NCA aicina regulēt kriptogrāfijas maisītājus, ko izmanto noziedzīgas naudas apritē”.

Lielbritānijas Nacionālā noziedzības apkarošanas aģentūra aicinājusi regulēt sarežģītas sajaukšanas tehnoloģijas, ko izmanto noziedznieki, lai izvairītos no atklāšanas, atmazgājot naudu, izmantojot kriptovalūtas.

Tā sauktos "decentralizētos kriptovalūtu maisītājus", kas pazīstami arī kā CoinJoin, var izmantot, lai slēptu darījumus, kas citādi ir izsekojami blokķēdēs, publiski skatāmās digitālajās virsgrāmatās, kas reģistrē kriptovalūtu pārsūtīšanu.

Atvērtā koda programmatūrai ir nepieciešams, lai vairākas puses parakstītu digitālo līgumu, ļaujot sajaukt un izplatīt monētas no dažādiem makiem, tādējādi apgrūtinot izsekot, no kurienes nāk nauda.

"Tos var izmantot, lai nodrošinātu "slāņošanās" pakalpojumu, virpuļojot noziedzīgu skaidru naudu, aizsedzot tās izcelsmi un audita pēdas, līdzīgi kā noziedznieki varētu izmantot skaidras naudas darījumu, lai banku sistēmā leģitimizētu skaidru naudu," Financial Times sacīja Gerijs Katkarts, Nacionālās noziedzības aģentūras finanšu izmeklēšanas vadītājs.

Brīdinājums izskan, jo varas iestādes visā pasaulē arvien vairāk uztraucas par kriptovalūtas noziedzīgu izmantošanu, jo jaunais un neregulētais sektors ir guvis popularitāti.

NCA paziņoja, ka regula liks mikseriem ievērot nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas likumus, paredzot prasību veikt klientu pārbaudes un audita pēdas valūtām, kas iet caur platformām.

Tas ļautu lietotāju tiesībaizsardzības aģentūrām pienācīgi izmeklēt "kas bieži vien ir nopietnas noziedzīgas darbības", tostarp izspiedējvīrusu uzbrukumus, krāpšanu, valsts sponsorētu noziedzību un terorismu, piebilda Kekarts.

Saskaņā ar Elliptic, grupu, kas analizē kriptovalūtu darījumus, aptuveni 15 procenti no visiem noziedzīgi iegūtajiem līdzekļiem 2021. gadā tika novirzīti caur mikseriem.

Plaši pazīstami pakalpojumi ir Wasabi Wallet, Samourai Wallet un Helix, kuru ASV dibinātājs Lerijs Dīns Harmons pagājušā gada augustā atzina savu vainu apsūdzībās par naudas atmazgāšanu.

Wasabi, kas tika palaists 2018. gadā, darbojas decentralizēti ar programmatūru, kuru ikviens var lejupielādēt un izmantot. Tas ir vadošais produkts no Gibraltāra zkSNACKs, kas sevi raksturo kā "netaisnīgi privātu". Uzņēmums iekasē maksu 0,003 procentu apmērā no katra darījuma, kas reizināts ar lietotāju skaitu, kas sajauc makus katrā pārsūtīšanas kārtā - datu aizsardzības līmenis paaugstinās, palielinoties lietotāju skaitam.

Decentralizēto mikseru atbalstītāji apgalvo, ka blokķēdes publiskais raksturs ir līdzīgs bankai, kas dalās ar jūsu bilanci un darījumu vēsturi, kas var padarīt lietotājus par tādu noziegumu kā krāpšanas mērķi.

Elliptic lēš, ka vairāk nekā 1 miljards dolāru noziedzīgi iegūti līdzekļi plūda caur Wasabi, izsekojot zināmu ļaunprātīgu dalībnieku maciņus.

2020. gadā ES tiesībaizsardzības aģentūra Eiropols publicēja ziņojumu par Wasabi pēc tam, kad konstatēja ar programmatūru saistīto izmeklēšanu skaita pieaugumu. Tika konstatēts, ka trīs nedēļu laikā 30 procenti bitkoinu, kas šķērso platformu, tika iegūti no tumšā tīmekļa tirgiem. Tiek lēsts, ka plašākā kriptovalūtu tirgū tumšā tīmekļa darījumi veido tikai 1 procentu no kopējiem naudas pārvedumiem.

Bálints Harmats, zkSNACKs rīkotājdirektors un dibinātājs, sacīja, ka NCA, Eiropola un Elliptic apgalvojumi neatbilst "realitātei".

"Alternatīva, Bitcoin bez drošības un aizstājamības, novestu pie katastrofālām neparedzētām sekām," viņš piebilda. "Mēs esam tikai izstrādātāju un ekonomistu komanda, kas smagi strādā labākas nākotnes labā."

Eiropols arī uzsvēra Samourai Wallet kā jaunu “lielāko draudu” 2020. gadā tā decentralizētā rakstura dēļ.

Samourai teica, ka uzskata, ka "lielākais vairums" lietotāju, kuri izmanto šāda veida CoinJoin programmatūru, ievēro likumus.

"Mēs piekrītam, ka ir jāpārskata un jāizvairās no centralizēto maisītāju izmantošanas, kas pārņem līdzekļus valdījumā un glabāšanā," teikts uzņēmuma paziņojumā. "Tomēr nevar efektīvi regulēt bezmaksas un atvērtā pirmkoda programmatūras algoritmus, kuros nav struktūras, kas turētu līdzekļus."

Elisona Ouena, analītiķe, kas vada Karaliskā Apvienoto pakalpojumu institūta darbu kriptovalūtu un finanšu noziegumu jomā, sacīja, ka valdības varētu izmantot mikserus, lai apietu sankcijas.

"Cilvēki apgalvo, ka blokķēdei ir tik liela pārredzamība, kad runa ir par darījumu uzraudzību, taču jums joprojām ir jāpārliecinās, ka uzraudzība notiek," viņa piebilda.