De NCA roept op tot regulering van cryptomixers die worden gebruikt in de circulatie van crimineel geld”.

De Britse National Crime Agency heeft opgeroepen tot regulering van geavanceerde mengtechnologieën die door criminelen worden gebruikt om detectie te voorkomen bij het witwassen van geld via cryptocurrencies.

Zogenaamde ‘gedecentraliseerde cryptomixers’, ook bekend als CoinJoin, kunnen worden gebruikt om transacties te verdoezelen die anders traceerbaar zijn op blockchains, publiekelijk zichtbare digitale grootboeken die de overdracht van cryptocurrencies registreren.

De open-sourcesoftware vereist dat meerdere partijen een digitaal contract ondertekenen, waardoor munten uit verschillende portemonnees kunnen worden gemengd en herverdeeld, waardoor het moeilijk wordt om te achterhalen waar het geld vandaan komt.

“Ze kunnen worden gebruikt om een ​​‘gelaagde’ dienst aan te bieden, waarbij crimineel geld in de war wordt gebracht en de herkomst en het audittraject ervan worden verdoezeld, net zoals criminelen een contante deal kunnen gebruiken om contant geld via het banksysteem te legitimeren”, zegt Gary Cathcart, hoofd financieel onderzoek bij de National Crime Agency, tegen de Financial Times.

De waarschuwing komt omdat autoriteiten over de hele wereld zich steeds meer zorgen maken over het crimineel gebruik van cryptocurrency, nu de nieuwe en ongereguleerde sector aan populariteit heeft gewonnen.

De NCA zei dat de regelgeving mixers zou dwingen om te voldoen aan de witwaswetten, met een vereiste om klantcontroles en audittrails uit te voeren van valuta's die door de platforms gaan.

Dit zou de wetshandhavingsinstanties van gebruikers in staat stellen om goed onderzoek te doen naar “wat vaak ernstige criminele activiteiten zijn”, waaronder ransomware-aanvallen, fraude, door de staat gesponsorde misdaad en terrorisme, voegde Cathcart eraan toe.

Volgens Elliptic, een groep die cryptocurrency-transacties analyseert, werd in 2021 ongeveer 15 procent van alle misdaadopbrengsten via mixers gerouteerd.

Bekende diensten zijn onder meer Wasabi Wallet, Samourai Wallet en Helix, waarvan de Amerikaanse oprichter Larry Dean Harmon in augustus vorig jaar schuldig pleitte aan het witwassen van geld.

Wasabi, gelanceerd in 2018, opereert gedecentraliseerd met software die iedereen kan downloaden en gebruiken. Het is een vlaggenschipproduct van het in Gibraltar gevestigde zkSNACKs, dat zichzelf omschrijft als “oneerlijk privé”. Het bedrijf brengt een vergoeding van 0,003 procent in rekening voor elke transactie, vermenigvuldigd met het aantal gebruikers dat portemonnees mengt in elke overdrachtsronde - het niveau van gegevensbescherming neemt toe met een groter aantal gebruikers.

Voorstanders van gedecentraliseerde mixers beweren dat het publieke karakter van de blockchain lijkt op een bank die uw saldo en transactiegeschiedenis deelt, waardoor gebruikers het doelwit kunnen worden van misdaden zoals fraude.

Elliptic schat dat meer dan 1 miljard dollar aan criminele opbrengsten via Wasabi is gestroomd door het volgen van portemonnees van bekende kwaadwillende actoren.

In 2020 bracht de EU-wetshandhavingsinstantie Europol een rapport over Wasabi uit nadat ze een toename van het aantal onderzoeken met betrekking tot de software had opgemerkt. Het bleek dat gedurende een periode van drie weken 30 procent van de bitcoins die door het platform gingen, afkomstig was van dark web-markten. In de bredere cryptocurrency-markt zijn darkweb-transacties naar schatting verantwoordelijk voor slechts 1 procent van de totale overmakingen, aldus het rapport.

Bálint Harmat, directeur en oprichter van zkSNACKs, zei dat de beweringen van de NCA, Europol en Elliptic niet overeenkomen met de “werkelijkheid”.

“Het alternatief, Bitcoin zonder veiligheid en vervangbaarheid, zou tot catastrofale, onvoorziene gevolgen leiden”, voegde hij eraan toe. “Wij zijn slechts een team van ontwikkelaars en economen die hard werken aan een betere toekomst.”

Europol benadrukte Samourai Wallet ook als een opkomende “topdreiging” in 2020 vanwege het gedecentraliseerde karakter ervan.

Samourai zei dat het gelooft dat de “grote meerderheid” van de gebruikers die dit soort CoinJoin-software gebruiken, zich aan de wet houdt.

“Wij zijn het erover eens dat het gebruik van gecentraliseerde mixers die geld in beslag nemen en in bewaring nemen, moet worden herzien en vermeden”, voegde het bedrijf eraan toe in een verklaring. “Gratis en open source software-algoritmen waarbij er geen entiteit is die geld aanhoudt, kunnen echter niet effectief worden gereguleerd.”

Allison Owen, een analist die leiding geeft aan het werk van het Royal United Services Institute op het gebied van cryptocurrencies en financiële criminaliteit, zei dat regeringen mixers kunnen gebruiken om sancties te omzeilen.

“Mensen beweren dat blockchain zoveel transparantie biedt als het gaat om het monitoren van transacties, maar je moet er nog steeds voor zorgen dat er monitoring plaatsvindt”, voegde ze eraan toe.