NCA etterlyser regulering av kryptomiksere som brukes i sirkulasjonen av kriminelle penger.

Storbritannias National Crime Agency har bedt om regulering av sofistikerte blandingsteknologier brukt av kriminelle for å unngå oppdagelse når de hvitvasker penger gjennom kryptovalutaer.

Såkalte "desentraliserte kryptomiksere", også kjent som CoinJoin, kan brukes til å skjule transaksjoner som ellers kan spores på blokkjeder, offentlig synlige digitale hovedbøker som registrerer overføringen av kryptovalutaer.

Åpen kildekode-programvaren krever at flere parter signerer en digital kontrakt, slik at mynter fra forskjellige lommebøker kan blandes og omfordeles - noe som gjør det vanskelig å spore hvor pengene kom fra.

"De kan brukes til å tilby en "lagvis"-tjeneste, virvle opp kriminelle kontanter, skjule deres opprinnelse og revisjonsspor, mye på samme måte som en kontantavtale kan brukes av kriminelle for å legitimere kontanter gjennom banksystemet, sier Gary Cathcart, leder for finansielle etterforskning ved National Crime Agency, til Financial Times.

Advarselen kommer ettersom myndigheter verden over har blitt stadig mer bekymret for kriminell bruk av kryptovaluta ettersom den nye og uregulerte sektoren har vunnet popularitet.

NCA sa at forskriften ville tvinge miksere til å overholde lover om hvitvasking av penger, med et krav om å utføre kundesjekker og revisjonsspor for valutaer som passerer gjennom plattformene.

Dette vil tillate brukernes rettshåndhevelsesbyråer å undersøke "det som ofte er alvorlige kriminelle aktiviteter", inkludert løsepengevare-angrep, svindel, statsstøttet kriminalitet og terrorisme, la Cathcart til.

Ifølge Elliptic, en gruppe som analyserer kryptovalutatransaksjoner, ble rundt 15 prosent av alle kriminalitetsinntekter rutet gjennom miksere i 2021.

Kjente tjenester inkluderer Wasabi Wallet, Samourai Wallet og Helix, hvis amerikanske grunnlegger Larry Dean Harmon erkjente seg skyldig i anklager om hvitvasking av penger i august i fjor.

Wasabi ble lansert i 2018 og opererer på en desentralisert måte med programvare som alle kan laste ned og bruke. Det er et flaggskipprodukt fra Gibraltar-baserte zkSNACKs, som beskriver seg selv som "urettferdig privat". Selskapet tar et gebyr på 0,003 prosent fra hver transaksjon multiplisert med antall brukere som blander lommebøker i hver runde med overføringer – nivået på databeskyttelsen øker med et høyere antall brukere.

Tilhengere av desentraliserte miksere hevder at den offentlige karakteren til blokkjeden er beslektet med en bank som deler din saldo og transaksjonshistorikk, noe som kan gjøre brukere til mål for forbrytelser som svindel.

Elliptic anslår at mer enn 1 milliard dollar i kriminelle inntekter strømmet gjennom Wasabi ved å spore lommebøker til kjente ondsinnede skuespillere.

I 2020 ga EUs rettshåndhevelsesbyrå Europol ut en rapport om Wasabi etter å ha notert en økning i etterforskning knyttet til programvaren. Den fant at over en treukers periode kom 30 prosent av bitcoins som passerte gjennom plattformen fra mørke nettmarkeder. I det bredere kryptovalutamarkedet anslås mørke web-transaksjoner å utgjøre bare 1 prosent av de totale overføringene, heter det.

Bálint Harmat, administrerende direktør og grunnlegger av zkSNACKs, sa at påstandene fra NCA, Europol og Elliptic ikke samsvarer med "virkeligheten".

"Alternativet, Bitcoin uten sikkerhet og fungibilitet, ville føre til katastrofale uforutsette konsekvenser," la han til. "Vi er bare et team av utviklere og økonomer som jobber hardt for en bedre fremtid."

Europol fremhevet også Samourai Wallet som en fremvoksende "topptrussel" i 2020 på grunn av dens desentraliserte natur.

Samourai sa at de mener det store flertallet av brukere som bruker denne typen CoinJoin-programvare er lovlydige.

"Vi er enige om at bruken av sentraliserte miksere som tar i besittelse og forvaring av midler bør gjennomgås og unngås," la selskapet til i en uttalelse. "Men gratis og åpen kildekode-programvarealgoritmer der det ikke er en enhet som kan holde midler, kan ikke reguleres effektivt."

Allison Owen, en analytiker som leder Royal United Services Institutes arbeid med kryptovalutaer og økonomisk kriminalitet, sa at miksere kan brukes av myndigheter for å omgå sanksjoner.

"Folk hevder at blockchain har så mye åpenhet når det gjelder overvåking av transaksjoner, men du må fortsatt sørge for at overvåking skjer," la hun til.