende myndigheder nu på forbrugerbeskyttelse i krypto -transaktioner. Foruden den britiske FCA var en gruppe af europæiske økonomiske tilsynsmyndigheder enige i slutningen af marts om, at mange krypto-aktiver er meget risikable og spekulative og er underlagt "aggressiv reklame".
Mange i kryptoindustrien forventer, at nye regler fra land til land kan varierende, hvilket kan gøre det muligt for virksomheder at flytte til jurisdiktion, hvor reglerne er billigere for dem.
Ian Mason, leder af britiske regulering af finansielle tjenester ved Gowling WLG -advokatfirmaet, siger, at dette potentiale for lovgivningsmæssig arbitrage er bekymrende på grund af den globale karakter af krypto.
"Forordningen skal netværke mere, så der er ensartede, høje standarder på kryptomarkederne," siger Mason.
meget
Kommentare (0)