As ações da Coinbase aumentam 12 % após US $ 100 milhões
As ações da Coinbase aumentam 12 % após US $ 100 milhões
A Criptocurrency Exchange Coinbase fez um acordo para pagar uma punição de US $ 50 milhões ao Ministério das Finanças do Estado de Nova York, a fim de permitir que os clientes abrem contas sem realizar contas sem realizar os testes de fundo necessários.
A autoridade de supervisão disse que a Coinbase violou a Lei Bancária de Nova York e os regulamentos do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (DFS) para moeda virtual, transmissores de dinheiro, monitoramento de transações e segurança cibernética.
De acordo com o contrato, o Crypto Exchange também deve investir US $ 50 milhões em seu programa de conformidade nos próximos dois anos.
O faturamento de 100 dólares
Em uma explicação, o superintendente de serviços financeiros Adrienne A. Harris disse que as violações de conformidade teriam exposto a plataforma, entre outras coisas, atos criminosos graves, como fraude, possível lavagem de dinheiro, presumido abuso sexual de crianças e potencial tráfico de drogas."Coinbase não conseguiu construir e manter um programa de conformidade em funcionamento que poderia acompanhar seu crescimento. Esse erro suspendeu a plataforma Coinbase de possíveis atividades criminosas que forçaram o ministério a adotar medidas imediatas, incluindo a instalação de um monitor independente".
A plataforma com sede em São Francisco é licenciada em Nova York desde 2017 para a implementação de operações de moeda virtual e lojas de transferência de dinheiro em Nova York. Depois que o NYDFS realizou um exame e um exame assertivo no início de 2022, o programa de conformidade da empresa não pôde acompanhar o ritmo de seu crescimento nos negócios.
O Programa de Lei Secreta Bancária/Anti-Lavagem de Coinbase, incluindo a Due Diligence do seu cliente/cliente, o sistema de monitoramento de transações e o relatório de atividades suspeitas, foi considerado inadequado. A Autoridade de Supervisão de Nova York também disse que os sistemas de conformidade de sanções da troca de criptografia são insatisfatórios para um provedor de serviços financeiros de seu "tamanho e complexidade".
Explicação da Coinbase
Coinbase teve um ano brutal depois que suas receitas comerciais entraram em colapso em 50 % em comparação com 2021. A ação está diminuindo mais de 84 % desde o início do ano e atualmente está sendo negociada perto de US $ 38, embora tenha sido bombeado em dois dígitos após o contrato.
O colapso do império criptográfico de Sam Bankman-Fried no ano passado reduziu a indústria e prejudicou a credibilidade da sala, com perguntas sobre as demais trocas de criptografia centralizadas.
Paul Grewal, que jurídico de Coinbase, disse que a equipe disse que o setor está em um "ponto de virada", já que cada etapa de um jogador de destaque exige um exame intensivo. Segundo relatos, a empresa coopera com uma investigação dos NYDFs em relação ao seu programa de conformidade histórica.
Grewal admitiu, onde a Coinbase foi negligenciada, alegou que a empresa "acolhe as possibilidades para melhorar seus programas".
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