Слънцето започва да отива под дивите западни дни на криптография
Слънцето започва да отива под дивите западни дни на криптография
има признаци, че беззаконните дни на криптовалутите приключват. В резултат на това компаниите, които предлагат на пазара криптовалути-както и доставчици на цифрови услуги-не се опитват да бъдат отговорни по нови регулаторни изисквания.
Пазарите за криптовалути нарастват бързо от началото на коронавирусната пандемия и според данъчните власти стойността на индустрията редовно надхвърля 2 трилиона долара.
Миналия месец Фабио Панета, член на борда на Европейската централна банка, американска аудитория, че крипто пазарът вече е по-голям от този за ипотеките на подцесата-1,3 трилиона долара-когато той предизвика глобалната финансова криза през 2008 г.
<Фигура Class = "N-Content Image N-Content Image-Full P402_Hide" Style = "Width: 700px; Max-Width: 100%;"> Fabio Panetta, член на борда на ЕЦБ © Alexandros Michailidis /Alamy
Той каза, че приблизително 16 процента от американците и 10 процента от европейците са били изложени на криптовалути или свързани активи по някакъв начин - и са предупредили за потенциалните опасности от срив на пазара.
Днес ЕЦБ е една от многото регулаторни органи по целия свят, които търсят начини да ограничат тази досега без надзор, в която липсата на правила също беше основна атракция и причина да се притеснявате.
Това доведе до все повече и повече криптовалути, които поискаха помощ, за да спазват нарастващите регулаторни изисквания, казва Рейчъл Уули фон Фенего, компания, базирана в Дъблин за софтуер за съответствие.
"Много компании за обслужване на виртуални активи са спазили задълженията си за съответствие, тъй като не са ги изпълнили толкова ефективно, колкото биха могли да направят", казва Уули, глобален директор на финансовите престъпления във Фенерго.
"Тази идея, че човек може умишлено да наруши задълженията, трябва да изчезне. Реалността е, че този регламент [в крипто] става по -тесен и ще има глоби", добавя тя.
глоби и забрани вече се налагат.
Като основно изискване, надзорните органи изискват платформите за търговия и доставчиците на услуги да извършват тестове за пране на пари - правило, което мнозина продължават да се спъват.
През април офисът на САЩ за валутата на валутата издаде разпореждане срещу дигиталната банка Anchorage, която твърди, че е първата държавна банка за цифрови активи, които са в състояние да действат като арест и да предложат крипто на своите клиенти. Но миналия месец лицензираният обект лиши одобрението и се позова на липсата на контрол при наблюдението на подозрителни дейности - включително контрол за борба с прането на пари.
Забраната е в съответствие с резултатите от изследванията на Fenergo, които показват увеличаване на ориентацията на регулаторните органи на компаниите във връзка с криптовалутите.
През август миналата година Центърът за търговия на Bitmex трябваше да плати 100 милиона долара глоби на асоциацията за търговия на стоки и фючърси в САЩ, тъй като не беше преминал ролките за пране на пари.
<Фигура Class = "N-Content Image N-Content Image-Full P402_Hide" Style = "Width: 700px; Max-Width: 100%;"> Крипто притеснения: приложение за мобилен телефон за търговия на живо © Alamy
Много криптовалути твърдят, че повечето участници в бранша са много заинтересовани да спазват правилата, но че липсата на яснота относно необходимото е възпрепятстващо тези усилия.
Британските регулаторни органи бяха критикувани за бавен напредък както в регистрацията на компании, които искат да предложат услуги за цифрови активи, както и при създаването на рамка за криптография.
Нихил Рати, главен изпълнителен директор на Британския орган за финансово поведение, заяви миналия месец, че регулаторният орган чака повече правомощия да наблюдават криптовалутите, които надхвърлят основните изисквания за борба с прането на пари.
Той каза също, че FCA досега е открил само 33 компании за работа. "Мнозина бяха отхвърлени, защото бяха взели недостатъчни предпазни мерки, за да предотвратят щети или да ги разпознаят на първо място", каза той. „Трябва да начертаем ясни линии.
Правните спорове относно цифровите активи също могат да донесат нови предизвикателства. Сергей Романовски, изпълнителен директор и основател на NeBeus, компания със седалище в Барселона, която дава пари срещу Crypto, намери това на Hard Tour.
Бизнесът му почти се срина при тежестта на съдебната процедура, при която се твърди, че компанията не е защитила правилно парите на клиента. Случаят завърши с решение в полза на Небей, но Романовски беше труден от съдебно решение да замрази временно активите на компанията поради техническо недоразумение.
Пред британския съд той аргументира, че държи 1,5 милиона долара в така нареченото „студено съхранение“ под въпрос на устройство, което е подобно на USB стик, което поддържа цифровите активи сигурни, като го поддържа офлайн. Първоначално съдът счита това за неприемливо, което доведе до решението за осигуряване. В ретроспекция имаше прости стъпки, които Небей трябваше да предприеме: а именно, за да се запази предполагаемите измамни криптовалути във формат, който по-добре да разбере съда “, казва Романовски.Woolley от Fenergo предупреждава, че компаниите също могат да станат жертва на неочаквани регулаторни промени. Тя казва, че случаят срещу Анкоридж е причина да се притеснява, защото той прави надзорните органи да изглеждат така, сякаш се обръщат.
"Притеснявам се, че надзорните органи издадоха лиценза на Анкоридж през януари миналата година и се връщат към него по -малко от 18 месеца по -късно - въпросът е защо им дадоха лиценз без тези системи?" Пита Уули. "Тези контроли трябваше да са там от първия ден."
В допълнение към защитата срещу опасностите от пране на пари, регулаторните органи сега се фокусират върху защитата на потребителите при криптовалути. В допълнение към британската FCA, група от европейски органи за финансови надзор се съгласиха в края на март, че много криптовалути са силно рисковани и спекулативни и са обект на „агресивна реклама“.
Мнозина в криптовалутата очакват нови разпоредби от страна на държава до различни, което може да даде възможност на компаниите да преминат в юрисдикция, в която правилата са по -евтини за тях.
Иън Мейсън, ръководител на Британския регламент за финансови услуги в адвокатската кантора Gowling WLG, казва, че този потенциал за регулаторен арбитраж се притеснява поради глобалния характер на крипто.
"Регламентът трябва да се свърже повече, така че да има еднакви, високи стандарти на пазарите на криптовалута", казва Мейсън.
Източник: Financial Times
Kommentare (0)