Az NCA a bűnözői pénzek körforgásában” használt kripto-keverők szabályozását szorgalmazza.

A brit Nemzeti Bűnüldözési Ügynökség a bûnözõk által használt kifinomult keverési technológiák szabályozását kérte, hogy elkerüljék a felderítést a kriptovalutákon keresztül történõ pénzmosás során.

Az úgynevezett „decentralizált kripto-keverők”, más néven CoinJoin, olyan tranzakciók kitakarására használhatók, amelyek egyébként blokkláncokon, nyilvánosan megtekinthető digitális főkönyveken nyomon követhetők, amelyek rögzítik a kriptovaluták transzferét.

A nyílt forráskódú szoftverhez több félnek kell aláírnia egy digitális szerződést, ami lehetővé teszi a különböző pénztárcákból származó érmék keverését és újraelosztását, ami megnehezíti a pénz származási helyének nyomon követését.

„Használhatók „rétegező” szolgáltatás nyújtására, felforgatva a bűnügyi készpénzt, elfedve annak eredetét és az ellenőrzési nyomvonalat, ugyanúgy, ahogy a készpénzes ügyletet a bűnözők a készpénz legitimálására használhatják fel a bankrendszeren keresztül” – mondta Gary Cathcart, a Nemzeti Bűnügyi Ügynökség pénzügyi nyomozásokért felelős vezetője a Financial Timesnak.

A figyelmeztetés azért hangzik el, mert a hatóságok világszerte egyre jobban aggódnak a kriptovaluták bűnös felhasználása miatt, ahogy az új és szabályozatlan szektor egyre népszerűbb.

Az NCA szerint a szabályozás arra kényszerítené a keverőket, hogy megfeleljenek a pénzmosásról szóló törvényeknek, és előírják, hogy a platformokon áthaladó pénznemek ügyfél-ellenőrzését és audit nyomvonalait végezzék el.

Ez lehetővé tenné a felhasználók bűnüldöző szervei számára, hogy megfelelően kivizsgálhassák, "mik azok a gyakran súlyos bűncselekmények", mint például a ransomware támadások, a csalások, az államilag támogatott bűnözés és a terrorizmus - tette hozzá Cathcart.

Az Elliptic, egy kriptovaluta-tranzakciókat elemző csoport szerint 2021-ben az összes bűncselekményből származó bevétel körülbelül 15 százalékát keverőgépeken keresztül irányították át.

A jól ismert szolgáltatások közé tartozik a Wasabi Wallet, a Samourai Wallet és a Helix, amelynek amerikai alapítója, Larry Dean Harmon tavaly augusztusban bűnösnek vallotta magát a pénzmosás vádjában.

A 2018-ban elindított Wasabi decentralizált módon működik olyan szoftverekkel, amelyeket bárki letölthet és használhat. Ez a gibraltári székhelyű zkSNACKs zászlóshajója, amely „tisztességtelenül magánjellegűként” írja le magát. A cég minden tranzakció után 0,003 százalék díjat számít fel, megszorozva a pénztárcát keverő felhasználók számával az egyes átutalási körökben – az adatvédelem szintje magasabb felhasználószámmal növekszik.

A decentralizált keverők hívei azzal érvelnek, hogy a blokklánc nyilvános jellege olyan, mint egy bank, amely megosztja az Ön egyenlegét és tranzakciós előzményeit, ami a felhasználókat olyan bűncselekmények célpontjává teheti, mint például a csalás.

Az Elliptic becslése szerint több mint egymilliárd dollár bűnözői bevétel áramlott Wasabin keresztül ismert rosszindulatú szereplők pénztárcájának nyomon követésével.

2020-ban az EU bűnüldöző ügynöksége, az Europol kiadott egy jelentést a Wasabiról, miután megállapította, hogy megnövekedett a szoftverrel kapcsolatos nyomozás. Azt találta, hogy három hét alatt a platformon áthaladó bitcoinok 30 százaléka sötét webes piacokról származott. A tágabb értelemben vett kriptovaluta-piacon a sötét webes tranzakciók a becslések szerint a teljes átutalások mindössze 1 százalékát teszik ki.

Harmat Bálint, a zkSNACKs ügyvezető igazgatója és alapítója szerint az NCA, az Europol és az Elliptic állításai nem felelnek meg a „valóságnak”.

„Az alternatíva, a Bitcoin biztonság és helyettesíthetőség nélkül katasztrofális, előre nem látható következményekkel járna” – tette hozzá. „Csak fejlesztőkből és közgazdászokból álló csapat vagyunk, akik keményen dolgoznak egy szebb jövőért.”

Az Europol emellett kiemelte, hogy a Samourai Wallet decentralizált jellege miatt 2020-ban a „legfőbb fenyegetést” jelenti.

Samourai úgy véli, hogy az ilyen típusú CoinJoin szoftvert használó felhasználók „nagy többsége” törvénytisztelő.

„Egyetértünk abban, hogy a pénzeszközöket birtokba vevő és őrző központosított keverők használatát felül kell vizsgálni, és kerülni kell” – tette hozzá a cég közleményében. „Azonban az ingyenes és nyílt forráskódú szoftveralgoritmusokat, ahol nincs pénzeszközöket birtokló szervezet, nem lehet hatékonyan szabályozni.”

Allison Owen, a Royal United Services Institute kriptovalutákkal és pénzügyi bűnözéssel kapcsolatos munkáját vezető elemző szerint a keverőket a kormányok felhasználhatják a szankciók megkerülésére.

"Az emberek azzal érvelnek, hogy a blokkláncnak olyan nagy az átláthatósága, amikor a tranzakciók figyeléséről van szó, de még mindig meg kell győződnie arról, hogy a megfigyelés megtörténik" - tette hozzá.