Dionice Coinbasea porasle su 12% nakon nagodbe od 100 milijuna dolara s američkim regulatorima

Dionice Coinbasea porasle su 12% nakon nagodbe od 100 milijuna dolara s američkim regulatorima

Mjenjačnica kriptovaluta Coinbase postigla je dogovor o plaćanju kazne od 50 milijuna dolara Odjelu za financijske usluge države New York kako bi riješila optužbe da je dopuštala klijentima otvaranje računa bez dovršavanja potrebnih provjera pozadine.

Regulator je rekao da je Coinbase prekršio njujorški Zakon o bankarstvu i propise o virtualnoj valuti, prijenosu novca, nadzoru transakcija i kibernetičkoj sigurnosti Državnog odjela za financijske usluge New Yorka (DFS).

Prema sporazumu, kripto burza također mora uložiti 50 milijuna dolara u svoj program usklađenosti tijekom sljedeće dvije godine.

Novčanica od 100 dolara

U izjavi, nadzornica financijskih usluga Adrienne A. Harris rekla je da su kršenja usklađenosti izložila platformu ozbiljnim kriminalnim aktivnostima kao što su prijevara, moguće pranje novca, sumnja na seksualno zlostavljanje djece i potencijalna trgovina drogom, između ostalog.

"Coinbase nije uspio uspostaviti i održavati funkcionalan program usklađenosti koji bi mogao držati korak s njegovim rastom. Ovaj je neuspjeh izložio platformu Coinbase potencijalnim kriminalnim aktivnostima, prisiljavajući Odjel da odmah poduzme mjere, uključujući instaliranje neovisnog monitora."

Platforma sa sjedištem u San Franciscu ima licencu za obavljanje operacija virtualne valute i poslovanja s prijenosom novca u New Yorku od 2017. Međutim, nakon što je NYDFS proveo reviziju i istragu provedbe početkom 2022., program usklađenosti tvrtke nije uspio držati korak s tempom rasta poslovanja.

Coinbaseov Zakon o bankovnoj tajnosti/Program protiv pranja novca, uključujući Know Your Customer/Customer Due Diligence, sustav praćenja transakcija i izvješćivanje o sumnjivim aktivnostima, smatra se neadekvatnim. Njujorški regulator također je rekao da su sustavi usklađenosti sa sankcijama kripto burze nezadovoljavajući za pružatelja financijskih usluga njegove "veličine i složenosti".

Izjava iz Coinbasea

Coinbase je imao brutalnu godinu nakon što su njegovi prihodi od trgovanja pali za 50% u usporedbi s 2021. Dionica je pala za više od 84% od godine do danas i trenutačno se trguje blizu 38 USD, unatoč dvoznamenkastim cijenama nakon dogovora.

Kolaps kripto carstva Sama Bankman-Frieda prošle godine dodatno je povukao industriju prema dolje i narušio kredibilitet prostora, postavljajući pitanja o preostalim centraliziranim kripto burzama.

Paul Grewal, Coinbaseov glavni pravni službenik, rekao je da je tim svjestan da je industrija na "točki prijelaza" jer svaki potez istaknutog igrača zahtijeva intenzivnu kontrolu. Tvrtka navodno surađuje s istragom NYDFS-a o svom povijesnom programu usklađenosti.

Iako je Grewal priznao gdje je Coinbase podbacio, ustvrdio je da tvrtka "pozdravlja prilike za poboljšanje svojih programa".

.