Le azioni di Coinbase salgono del 12% dopo un accordo di 100 milioni di dollari con le autorità di regolamentazione statunitensi

Le azioni di Coinbase salgono del 12% dopo un accordo di 100 milioni di dollari con le autorità di regolamentazione statunitensi

L'exchange di criptovalute Coinbase ha raggiunto un accordo per pagare una sanzione di 50 milioni di dollari al Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York per risolvere le accuse secondo cui avrebbe consentito ai clienti di aprire conti senza completare i controlli dei precedenti richiesti.

L'autorità di regolamentazione ha affermato che Coinbase ha violato la legge bancaria di New York e la valuta virtuale, il trasmettitore di denaro, il monitoraggio delle transazioni e le norme sulla sicurezza informatica del Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York.

Secondo l'accordo, l'exchange di criptovalute dovrà inoltre investire 50 milioni di dollari nel suo programma di conformità nei prossimi due anni.

La banconota da 100 dollari

In una dichiarazione, il sovrintendente dei servizi finanziari Adrienne A. Harris ha affermato che le violazioni di conformità hanno esposto la piattaforma a gravi attività criminali come frode, possibile riciclaggio di denaro, sospetto abuso sessuale su minori e potenziale traffico di droga, tra le altre cose.

"Coinbase non è riuscita a stabilire e mantenere un programma di conformità funzionante che potesse tenere il passo con la sua crescita. Questo fallimento ha esposto la piattaforma Coinbase a potenziali attività criminali, costringendo il Dipartimento ad agire immediatamente, inclusa l'installazione di un monitor indipendente."

La piattaforma con sede a San Francisco è autorizzata a condurre operazioni di valuta virtuale e attività di trasferimento di denaro a New York dal 2017. Tuttavia, dopo che il NYDFS ha condotto un'indagine di controllo e applicazione delle norme all'inizio del 2022, il programma di conformità della società non è riuscito a tenere il passo con il ritmo della crescita aziendale.

Il programma Bank Secrecy Act/Antiriciclaggio di Coinbase, tra cui Know Your Customer/Customer Due Diligence, il sistema di monitoraggio delle transazioni e la segnalazione di attività sospette, è stato ritenuto inadeguato. L'autorità di regolamentazione di New York ha inoltre affermato che i sistemi di conformità alle sanzioni dell'exchange di criptovalute sono insoddisfacenti per un fornitore di servizi finanziari delle sue "dimensioni e complessità".

Dichiarazione di Coinbase

Coinbase ha avuto un anno brutale dopo che i suoi ricavi di negoziazione sono crollati del 50% rispetto al 2021. Il titolo è sceso di oltre l'84% da inizio anno e attualmente viene scambiato vicino a 38 dollari, nonostante sia stato pompato da doppie cifre in seguito all'accordo.

Il crollo dell'impero crittografico di Sam Bankman-Fried lo scorso anno ha ulteriormente trascinato il settore e danneggiato la credibilità del settore, sollevando interrogativi sui rimanenti scambi di criptovalute centralizzati.

Paul Grewal, chief legal officer di Coinbase, ha affermato che il team riconosce che il settore è a un "punto di svolta" poiché ogni mossa di un attore di spicco richiede un esame approfondito. Secondo quanto riferito, la società sta collaborando a un'indagine del NYDFS sul suo storico programma di conformità.

Pur riconoscendo dove Coinbase non è stato all'altezza, Grewal ha sostenuto che la società "accoglie con favore le opportunità per migliorare i suoi programmi".

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