NCA nõuab kuritegeliku raha ringluses kasutatavate krüptosegistite reguleerimist.

Suurbritannia riiklik kuritegevuse agentuur on nõudnud kurjategijate kasutatavate keerukate segamistehnoloogiate reguleerimist, et vältida krüptovaluutade kaudu rahapesu avastamist.

Niinimetatud detsentraliseeritud krüptosegistiid, mida tuntakse ka kui CoinJoin, saab kasutada tehingute varjamiseks, mis on muidu jälgitavad plokiahelates, avalikult vaadatavates digitaalsetes pearaamatutes, mis salvestavad krüptovaluutade ülekandmist.

Avatud lähtekoodiga tarkvara nõuab digitaalse lepingu allkirjastamiseks mitut osapoolt, võimaldades erinevate rahakottide münte omavahel segada ja ümber jagada – see muudab raha allika jälgimise keeruliseks.

"Neid saab kasutada "kihistamisteenuse" pakkumiseks, keerutades üles kuritegeliku sularaha, varjates selle päritolu ja kontrolljälgi, samamoodi nagu kurjategijad saaksid sularahatehingut kasutada sularaha seadustamiseks pangasüsteemi kaudu," ütles riikliku kuritegevuse agentuuri finantsuurimiste juht Gary Cathcart Financial Timesile.

Hoiatus tuleneb sellest, et võimud kogu maailmas on muutunud üha enam murelikuks krüptovaluuta kuritegeliku kasutamise pärast, kuna uus ja reguleerimata sektor on populaarsust kogunud.

NCA ütles, et määrus sunnib segajaid järgima rahapesuseadusi, mille kohaselt tuleb läbi viia klientide kontrolle ja platvorme läbivate valuutade auditijälgi.

See võimaldaks kasutajate õiguskaitseasutustel korralikult uurida, "mis on sageli tõsised kuritegelikud tegevused", sealhulgas lunavararünnakud, pettused, riiklikult toetatud kuritegevus ja terrorism, lisas Cathcart.

Krüptovaluutatehinguid analüüsiva grupi Elliptic andmetel suunati 2021. aastal umbes 15 protsenti kogu kuritegevusest saadud tulust mikserite kaudu.

Tuntud teenuste hulka kuuluvad Wasabi Wallet, Samourai Wallet ja Helix, mille USA asutaja Larry Dean Harmon tunnistas end eelmise aasta augustis rahapesusüüdistustes süüdi.

2018. aastal käivitatud Wasabi töötab detsentraliseeritud viisil tarkvaraga, mida igaüks saab alla laadida ja kasutada. See on Gibraltaril asuva zkSNACKsi lipulaev, mis kirjeldab end kui "ebaõiglaselt privaatset". Ettevõte võtab tasu 0,003 protsenti igalt tehingult, mis on korrutatud rahakotte segavate kasutajate arvuga igas ülekandevoorus – andmekaitse tase tõuseb suurema kasutajate arvuga.

Detsentraliseeritud segajate pooldajad väidavad, et plokiahela avalik olemus sarnaneb pangaga, mis jagab teie saldot ja tehingute ajalugu, mis võib muuta kasutajad kuritegude, näiteks pettuste sihtmärgiks.

Ellipticu hinnangul liikus Wasabi kaudu rohkem kui miljard dollarit kuritegelikku tulu, jälgides teadaolevate pahatahtlike osalejate rahakotte.

2020. aastal avaldas ELi õiguskaitseamet Europol aruande Wasabi kohta pärast seda, kui märkas tarkvaraga seotud uurimiste arvu suurenemist. Selgus, et kolme nädala jooksul pärines 30 protsenti platvormi läbivatest bitcoinidest pimedatelt veebiturgudelt. Laiemal krüptovaluutaturul moodustavad tumeda veebi tehingud hinnanguliselt vaid 1 protsendi rahaülekannete kogusummast.

zkSNACKsi tegevdirektor ja asutaja Bálint Harmat ütles, et NCA, Europoli ja Ellipticu väited ei vasta "tegelikkusele".

"Alternatiiv, Bitcoin ilma turvalisuse ja vahetatavuseta, tooks kaasa katastroofilised ettenägematud tagajärjed," lisas ta. "Oleme vaid arendajate ja majandusteadlaste meeskond, kes teeb kõvasti tööd parema tuleviku nimel."

Europol tõstis samuti esile Samourai rahakoti kui 2020. aastal esilekerkiva „peamise ohu”, kuna see on detsentraliseeritud.

Samourai ütles, et usub, et "suur enamus" seda tüüpi CoinJoini tarkvara kasutavatest kasutajatest on seaduskuulekad.

"Oleme nõus, et tsentraliseeritud segistite kasutamine, mis raha omavad ja säilitavad, tuleks üle vaadata ja vältida," lisas ettevõte avalduses. "Kuid tasuta ja avatud lähtekoodiga tarkvaraalgoritme, kus puudub rahaliste vahendite hoidmiseks üksus, ei saa tõhusalt reguleerida."

Analüütik Allison Owen, kes juhib Royal United Services Institute’i krüptovaluutade ja finantskuritegevuse alast tööd, ütles, et valitsused võivad sanktsioonidest kõrvalehoidmiseks kasutada segajaid.

"Inimesed väidavad, et plokiahelal on tehingute jälgimisel nii palju läbipaistvust, kuid peate siiski veenduma, et jälgimine toimub," lisas ta.