NCA poziva k ureditvi kripto mešalnikov, ki se uporabljajo v kroženju kriminalnega denarja.

Britanska nacionalna agencija za boj proti kriminalu je pozvala k ureditvi sofisticiranih tehnologij mešanja, ki jih uporabljajo kriminalci, da bi se izognili odkrivanju pri pranju denarja prek kriptovalut.

Tako imenovani »decentralizirani kripto mešalniki«, znani tudi kot CoinJoin, se lahko uporabljajo za prikrivanje transakcij, ki so sicer sledljive v verigah blokov, javno dostopnih digitalnih knjigah, ki beležijo prenos kriptovalut.

Odprtokodna programska oprema zahteva, da več strank podpiše digitalno pogodbo, kar omogoča mešanje in prerazporeditev kovancev iz različnih denarnic – zaradi česar je težko slediti, od kod prihaja denar.

"Uporabijo jih lahko za zagotavljanje storitve 'razslojevanja', vrtenja kriminalnega denarja, prikrivanja njegovega izvora in revizijske sledi, podobno kot bi kriminalci lahko gotovinski posel uporabili za legitimiranje gotovine prek bančnega sistema," je za Financial Times povedal Gary Cathcart, vodja finančnih preiskav pri Nacionalni agenciji za boj proti kriminalu.

Opozorilo prihaja, ko so oblasti po vsem svetu vse bolj zaskrbljene zaradi kriminalne uporabe kriptovalute, saj je novi in ​​neregulirani sektor pridobil na priljubljenosti.

NCA je dejal, da bo uredba prisilila mešalce, da spoštujejo zakone o pranju denarja, z zahtevo, da izvajajo preglede strank in revizijske sledi valut, ki gredo skozi platforme.

To bi uporabniškim organom kazenskega pregona omogočilo, da pravilno preiskujejo "kar so pogosto resne kriminalne dejavnosti", vključno z napadi z izsiljevalsko programsko opremo, goljufijami, kriminalom, ki ga sponzorira država, in terorizmom, je dodal Cathcart.

Po podatkih Elliptic, skupine, ki analizira transakcije s kriptovalutami, je bilo leta 2021 približno 15 odstotkov vseh premoženjskih koristi od kaznivih dejanj preusmerjenih prek mešalnikov.

Med znane storitve sodijo Wasabi Wallet, Samourai Wallet in Helix, katerih ameriški ustanovitelj Larry Dean Harmon je avgusta lani priznal krivdo za obtožbe pranja denarja.

Wasabi, ki je bil predstavljen leta 2018, deluje decentralizirano s programsko opremo, ki jo lahko vsak prenese in uporablja. Je vodilni izdelek podjetja zkSNACKs s sedežem v Gibraltarju, ki se opisuje kot "nepravično zasebno". Podjetje zaračuna provizijo v višini 0,003 odstotka od vsake transakcije, pomnožene s številom uporabnikov, ki mešajo denarnice v vsakem krogu prenosov – stopnja zaščite podatkov se zvišuje z večjim številom uporabnikov.

Zagovorniki decentraliziranih mešalnikov trdijo, da je javna narava verige blokov podobna banki, ki deli vaše stanje in zgodovino transakcij, zaradi česar bi lahko bili uporabniki tarča kaznivih dejanj, kot je goljufija.

Elliptic ocenjuje, da je prek Wasabija s sledenjem denarnicam znanih zlonamernih akterjev steklo več kot 1 milijarda dolarjev dobička od kaznivih dejanj.

Leta 2020 je agencija EU za kazenski pregon Europol objavila poročilo o Wasabiju, potem ko je opazila porast preiskav v zvezi s programsko opremo. Ugotovljeno je bilo, da je v obdobju treh tednov 30 odstotkov bitcoinov, ki gredo skozi platformo, prišlo s temnih spletnih trgov. Na širšem trgu kriptovalut naj bi transakcije v temnem spletu predstavljale le 1 odstotek vseh nakazil, je dejal.

Bálint Harmat, generalni direktor in ustanovitelj zkSNACKs, je dejal, da trditve NCA, Europola in Elliptika ne ustrezajo "resničnosti".

"Alternativa, Bitcoin brez varnosti in zamenljivosti, bi povzročila katastrofalne nepredvidene posledice," je dodal. "Smo samo ekipa razvijalcev in ekonomistov, ki trdo delajo za boljšo prihodnost."

Europol je tudi izpostavil denarnico Samourai Wallet kot nastajajočo »glavno grožnjo« leta 2020 zaradi njene decentralizirane narave.

Samourai je dejal, da verjame, da "velika večina" uporabnikov, ki uporabljajo to vrsto programske opreme CoinJoin, spoštuje zakone.

"Strinjamo se, da je treba uporabo centraliziranih mešalnikov, ki prevzamejo posest in skrbništvo nad sredstvi, pregledati in se ji izogibati," je dodalo podjetje v izjavi. "Vendar algoritmov brezplačne in odprtokodne programske opreme, kjer ni subjekta, ki bi hranil sredstva, ni mogoče učinkovito regulirati."

Allison Owen, analitik, ki vodi delo Royal United Services Institute o kriptovalutah in finančnem kriminalu, je dejal, da bi lahko vlade uporabljale mešalnike za izogibanje sankcijam.

"Ljudje trdijo, da ima blockchain tako veliko preglednosti, ko gre za spremljanje transakcij, vendar morate še vedno zagotoviti, da se spremljanje dogaja," je dodala.