Les actions Coinbase augmentent de 12 % après un règlement de 100 millions de dollars avec les régulateurs américains

Les actions Coinbase augmentent de 12 % après un règlement de 100 millions de dollars avec les régulateurs américains

L'échange de crypto-monnaie Coinbase a conclu un accord pour payer une pénalité de 50 millions de dollars au Département des services financiers de l'État de New York pour régler les allégations selon lesquelles il aurait permis aux clients d'ouvrir des comptes sans effectuer les vérifications d'antécédents requises.

Le régulateur a déclaré que Coinbase avait violé la loi bancaire de l'État de New York et les réglementations sur la monnaie virtuelle, les émetteurs d'argent, la surveillance des transactions et la cybersécurité du Département des services financiers de l'État de New York (DFS).

Selon l'accord, l'échange cryptographique doit également investir 50 millions de dollars dans son programme de conformité au cours des deux prochaines années.

Le billet de 100 $

Dans un communiqué, la surintendante des services financiers Adrienne A. Harris a déclaré que les violations de conformité exposaient la plateforme à des activités criminelles graves telles que la fraude, un éventuel blanchiment d'argent, des abus sexuels présumés sur des enfants et un potentiel trafic de drogue, entre autres.

"Coinbase n'a pas réussi à établir et à maintenir un programme de conformité fonctionnel, capable de suivre le rythme de sa croissance. Cet échec a exposé la plateforme Coinbase à des activités criminelles potentielles, obligeant le ministère à prendre des mesures immédiates, notamment en installant un moniteur indépendant."

La plateforme basée à San Francisco est autorisée à mener des opérations de monnaie virtuelle et des activités de transfert d'argent à New York depuis 2017. Cependant, après que le NYDFS a mené une enquête d'audit et d'application au début de 2022, le programme de conformité de l'entreprise n'a pas réussi à suivre le rythme de croissance de son activité.

Le programme de lutte contre le blanchiment d'argent et la loi sur le secret bancaire de Coinbase, y compris la connaissance de votre client/la diligence raisonnable de la clientèle, le système de surveillance des transactions et le reporting des activités suspectes, ont été jugés inadéquats. Le régulateur de New York a également déclaré que les systèmes de conformité aux sanctions de l'échange cryptographique n'étaient pas satisfaisants pour un fournisseur de services financiers de sa "taille et de sa complexité".

Déclaration de Coinbase

Coinbase a connu une année brutale après que ses revenus commerciaux ont plongé de 50 % par rapport à 2021. Le titre est en baisse de plus de 84 % depuis le début de l'année et se négocie actuellement à près de 38 $, bien qu'il ait été gonflé à deux chiffres suite à l'accord.

L'effondrement de l'empire cryptographique de Sam Bankman-Fried l'année dernière a encore davantage entraîné le secteur vers le bas et porté atteinte à la crédibilité de l'espace, soulevant des questions sur les échanges cryptographiques centralisés restants.

Paul Grewal, directeur juridique de Coinbase, a déclaré que l'équipe reconnaissait que l'industrie se trouvait à un « point de basculement », car chaque action d'un acteur de premier plan nécessite un examen minutieux. La société coopérerait à une enquête du NYDFS sur son programme de conformité historique.

Bien que Grewal ait reconnu les lacunes de Coinbase, il a soutenu que la société « accueille favorablement les opportunités d’améliorer ses programmes ».

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