La NCA chiede la regolamentazione dei mixer crittografici utilizzati nella circolazione di denaro criminale”.

La National Crime Agency britannica ha chiesto la regolamentazione delle sofisticate tecnologie di blending utilizzate dai criminali per evitare di essere scoperti durante il riciclaggio di denaro attraverso criptovalute.

I cosiddetti "mixer crittografici decentralizzati", noti anche come CoinJoin, possono essere utilizzati per oscurare transazioni che sarebbero altrimenti tracciabili su blockchain, registri digitali visibili pubblicamente che registrano il trasferimento di criptovalute.

Il software open source richiede che più parti firmino un contratto digitale, consentendo di mescolare e ridistribuire monete provenienti da diversi portafogli, rendendo difficile tracciare la provenienza del denaro.

"Possono essere utilizzati per fornire un servizio di 'stratificazione', accumulando denaro criminale, oscurandone le origini e le tracce di controllo, più o meno allo stesso modo in cui un accordo in contanti potrebbe essere utilizzato dai criminali per legittimare denaro attraverso il sistema bancario," ha detto al Financial Times Gary Cathcart, capo delle indagini finanziarie presso la National Crime Agency.

L’avvertimento arriva mentre le autorità di tutto il mondo sono diventate sempre più preoccupate per l’uso criminale della criptovaluta poiché il settore nuovo e non regolamentato ha guadagnato popolarità.

La NCA ha affermato che il regolamento costringerà i mixer a rispettare le leggi sul riciclaggio di denaro, con l'obbligo di effettuare controlli sui clienti e audit trail delle valute che passano attraverso le piattaforme.

Ciò consentirebbe alle forze dell'ordine degli utenti di indagare adeguatamente su "quelle che spesso sono attività criminali gravi", inclusi attacchi ransomware, frode, criminalità sponsorizzata dallo stato e terrorismo, ha aggiunto Cathcart.

Secondo Elliptic, un gruppo che analizza le transazioni di criptovaluta, nel 2021 circa il 15% di tutti i proventi criminali sono stati instradati attraverso mixer.

Servizi ben noti includono Wasabi Wallet, Samourai Wallet e Helix, il cui fondatore statunitense Larry Dean Harmon si è dichiarato colpevole di accuse di riciclaggio di denaro nell'agosto dello scorso anno.

Lanciato nel 2018, Wasabi opera in modo decentralizzato con software che chiunque può scaricare e utilizzare. È un prodotto di punta di zkSNACKs con sede a Gibilterra, che si descrive come "ingiustamente privato". L'azienda addebita una commissione dello 0,003% su ogni transazione moltiplicata per il numero di utenti che mescolano i portafogli in ogni giro di trasferimenti: il livello di protezione dei dati aumenta con un numero maggiore di utenti.

I sostenitori dei mixer decentralizzati sostengono che la natura pubblica della blockchain è simile a una banca che condivide il saldo e la cronologia delle transazioni, il che potrebbe rendere gli utenti il ​​bersaglio di crimini come la frode.

Elliptic stima che oltre 1 miliardo di dollari di proventi criminali siano transitati attraverso Wasabi monitorando i portafogli di noti attori malintenzionati.

Nel 2020, l'agenzia di polizia dell'UE Europol ha pubblicato un rapporto su Wasabi dopo aver notato un aumento delle indagini relative al software. Si è scoperto che in un periodo di tre settimane, il 30% dei bitcoin che transitavano attraverso la piattaforma provenivano dai mercati del dark web. Nel più ampio mercato delle criptovalute, si stima che le transazioni sul dark web rappresentino solo l’1% delle rimesse totali.

Bálint Harmat, amministratore delegato e fondatore di zkSNACKs, ha affermato che le affermazioni fatte da NCA, Europol ed Elliptic non corrispondono alla “realtà”.

"L'alternativa, Bitcoin senza sicurezza e fungibilità, porterebbe a conseguenze catastrofiche e impreviste", ha aggiunto. “Siamo solo un team di sviluppatori ed economisti che lavorano duramente per un futuro migliore”.

Europol ha inoltre evidenziato Samourai Wallet come una “principale minaccia” emergente nel 2020 a causa della sua natura decentralizzata.

Samourai ha affermato di ritenere che la "stragrande maggioranza" degli utenti che utilizzano questo tipo di software CoinJoin rispetti la legge.

"Siamo d'accordo sul fatto che l'uso di mixer centralizzati che prendono possesso e custodia dei fondi dovrebbe essere rivisto ed evitato", ha aggiunto la società in una nota. "Tuttavia, gli algoritmi software gratuiti e open source in cui non esiste un'entità che detenga i fondi non possono essere regolamentati in modo efficace."

Allison Owen, analista che guida il lavoro del Royal United Services Institute sulle criptovalute e la criminalità finanziaria, ha affermato che i mixer potrebbero essere utilizzati dai governi per aggirare le sanzioni.

"Le persone sostengono che la blockchain abbia molta trasparenza quando si tratta di monitorare le transazioni, ma bisogna comunque assicurarsi che il monitoraggio avvenga", ha aggiunto.