De aandelen van Coinbase stijgen met 12% na een schikking van $100 miljoen met Amerikaanse toezichthouders

De aandelen van Coinbase stijgen met 12% na een schikking van $100 miljoen met Amerikaanse toezichthouders

Cryptocurrency exchange Coinbase heeft een overeenkomst bereikt om een ​​boete van $50 miljoen te betalen aan het New York State Department of Financial Services om beschuldigingen af ​​te wikkelen dat het klanten toestond rekeningen te openen zonder de vereiste antecedentenonderzoeken te voltooien.

De toezichthouder zei dat Coinbase de bankwet van New York en de virtuele valuta, geldtransmissie, transactiemonitoring en cyberveiligheidsregels van het New York State Department of Financial Services (DFS) heeft geschonden.

Volgens de overeenkomst moet de cryptobeurs de komende twee jaar ook $50 miljoen investeren in zijn nalevingsprogramma.

Het biljet van $100

In een verklaring zei hoofdinspecteur van financiële diensten Adrienne A. Harris dat de schendingen van de naleving het platform blootstelden aan ernstige criminele activiteiten zoals onder meer fraude, mogelijk witwassen van geld, vermoedelijk seksueel misbruik van kinderen en mogelijke drugshandel.

“Coinbase slaagde er niet in een functionerend nalevingsprogramma op te zetten en te onderhouden dat gelijke tred kon houden met de groei. Deze mislukking stelde het Coinbase-platform bloot aan potentiële criminele activiteiten, waardoor het ministerie gedwongen werd onmiddellijk actie te ondernemen, waaronder het installeren van een onafhankelijke monitor.”

Het in San Francisco gevestigde platform heeft sinds 2017 een licentie om virtuele valutatransacties en geldtransferactiviteiten uit te voeren in New York. Nadat NYDFS begin 2022 echter een audit- en handhavingsonderzoek had uitgevoerd, kon het complianceprogramma van het bedrijf het tempo van de bedrijfsgroei niet bijhouden.

Het Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering-programma van Coinbase, inclusief Know Your Customer/Customer Due Diligence, transactiemonitoringsysteem en rapportage van verdachte activiteiten, werd als ontoereikend beschouwd. De toezichthouder uit New York zei ook dat de systemen voor het naleven van sancties van de cryptobeurs onbevredigend waren voor een financiële dienstverlener van zijn ‘omvang en complexiteit’.

Verklaring van Coinbase

Coinbase heeft een wreed jaar achter de rug nadat de handelsinkomsten met 50% zijn gedaald ten opzichte van 2021. Het aandeel is dit jaar met meer dan 84% gedaald en handelt momenteel rond de $38, ondanks dat het na de deal met dubbele cijfers is gestegen.

De ineenstorting van het crypto-imperium van Sam Bankman-Fried vorig jaar heeft de sector verder naar beneden getrokken en de geloofwaardigheid van de ruimte geschaad, wat vragen heeft doen rijzen over de resterende gecentraliseerde crypto-uitwisselingen.

Paul Grewal, Chief Legal Officer van Coinbase, zei dat het team erkent dat de industrie zich op een “omslagpunt” bevindt, aangezien elke zet van een prominente speler intensief onderzoek vereist. Het bedrijf werkt naar verluidt mee aan een NYDFS-onderzoek naar zijn historische complianceprogramma.

Terwijl Grewal erkende waar Coinbase tekortschoot, beweerde hij dat het bedrijf “kansen verwelkomt om zijn programma’s te verbeteren.”

.