Coinbase-aktier stiger med 12% efter en uppgörelse på 100 miljoner dollar med amerikanska tillsynsmyndigheter

Coinbase-aktier stiger med 12% efter en uppgörelse på 100 miljoner dollar med amerikanska tillsynsmyndigheter

Kryptovalutabörsen Coinbase har nått en överenskommelse om att betala en straffavgift på 50 miljoner dollar till New York State Department of Financial Services för att lösa anklagelserna om att det tillät kunder att öppna konton utan att genomföra nödvändiga bakgrundskontroller.

Tillsynsmyndigheten sa att Coinbase bröt mot New York Banking Law och New York State Department of Financial Services (DFS) virtuell valuta, pengaöverföring, transaktionsövervakning och cybersäkerhetsbestämmelser.

Enligt avtalet måste kryptobörsen också investera 50 miljoner dollar i sitt efterlevnadsprogram under de kommande två åren.

100 dollar sedeln

I ett uttalande sa Superintendent of Financial Services Adrienne A. Harris att överträdelserna av efterlevnad exponerade plattformen för allvarliga kriminella aktiviteter såsom bedrägeri, möjlig penningtvätt, misstänkt sexuellt övergrepp mot barn och potentiell narkotikahandel, bland annat.

"Coinbase misslyckades med att etablera och underhålla ett fungerande efterlevnadsprogram som kunde hålla jämna steg med dess tillväxt. Detta misslyckande exponerade Coinbase-plattformen för potentiell kriminell aktivitet, vilket tvingade avdelningen att vidta omedelbara åtgärder, inklusive att installera en oberoende monitor."

Den San Francisco-baserade plattformen har licensierats för att bedriva virtuell valutaverksamhet och pengaöverföringsverksamhet i New York sedan 2017. Efter att NYDFS genomförde en granskning och verkställighetsutredning i början av 2022, lyckades dock inte företagets efterlevnadsprogram hänga med i takten i verksamhetens tillväxt.

Coinbase's Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering-program, inklusive Know Your Customer/Customer Due Diligence, transaktionsövervakningssystem och rapportering av misstänkt aktivitet, ansågs otillräckligt. Tillsynsmyndigheten i New York sa också att kryptobörsens system för efterlevnad av sanktioner var otillfredsställande för en finansiell tjänsteleverantör av dess "storlek och komplexitet".

Uttalande från Coinbase

Coinbase har haft ett brutalt år efter att dess handelsintäkter sjönk med 50% jämfört med 2021. Aktien har fallit med över 84% hittills och handlas för närvarande nära $38, trots att den pumpats med tvåsiffriga siffror efter affären.

Kollapsen av Sam Bankman-Frieds kryptoimperium förra året drog ytterligare ner industrin och skadade utrymmets trovärdighet, vilket väcker frågor om de återstående centraliserade kryptobörserna.

Paul Grewal, Coinbases chefsjurist, sa att laget inser att branschen är vid en "tipping point" eftersom varje rörelse av en framstående spelare kräver intensiv granskning. Företaget ska enligt uppgift samarbeta med en NYDFS-utredning av dess historiska efterlevnadsprogram.

Medan Grewal erkände var Coinbase föll till kort, hävdade han att företaget "välkomnar möjligheter att förbättra sina program."

.