NCA призовава за регулиране на крипто смесителите, използвани в циркулацията на престъпни пари.

Британската национална агенция за борба с престъпността призова за регулиране на сложни технологии за смесване, използвани от престъпниците, за да се избегне разкриването им при пране на пари чрез криптовалути.

Така наречените „децентрализирани крипто миксери“, известни също като CoinJoin, могат да се използват за прикриване на транзакции, които иначе са проследими в блокчейни, публично видими цифрови регистри, които записват прехвърлянето на криптовалути.

Софтуерът с отворен код изисква множество страни да подпишат дигитален договор, което позволява смесването и преразпределянето на монети от различни портфейли - което затруднява проследяването откъде идват парите.

„Те могат да бъдат използвани за предоставяне на услуга за „наслояване“, завъртане на пари от престъпления, прикриване на техния произход и одитна пътека, почти по същия начин, по който сделка с пари в брой може да бъде използвана от престъпници за легитимиране на пари в брой през банковата система“, каза Гари Каткарт, ръководител на финансовите разследвания в Националната агенция за борба с престъпността, пред Financial Times.

Предупреждението идва, тъй като властите в световен мащаб стават все по-загрижени за престъпното използване на криптовалута, тъй като новият и нерегулиран сектор набира популярност.

NCA заяви, че регламентът ще принуди миксърите да спазват законите за пране на пари, с изискване да извършват проверки на клиенти и одитни пътеки на валутите, преминаващи през платформите.

Това би позволило на правоприлагащите агенции на потребителите да разследват правилно „които често са сериозни престъпни дейности“, включително атаки на ransomware, измами, спонсорирана от държавата престъпност и тероризъм, добави Cathcart.

Според Elliptic, група, която анализира транзакции с криптовалута, около 15 процента от всички приходи от престъпна дейност са били пренасочени през миксери през 2021 г.

Добре известните услуги включват Wasabi Wallet, Samourai Wallet и Helix, чийто американски основател Лари Дийн Хармън се призна за виновен по обвинения в пране на пари през август миналата година.

Стартиран през 2018 г., Wasabi работи по децентрализиран начин със софтуер, който всеки може да изтегли и използва. Това е водещ продукт от базираната в Гибралтар zkSNACKs, която се описва като „несправедливо частна“. Компанията начислява такса от 0,003 процента от всяка транзакция, умножена по броя на потребителите, смесващи портфейли във всеки кръг от трансфери - нивото на защита на данните се увеличава с по-голям брой потребители.

Поддръжниците на децентрализирани миксери твърдят, че публичният характер на блокчейна е подобен на банка, която споделя вашия баланс и история на транзакциите, което може да направи потребителите мишена на престъпления като измами.

Elliptic изчислява, че над 1 милиард долара престъпни приходи са преминали през Wasabi чрез проследяване на портфейли на известни злонамерени участници.

През 2020 г. правоприлагащата агенция на ЕС Европол публикува доклад за Wasabi, след като отбеляза увеличение на разследванията, свързани със софтуера. Установено е, че за период от три седмици 30 процента от биткойните, преминаващи през платформата, идват от тъмни уеб пазари. На по-широкия пазар на криптовалута транзакциите в тъмната мрежа се оценяват на едва 1% от общите парични преводи, се казва в съобщението.

Балинт Хармат, управляващ директор и основател на zkSNACKs, каза, че твърденията, направени от NCA, Europol и Elliptic, не отговарят на „реалността“.

„Алтернативата, биткойн без сигурност и заменяемост, би довела до катастрофални непредвидени последици“, добави той. „Ние сме просто екип от разработчици и икономисти, които работят усилено за по-добро бъдеще.“

Европол също изтъкна Samurai Wallet като нововъзникваща „най-голяма заплаха“ през 2020 г. поради децентрализирания му характер.

Samurai каза, че вярва, че „по-голямата част“ от потребителите, използващи този тип софтуер CoinJoin, спазват закона.

„Съгласни сме, че използването на централизирани миксери, които поемат притежанието и пазят средствата, трябва да бъде преразгледано и избягвано“, добави компанията в изявление. „Въпреки това безплатните софтуерни алгоритми с отворен код, при които няма субект, който да държи средства, не могат да бъдат ефективно регулирани.“

Алисън Оуен, анализатор, който ръководи работата на Royal United Services Institute върху криптовалутите и финансовите престъпления, каза, че миксерите могат да бъдат използвани от правителствата за заобикаляне на санкциите.

„Хората твърдят, че блокчейн има толкова много прозрачност, когато става въпрос за наблюдение на транзакции, но все пак трябва да сте сигурни, че наблюдението се извършва“, добави тя.