A BlockFi kriptoplatform 100 millió dollár bírságot fizet a kamatozó számlákért

Az amerikai szabályozó hatóságok megtették első végrehajtási intézkedésüket a kriptovaluta-kölcsönzés terén, és 100 millió dolláros elszámolásban állapodtak meg a BlockFi-vel a kamatozó számlák értékpapírként történő nyilvántartásba vétele nélkül felkínált díjak miatt.

Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete hétfőn közölte, hogy megállapodott egy 50 millió dolláros egyezségben a társasággal, amely ismét ugyanennyit fizet egy 32 államból álló csoportnak.

A szövetségi szabályozó szerint az eset tisztázta a jogi szürke zónát a kriptovaluta-hitelezési termékekhez kapcsolódó népszerű kamatozó számlákkal kapcsolatban, és figyelmeztetett, hogy további ilyen esetek fordulhatnak elő, ha más hitelezők nem regisztrálnak a bizottságnál. A New Jersey-i székhelyű BlockFi közölte, hogy hamarosan kínálni fogja az első SEC-regisztrált kamatozó kriptobiztonsági terméket.

"Ez az első ilyen eset, amely kriptokölcsönzési platformokat érint" - mondta Gary Gensler, az SEC elnöke. „A mai elszámolás egyértelművé teszi, hogy a kriptopiacoknak meg kell felelniük a megállapított értékpapír-törvényeknek.”

A kriptovaluta kölcsönzés fellendült a digitális eszközök közelmúltbeli megugrásával, és az olyan startupok, mint a Celsius, szintén magas hozamot kínálnak a tokenek befizetésére hajlandó felhasználóknak. A decentralizált finanszírozás számos programja kamatozó termékeket is kínál anélkül, hogy közvetítőkön, például bankokon menne keresztül.

A BlockFi 2019 márciusában kezdte el értékesíteni BlockFi kamatszámláit, változó kamatozást kínálva a befektetők kriptoeszközeire.

A SEC bejelentései szerint tavaly december 8-ig 572 160 ember fektetett be összesen 10,4 milliárd dollárt BIA-kba. A BlockFi értékét tavaly márciusban 3 milliárd dollárra értékelték a befektetők, köztük a Bain Capital Ventures és a Tiger Global Management.

A SEC azt állította, hogy a BlockFi megsértette a törvényt, amikor rendszeres kamatfizetés ígéretével ajánlotta fel ezeket a számlákat, de anélkül, hogy először regisztrált volna a bizottságnál.

Gurbir Grewal, a SEC végrehajtási részlegének igazgatója kijelentette: "A BlockFi BIA-hoz hasonló értékpapírokat kínáló kriptokölcsönzési platformoknak azonnal tudomásul kell venniük a mai állásfoglalást, és meg kell felelniük a szövetségi értékpapír-törvényeknek."

A BlockFi korábban ragaszkodott ahhoz, hogy a számla „nem értékpapír”, „törvényes és megfelelő a kriptopiaci szereplők számára”.

Az eset új frontot jelent Gensler azon próbálkozásaiban, hogy a kriptovaluták gyorsan növekvő világát az amerikai szabályozók felügyelete alá vonja. Tavaly azt mondta a Financial Timesnak, hogy a kriptokereskedési platformokat szabályozni kell a túléléshez, és sürgette az ilyen cégeket, hogy regisztráljanak a bizottságnál.

A SEC azt is állította, hogy a BlockFi termékét kevésbé kockázatosnak tűnt, mint amilyennek azt állította, hogy intézményi kölcsönei „tipikusan” több mint elegendő fedezettel voltak fedezve az esetleges veszteségek fedezésére. Valójában a Bizottság szerint ez a legtöbb intézményi kölcsön esetében nem így van.

A SEC illetékesei szerint a büntetés sokkal magasabb lett volna, ha a vállalat nem működött volna gyorsan együtt a tisztviselőkkel.

A BlockFi, amely nem ismerte el a jogsértést, továbbra is kezeli a BIA-számlákat, de nem fogad el új befektetéseket azokon. Ehelyett új kriptofiókot indít BlockFi Yield néven, amelyet a SEC regisztrál.

Zac Prince, a BlockFi vezérigazgatója így nyilatkozott: „A mai mérföldkő újabb példája annak az úttörő erőfeszítésünknek, amely a szabályozási egyértelműség biztosítására irányul az egész iparág és ügyfeleink számára, akárcsak az első termékünknél – a kriptofedezetű kölcsönnél.

„Szándékunk szerint a BlockFi Yield egy új, SEC által bejegyzett kamatozó kriptográfiai értékpapír lesz, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy kamatot szerezzenek kriptoeszközeik után.”