NCA opfordrer til regulering af kryptomixere, der bruges i cirkulation af kriminelle penge.

Storbritanniens National Crime Agency har opfordret til regulering af sofistikerede blandingsteknologier, der bruges af kriminelle for at undgå opdagelse, når de hvidvasker penge gennem kryptovalutaer.

Såkaldte "decentraliserede kryptomixere", også kendt som CoinJoin, kan bruges til at skjule transaktioner, der ellers kan spores på blockchains, offentligt synlige digitale hovedbøger, der registrerer overførslen af ​​kryptovalutaer.

Open source-softwaren kræver, at flere parter underskriver en digital kontrakt, der tillader mønter fra forskellige tegnebøger at blive blandet og omfordelt - hvilket gør det svært at spore, hvor pengene kom fra.

"De kan bruges til at levere en "lagdelt" service, hvirvle kriminelle kontanter op, sløre deres oprindelse og revisionsspor, meget på samme måde, som en kontant handel kunne bruges af kriminelle til at legitimere kontanter gennem banksystemet," siger Gary Cathcart, leder af finansielle efterforskninger hos National Crime Agency, til Financial Times.

Advarslen kommer, efterhånden som myndigheder verden over er blevet mere og mere bekymrede over kriminel brug af kryptovaluta, efterhånden som den nye og uregulerede sektor har vundet popularitet.

NCA sagde, at forordningen ville tvinge blandere til at overholde love om hvidvaskning af penge, med et krav om at udføre kundekontrol og revisionsspor for valutaer, der passerer gennem platformene.

Dette ville give brugernes retshåndhævende myndigheder mulighed for korrekt at undersøge "hvad der ofte er alvorlige kriminelle aktiviteter", herunder ransomware-angreb, bedrageri, statssponsoreret kriminalitet og terrorisme, tilføjede Cathcart.

Ifølge Elliptic, en gruppe, der analyserer kryptovalutatransaktioner, blev omkring 15 procent af alle kriminalitetsindtægter dirigeret gennem mixere i 2021.

Kendte tjenester omfatter Wasabi Wallet, Samourai Wallet og Helix, hvis amerikanske grundlægger Larry Dean Harmon erkendte sig skyldig i anklager om hvidvaskning af penge i august sidste år.

Wasabi blev lanceret i 2018 og opererer på en decentral måde med software, som alle kan downloade og bruge. Det er et flagskibsprodukt fra Gibraltar-baserede zkSNACKs, som beskriver sig selv som "uretfærdigt privat". Virksomheden opkræver et gebyr på 0,003 procent fra hver transaktion ganget med antallet af brugere, der blander tegnebøger i hver runde af overførsler – niveauet af databeskyttelse stiger med et højere antal brugere.

Tilhængere af decentraliserede mixere hævder, at den offentlige karakter af blockchain er beslægtet med en bank, der deler din saldo og transaktionshistorik, hvilket kan gøre brugerne til mål for forbrydelser såsom svindel.

Elliptic anslår, at mere end 1 milliard dollars i kriminelt udbytte strømmede gennem Wasabi ved at spore tegnebøger fra kendte ondsindede skuespillere.

I 2020 udgav EU's retshåndhævende agentur Europol en rapport om Wasabi efter at have bemærket en stigning i undersøgelser relateret til softwaren. Den fandt ud af, at over en tre-ugers periode kom 30 procent af bitcoins, der passerede gennem platformen, fra mørke web-markeder. På det bredere marked for kryptovaluta anslås dark web-transaktioner at udgøre kun 1 procent af de samlede overførsler, hedder det.

Bálint Harmat, administrerende direktør og grundlægger af zkSNACKs, sagde, at påstandene fra NCA, Europol og Elliptic ikke svarer til "virkeligheden".

"Alternativet, Bitcoin uden sikkerhed og fungibilitet, ville føre til katastrofale uforudsete konsekvenser," tilføjede han. "Vi er bare et team af udviklere og økonomer, der arbejder hårdt for en bedre fremtid."

Europol fremhævede også Samourai Wallet som en ny "toptrussel" i 2020 på grund af dens decentraliserede karakter.

Samourai sagde, at det mener, at "langt de fleste" brugere, der bruger denne type CoinJoin-software, er lovlydige.

"Vi er enige om, at brugen af ​​centraliserede mixere, der tager besiddelse og varetægt af midler, bør gennemgås og undgås," tilføjede selskabet i en erklæring. "Men gratis og open source softwarealgoritmer, hvor der ikke er nogen enhed til at holde midler, kan ikke reguleres effektivt."

Allison Owen, en analytiker, der leder Royal United Services Institutes arbejde med kryptovalutaer og økonomisk kriminalitet, sagde, at blandere kunne bruges af regeringer til at omgå sanktioner.

"Folk hævder, at blockchain har så meget gennemsigtighed, når det kommer til overvågning af transaktioner, men du skal stadig sørge for, at overvågning sker," tilføjede hun.