Slunce začne jít pod divokou západní dny kryptografie

Fabio Panetta, člen představenstva ECB © Alexandros Michailidis /Alamy

Řekl, že odhadem 16 procent Američanů a 10 procent Evropanů bylo jakýmkoli způsobem vystaveno kryptoměnám nebo souvisejícím aktivům - a varoval před možnými nebezpečími tržní havárie.

Dnes je ECB jedním z mnoha regulačních orgánů po celém světě, které hledají způsoby, jak omezit tuto dříve bezobslužnou oblast, ve které byl nedostatek pravidel také hlavní přitažlivostí a důvodem k obavám.

To vedlo k tomu, že stále více kryptoportů žádá o pomoc při dodržování rostoucích regulačních požadavků, říká Rachel Woolley Von Fenergo, společnost se sídlem v Dublinu pro software pro dodržování předpisů.

„Mnoho společností virtuálních aktiv splnilo své povinnosti dodržování předpisů, protože je nesplnily tak efektivně, jak by to mohly udělat,“ říká Woolley, globální ředitel finanční kriminality ve Fenergo.

„Tato myšlenka, že člověk může úmyslně porušovat povinnosti, musí být pryč. Realita je, že toto regulace [v krypto] se stává užší a bude k dispozici pokuty,“ dodává.

pokuty a zákazy již jsou uloženy.

Jako základní požadavek dozorčí úřady vyžadují, aby obchodní platformy a poskytovatelé služeb prováděli testy praní peněz - pravidlo, které mnozí stále klopýtají.

V dubnu americká kancelář pro měnu měny vydala soudní příkaz proti digitální bance Anchorage, která prohlašovala, že je první státem -licentovaná banka pro digitální aktiva, která byla schopna působit jako vazba a nabídnout svým zákazníkům krypto. Minulý měsíc však licencovaný subjekt zbavil schválení a poukázal na nedostatek kontrol při sledování podezřelých činností - včetně kontrol v boji proti praní peněz.

Zákaz je v souladu s výsledky výzkumu Fenergo, které ukazují zvýšení orientace regulačních orgánů na společnosti v souvislosti s kryptoměnami.

V srpnu loňského roku muselo obchodní středisko BITMEX platit pokuty 100 milionů dolarů americkému asociaci pro obchodování s komoditou a futures, protože neprošla praní špinavých peněz.

Právní spory o digitálních aktivech mohou také přinést nové výzvy. Sergey Romanovsky, generální ředitel a zakladatel společnosti Nebeus, společnost se sídlem v Barceloně, která dává hotovost proti Crypto, to našel na tvrdém turné.

Jeho podnikání se téměř zhroutilo pod zátěží soudního řízení, ve kterém se tvrdilo, že společnost řádně chránila peníze zákazníka. Případ skončil rozsudkem ve prospěch Nebeuse, ale Romanovsky byl obtížným rozhodnutím soudu obtížné dočasně zmrazit aktiva společnosti kvůli technickému nedorozumění.

Před britským soudem tvrdil, že udržuje 1,5 milionu dolarů v takzvaném „chladném úložišti“ v otázce na zařízení, které je podobné hůlce USB, která udržuje v bezpečí digitální aktiva tím, že je udržuje offline. Soud to zpočátku považoval za nepřijatelné, což vedlo k zajištění rozhodnutí.

Při zpětném pohledu existovaly jednoduché kroky, které by měl Nebeus podniknout: jmenovitě udržovat údajné podvodné krypty ve formátu, který by lépe porozuměl soudu, “říká Romanovsky.

Woolley z Fenergo varuje, že společnosti se mohou také stát obětí nečekaných regulačních změn. Říká, že případ proti Anchorage je důvodem, proč se to obávat, protože způsobuje, že dozorčí úřady vypadají, jako by se obracely.

„Obávám se, že orgány dohledu vydaly v lednu loňského roku licenci na Anchorage a vrátily se k němu méně než o 18 měsíců později - otázkou je, proč jim poskytli licenci bez těchto systémů?“ Zeptá se Woolley. "Tyto ovládací prvky by tam měly být od prvního dne."

Kromě ochrany před nebezpečím praní peněz se regulační úřady nyní zaměřují na ochranu spotřebitelů v krypto transakcích. Kromě britské FCA se skupina evropských finančních dozorčích orgánů na konci března dohodla, že mnoho krypto-aktiv je vysoce riskantní a spekulativní a podléhá „agresivní reklamě“.

Mnoho z nich v kryptoměru očekává nové předpisy od země po zemi až po různé, což může společnostem umožnit přesunout se do jurisdikce, ve které jsou pravidla pro ně levnější.

Ian Mason, vedoucí regulace britských finančních služeb v advokátní kanceláři Gowling WLG, říká, že tento potenciál pro regulační arbitráž je znepokojen globální povahou krypto.

"Regulace musí být více propojena tak, aby na kryptomových trzích existovaly jednotné vysoké standardy," říká Mason.

Zdroj: Financial Times