As ações da Coinbase sobem 12% após acordo de US$ 100 milhões com reguladores dos EUA

As ações da Coinbase sobem 12% após acordo de US$ 100 milhões com reguladores dos EUA

A exchange de criptomoedas Coinbase chegou a um acordo para pagar uma multa de US$ 50 milhões ao Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York para resolver as alegações de que permitia que os clientes abrissem contas sem concluir as verificações de antecedentes exigidas.

O regulador disse que a Coinbase violou a Lei Bancária de Nova York e a moeda virtual do Departamento de Serviços Financeiros (DFS) do Estado de Nova York, transmissor de dinheiro, monitoramento de transações e regulamentos de segurança cibernética.

De acordo com o acordo, a exchange de criptomoedas também deve investir US$ 50 milhões em seu programa de compliance nos próximos dois anos.

A nota de 100 dólares

Em comunicado, a Superintendente de Serviços Financeiros Adrienne A. Harris disse que as violações de conformidade expuseram a plataforma a atividades criminosas graves, como fraude, possível lavagem de dinheiro, suspeita de abuso sexual infantil e potencial tráfico de drogas, entre outras coisas.

“A Coinbase não conseguiu estabelecer e manter um programa de conformidade funcional que pudesse acompanhar o seu crescimento. Esta falha expôs a plataforma Coinbase a potenciais atividades criminosas, forçando o Departamento a tomar medidas imediatas, incluindo a instalação de um monitor independente.”

A plataforma com sede em São Francisco foi licenciada para conduzir operações de moeda virtual e negócios de transferência de dinheiro em Nova York desde 2017. No entanto, depois que o NYDFS conduziu uma investigação de auditoria e fiscalização no início de 2022, o programa de conformidade da empresa não conseguiu acompanhar o ritmo de crescimento de seus negócios.

O programa Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering da Coinbase, incluindo Know Your Customer/Customer Due Diligence, sistema de monitoramento de transações e relatórios de atividades suspeitas, foi considerado inadequado. O regulador de Nova York também disse que os sistemas de cumprimento de sanções da exchange cripto eram insatisfatórios para um provedor de serviços financeiros de seu “tamanho e complexidade”.

Declaração da Coinbase

A Coinbase teve um ano brutal depois que sua receita comercial despencou 50% em comparação com 2021. As ações caíram mais de 84% no acumulado do ano e estão atualmente sendo negociadas perto de US$ 38, apesar de terem subido dois dígitos após o acordo.

O colapso do império criptográfico de Sam Bankman-Fried no ano passado arrastou ainda mais a indústria e prejudicou a credibilidade do espaço, levantando questões sobre as restantes trocas criptográficas centralizadas.

Paul Grewal, diretor jurídico da Coinbase, disse que a equipe reconhece que a indústria está em um “ponto de inflexão”, já que cada movimento de um player proeminente requer um escrutínio intenso. A empresa está supostamente cooperando com uma investigação do NYDFS sobre seu histórico programa de conformidade.

Embora Grewal tenha reconhecido onde a Coinbase ficou aquém, ele afirmou que a empresa “acolhe as oportunidades para melhorar seus programas”.

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