NCA ragina reguliuoti kriptovaliutų maišytuvus, naudojamus nusikalstamų pinigų apyvartoje.

Didžiosios Britanijos nacionalinė nusikalstamumo agentūra paragino reguliuoti sudėtingas maišymo technologijas, kurias naudoja nusikaltėliai, kad būtų išvengta aptikimo plaunant pinigus naudojant kriptovaliutas.

Vadinamieji „decentralizuoti kriptovaliutų maišytuvai“, taip pat žinomi kaip „CoinJoin“, gali būti naudojami norint paslėpti operacijas, kurios kitu atveju yra atsekamos „blockchain“ – viešai matomose skaitmeninėse knygose, kuriose registruojamas kriptovaliutų pervedimas.

Atvirojo kodo programinė įranga reikalauja, kad kelios šalys pasirašytų skaitmeninę sutartį, leidžiančią maišyti ir perskirstyti monetas iš skirtingų piniginių, todėl sunku atsekti, iš kur gauti pinigai.

„Jos gali būti naudojamos „sluoksniavimo“ paslaugai teikti, supainioti nusikalstamus pinigus, nuslėpti jų kilmę ir audito seką, panašiai, kaip grynųjų pinigų sandorį galėtų panaudoti nusikaltėliai, norėdami įteisinti grynuosius pinigus per bankų sistemą“, – „Financial Times“ sakė Nacionalinės nusikalstamumo agentūros finansinių tyrimų vadovas Gary Cathcartas.

Įspėjimas pateikiamas, nes visame pasaulyje valdžios institucijos vis labiau nerimauja dėl nusikalstamo kriptovaliutos naudojimo, nes naujas ir nereguliuojamas sektorius išpopuliarėjo.

NCA teigė, kad reglamentas privers maišytojus laikytis pinigų plovimo įstatymų, numatant reikalavimą atlikti klientų patikrinimus ir per platformas einančių valiutų audito seką.

Tai leistų vartotojų teisėsaugos institucijoms tinkamai ištirti, „kas dažnai yra rimta nusikalstama veikla“, įskaitant išpirkos reikalaujančių programų atakas, sukčiavimą, valstybės remiamus nusikaltimus ir terorizmą, pridūrė Cathcart.

„Elliptic“, kriptovaliutų sandorius analizuojančios grupės, duomenimis, 2021 metais apie 15 procentų visų nusikalstamu būdu gautų pajamų buvo nukreipta per maišytuvus.

Gerai žinomos paslaugos yra „Wasabi Wallet“, „Samourai Wallet“ ir „Helix“, kurių JAV įkūrėjas Larry Deanas Harmonas praėjusių metų rugpjūtį pripažino kaltu dėl kaltinimų pinigų plovimu.

2018 m. pristatyta „Wasabi“ veikia decentralizuotai su programine įranga, kurią kiekvienas gali atsisiųsti ir naudoti. Tai pavyzdinis produktas iš Gibraltare įsikūrusių zkSNACKs, kuris save apibūdina kaip „nesąžiningai privatų“. Bendrovė taiko 0,003 procento mokestį nuo kiekvienos operacijos, padauginto iš vartotojų, maišančių pinigines kiekviename pervedimų rate, skaičiaus – duomenų apsaugos lygis didėja didėjant vartotojų skaičiui.

Decentralizuotų maišytuvų šalininkai teigia, kad „blockchain“ viešasis pobūdis yra panašus į banką, kuris dalijasi jūsų balansu ir operacijų istorija, todėl vartotojai gali tapti nusikaltimų, tokių kaip sukčiavimas, taikiniu.

„Elliptic“ apskaičiavo, kad daugiau nei 1 mlrd.

2020 m. ES teisėsaugos agentūra Europolas paskelbė pranešimą apie Wasabi, pastebėjusi, kad su programine įranga susijusių tyrimų padaugėjo. Nustatyta, kad per tris savaites 30 procentų per platformą patenkančių bitkoinų buvo iš tamsiųjų interneto rinkų. Apskaičiuota, kad platesnėje kriptovaliutų rinkoje tamsiojo interneto sandoriai sudaro tik 1 procentą visų perlaidų.

Bálintas Harmatas, „zkSNACKs“ generalinis direktorius ir įkūrėjas, teigė, kad NCA, Europolo ir „Elliptic“ teiginiai neatitinka „tikrovės“.

„Alternatyva, Bitcoin be saugumo ir pakeičiamumo, sukeltų katastrofiškų nenumatytų pasekmių“, – pridūrė jis. „Esame tik kūrėjų ir ekonomistų komanda, kuri sunkiai dirba dėl geresnės ateities.

Europolas taip pat pabrėžė, kad Samourai Wallet 2020 m. kyla „didžiausia grėsmė“ dėl jos decentralizuoto pobūdžio.

Samourai teigė mananti, kad „didžioji dauguma“ vartotojų, naudojančių tokio tipo „CoinJoin“ programinę įrangą, laikosi įstatymų.

„Sutinkame, kad centralizuotų maišytuvų, kurie perima ir saugo lėšas, naudojimas turėtų būti peržiūrėtas ir vengtinas“, – priduriama bendrovės pranešime. „Tačiau nemokamos ir atvirojo kodo programinės įrangos algoritmai, kai nėra subjekto, kuris laikytų lėšas, negali būti veiksmingai reguliuojami.

Allison Owen, analitikė, vadovaujanti Karališkojo Jungtinių paslaugų instituto darbui su kriptovaliutomis ir finansiniais nusikaltimais, teigė, kad vyriausybės gali naudoti maišytuvus sankcijoms apeiti.

„Žmonės ginčijasi, kad „blockchain“ turi tiek daug skaidrumo, kai reikia stebėti sandorius, bet jūs vis tiek turite įsitikinti, kad stebėjimas vyksta“, – pridūrė ji.