NCA ragina reguliuoti kriptovaliutų maišytuvus, kurie naudojami kriminalinių pinigų suvystymas

Didžiosios Britanijos nacionalinė nusikaltimų agentūra paragino sureguliuoti sudėtingas mišrias technologijas, kurias nusikaltėliai galėtų naudoti siekiant išvengti atradimo, jei pinigus plauna kriptovaliutos.

Vadinamieji „Decentralizuotos kriptovaliutos maišytuvai“, dar žinomi kaip monetų prisijungimas, gali būti naudojamas siekiant užmaskuoti operacijas, kurios kitaip suprantamos „blockchains“, viešai matomos pagrindinės skaitmeninės knygos, kuriose įrašoma kriptovaliutų perdavimas.

Atvirojo kodo programinė įranga reikalauja, kad kelios šalys pasirašytų skaitmeninę sutartį, leidžiančią monetoms iš skirtingų piniginių ir paskirstyti jas-todėl sunku suprasti, iš kur gaunami pinigai.

"Jie gali būti naudojami teikiant„ sluoksniavimo “paslaugą, surinkti nusikalstamus grynuosius pinigus, siekiant užmaskuoti jos kilmės ir tikrinimo kelią, panašiai kaip nusikaltėlių grynųjų pinigų verslas, kad būtų įteisinti grynieji pinigai pagal bankų sistemą“, - Gary Cathcart, Nacionalinių nusikaltimų agentūros finansų laikų finansų departamento vadovas.

Įspėjimas ateina, nes visame pasaulyje valdžios institucijos vis labiau tapo nusikalstamu kriptovaliutos naudojimu, nes naujas ir nereglamentuojamas sektorius išpopuliarėjo.

NCA teigė, kad reglamentas privers maišytuvus laikytis pinigų plovimo įstatymų, susijusių su įsipareigojimu vykdyti klientų kontrolę ir išbandyti valiutų, einančių per platformas.

Tai leistų vartotojų teisėsaugos agentūroms „sukčiavimui, kuris dažnai yra rimta nusikalstama veikla“, įskaitant išpirkos programų išpuolius, sukčiavimą, valstybės finansuojamą nusikaltimą ir terorizmą, pridūrė, pridūrė Cathcart.

Anot „Elliptic“, grupei, analizuojančiai kriptovaliutų operacijas, maždaug 15 procentų visų nusikalstamų nusikaltimų pajamingumo vadovavo maišytuvai 2021 m.

.

Žinomos paslaugos yra „Wasabi Wallet“, „Samourai Wallet“ ir „Helix“, kurių JAV įkūrėjas Larry Deanas Harmonas buvo skolingas praėjusių metų rugpjūčio mėn. Pinigams.

Wasabi buvo pristatytas 2018 m. Ir veikia decentralaliai su programine įranga, kurią visi gali atsisiųsti ir naudoti. Tai yra pavyzdinis „Zksnacks“, pagaminto iš Gibraltaro, produktas, kuris apibūdina save kaip „nesąžiningą privačią“. Bendrovė imasi 0,003 procentų kiekvienos operacijos mokesčio į vartotojų, kurie maišo kiekvieną pervedimo apvalią piniginę, skaičių - duomenų apsaugos lygis padidėja esant didesniam vartotojų skaičiui.

Decentralizuotų maišytuvų šalininkai teigia, kad viešas banko „blockchain“ pobūdis yra tarsi bankas, kuris dalijasi savo kreditu ir savo operacijų kursą, o tai vartotojams galėtų padaryti nusikalstamų nusikaltimų, tokių kaip sukčiavimas, tikslą.

elipsės skaičiavimai, kad pajamos iš daugiau nei 1 milijardo USD vertės nusikaltimų per Wasabi tekėjo vykdant gerai žinomus kenksmingus veikėjus.

2020 m. ES kriminalinių tyrimų tarnyba „Europol“ paskelbė „Wasabi“ ataskaitą, nustatydama padidėjusį tyrimų, susijusių su programine įranga. Paaiškėjo, kad 30 procentų „Bitcoins“, kurie važiavo per platformą, buvo iš „Dark Web Markets“ per tris savaites. Manoma, kad „Dark-Web“ sandoriai sudarys tik vieną procentą visų pervedimų platesnėje kriptovaliutų rinkoje, sakė jis.

Bálint Harmat, „ZKSNACKS“ generalinis direktorius ir įkūrėjas, teigė, kad NCA, Europol ir elipsės teiginiai neatitinka „tikrovės“.

"Alternatyva, bitcoin be saugumo ir grybiškumo, sukeltų katastrofiškų nenumatytų pasekmių", - pridūrė jis. "Mes esame tik kūrėjų ir ekonomistų, kurie sunkiai dirba geresnėje ateityje, komanda."

Dėl savo decentralizuoto pobūdžio

Europolas taip pat pabrėžė kaip kylančią „didžiausią grėsmę“ 2020 m.

Samourai teigė, kad „didžioji dauguma“ vartotojų, kurie naudojasi tokio tipo „Coinjoin“ programine įranga, yra netikintys.

"Mes sutinkame, kad centralizuotų maišytuvų, kurie užima lėšas ir palaiko jas, naudojimą, patikrinimą ir vengimą", - pridūrė įmonė į paaiškinimą. "Nemokami ir atvirojo kodo programinės įrangos algoritmai, kuriuose nėra subjekto, kuris išlaikytų lėšas, tačiau negali būti veiksmingai reglamentuojami."

Allison Owen, analitikas, vadovaujantis Karališkosios Jungtinių paslaugų instituto darbui su kriptovaliutomis ir finansiniais nusikaltimais, teigė, kad mišinius vyriausybės gali naudoti siekdamos išvengti sankcijų.

"Žmonės teigia, kad„ blockchain “yra tiek skaidrumo, kai reikia stebėti operacijas, tačiau jie vis tiek turi įsitikinti, kad stebėjimas vyksta", - pridūrė ji.