NCA призовава за регулиране на криптовалутите, които се използват при въртянето на криминални пари

;

Така наречените „децентрализирани крипто миксери“, известни още като Coin Join, могат да се използват за прикриване на транзакции, които иначе са разбираеми в блокчейн, публично видими цифрови основни книги, в които се записват предаването на криптовалутите.

Софтуерът с отворен код изисква няколко страни да подпишат цифров договор, който дава възможност за монети от различни портфейли и да ги разпространява-което затруднява разбирането откъде идват парите.

„Те могат да бъдат използвани за предоставяне на„ слоевна “услуга, събиране на криминални пари, за прикриване на неговия произход и проверка, подобно на паричен бизнес на престъпници, за да легитимират пари от банковата система“, Гари Каткарт, ръководител на финансовия отдел на Националната агенция за престъпност към Financial Times.

Предупреждението идва, тъй като властите по целия свят все по -често се превръщат в престъпно използване на криптовалутата, тъй като новият и нерегламентиран сектор придоби популярност.

NCA заяви, че регламентът ще принуди смесителите да спазват законите за пране на пари със задължението за извършване на контрол на клиентите и тестови пътища на валути, които преминават през платформите.

Това би позволило на правоприлагащите органи на потребителите да "измама, които често са сериозни престъпни дейности", включително атаки на откуп, измама, финансирана от държавата престъпност и тероризъм, добави правилно, добави Cathcart.

Според Elliptic, група, която анализира сделките с криптовалути, около 15 процента от всички добиви от престъпни престъпления са водени от смесители през 2021 г.

Известните услуги включват Wasabi Wallet, Samourai Wallet и Helix, чийто основател на САЩ Лари Дийн Хармон дължи на обвинения за пари през август миналата година.

Wasabi беше представен през 2018 г. и работи умело със софтуер, който всеки може да изтегли и използва. Това е водещ продукт на Zksnacks, изработен от Гибралтар, който се описва като „несправедлив частен“. Компанията начислява такса от 0,003 процента от всяка транзакция на броя на потребителите, които се смесват във всеки трансфер кръгли портфейли - нивото на защита на данните се увеличава с по -голям брой потребители.

Привържениците на децентрализираните смесители твърдят, че публичният характер на блокчейн на банка е като банка, която споделя своя кредит и курса си за транзакции, което би могло да направи потребителите целта на престъпни престъпления като измама.

елиптичната изчислява, че приходите от престъпления на стойност над 1 милиард щатски долара преминаха през Васаби, като преследват гами от добре известни злонамерени актьори.

През 2020 г. органът за наказателно разследване на ЕС Европол публикува доклад за Wasabi, след като определи увеличаване на разследванията във връзка със софтуера. Оказа се, че 30 процента от биткойните, които преминаха над платформата, идват от тъмните уеб пазари за период от три седмици. Смята се, че транзакциите с тъмни мрежи съставляват само един процент от общите трансфери на по-широкия пазар на криптовалути, се казва в съобщението.

Bálint Harmat, управляващ директор и основател на Zksnacks, заяви, че твърденията на NCA, Europol и Elliptic не съответстват на „реалността“.

"Алтернативата, биткойн без сигурност и гъвкавост, би довела до катастрофални непредвидени последици", добави той. "Ние сме просто екип от разработчици и икономисти, които работят усилено за по -добро бъдеще."

Поради децентрализирания си характер,

Europol също подчерта като нововъзникваща „топ заплаха“ през 2020 г.

Samourai каза, че „огромното мнозинство“ на потребителите, които използват този тип софтуер за coinjoin, са без вярно.

"Съгласни сме, че използването на централизирани миксери, които притежават средства и ги поддържат във владение, проверяват и избягват", добави компанията в обяснение. „Безплатни и софтуерни алгоритми с отворен код, в които няма образувание, което да пази средства, но не може да бъде ефективно регулирано.“

Алисън Оуен, анализатор, който ръководи работата на Кралския институт за обединени служби към криптовалути и финансови престъпления, заяви, че смесниците могат да бъдат използвани от правителствата, за да се избегнат санкции.

"Хората твърдят, че blockchain има толкова много прозрачност, когато става въпрос за мониторинг на транзакциите, но те все още трябва да се уверят, че се извършва наблюдение", добави тя.