Coinbase-aksjene stiger 12 % etter et oppgjør på 100 millioner dollar med amerikanske regulatorer

Coinbase-aksjene stiger 12 % etter et oppgjør på 100 millioner dollar med amerikanske regulatorer

Kryptovalutabørs Coinbase har kommet til enighet om å betale en straff på 50 millioner dollar til New York State Department of Financial Services for å avgjøre påstander om at det tillot kunder å åpne kontoer uten å fullføre nødvendige bakgrunnssjekker.

Regulatoren sa at Coinbase brøt New York Banking Law og New York State Department of Financial Services (DFS) virtuell valuta, pengesender, transaksjonsovervåking og cybersikkerhetsbestemmelser.

Ifølge avtalen må kryptobørsen også investere 50 millioner dollar i overholdelsesprogrammet de neste to årene.

$100-seddelen

I en uttalelse sa Superintendent of Financial Services Adrienne A. Harris at samsvarsbruddene utsatte plattformen for alvorlig kriminell aktivitet som svindel, mulig hvitvasking av penger, mistenkt seksuelt misbruk av barn og potensiell narkotikahandel, blant annet.

"Coinbase klarte ikke å etablere og vedlikeholde et fungerende compliance-program som kunne holde tritt med veksten. Denne feilen utsatte Coinbase-plattformen for potensiell kriminell aktivitet, og tvang avdelingen til å ta umiddelbare tiltak, inkludert å installere en uavhengig monitor."

Den San Francisco-baserte plattformen har fått lisens til å drive virtuell valutaoperasjoner og pengeoverføringsvirksomheter i New York siden 2017. Etter at NYDFS gjennomførte en revisjons- og håndhevingsundersøkelse tidlig i 2022, klarte imidlertid ikke selskapets compliance-program å holde tritt med tempoet i forretningsveksten.

Coinbase's Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering-program, inkludert Know Your Customer/Customer Due Diligence, transaksjonsovervåkingssystem og mistenkelig aktivitetsrapportering, ble ansett som utilstrekkelig. New York-regulatoren sa også at kryptobørsens sanksjonsoverholdelsessystemer var utilfredsstillende for en finansiell tjenesteleverandør av dens "størrelse og kompleksitet".

Uttalelse fra Coinbase

Coinbase har hatt et brutalt år etter at handelsinntektene stupte 50 % sammenlignet med 2021. Aksjen er ned over 84 % hittil i år og handles for tiden nær $38, til tross for at den ble pumpet av tosifret etter avtalen.

Sammenbruddet av Sam Bankman-Frieds kryptoimperium i fjor trakk industrien ytterligere ned og skadet rommets troverdighet, og reiste spørsmål om de gjenværende sentraliserte kryptobørsene.

Paul Grewal, Coinbases sjefsjurist, sa at teamet erkjenner at industrien er på et "vippepunkt" da hvert trekk av en fremtredende aktør krever intens gransking. Selskapet skal angivelig samarbeide med en NYDFS-undersøkelse av dets historiske compliance-program.

Mens Grewal erkjente hvor Coinbase kom til kort, hevdet han at selskapet "ønsker muligheter til å forbedre programmene sine velkommen."

.