Coinbasen osakkeet nousivat 12 prosenttia 100 miljoonan dollarin sovinnon jälkeen Yhdysvaltain sääntelijöiden kanssa

Coinbasen osakkeet nousivat 12 prosenttia 100 miljoonan dollarin sovinnon jälkeen Yhdysvaltain sääntelijöiden kanssa

Kryptovaluuttapörssi Coinbase on päässyt sopimukseen 50 miljoonan dollarin sakkomaksun maksamisesta New Yorkin osavaltion rahoituspalveluministeriölle selvittääkseen väitteet, joiden mukaan se antoi asiakkaille mahdollisuuden avata tilejä suorittamatta vaadittuja taustatarkistuksia.

Sääntelyviranomainen sanoi, että Coinbase rikkoi New Yorkin pankkilain ja New Yorkin osavaltion rahoituspalveluministeriön (DFS) virtuaalivaluutta-, rahansiirto-, tapahtumaseuranta- ja kyberturvallisuusmääräyksiä.

Sopimuksen mukaan kryptopörssin on myös investoitava 50 miljoonaa dollaria noudattamisohjelmaan seuraavan kahden vuoden aikana.

100 dollarin seteli

Rahoituspalvelujen johtaja Adrienne A. Harris sanoi lausunnossaan, että sääntöjen rikkomukset altistivat alustan vakavalle rikolliselle toiminnalle, kuten petoksille, mahdolliselle rahanpesulle, epäillylle lasten seksuaaliselle hyväksikäytölle ja mahdolliselle huumekaupalle.

"Coinbase ei pystynyt luomaan ja ylläpitämään toimivaa vaatimustenmukaisuusohjelmaa, joka pysyisi sen kasvun tahdissa. Tämä epäonnistuminen altistaa Coinbase-alustan mahdolliselle rikolliselle toiminnalle, mikä pakotti ministeriön ryhtymään välittömiin toimiin, mukaan lukien riippumattoman näytön asentamiseen."

San Franciscossa sijaitsevalla alustalla on ollut lisensoitu virtuaalivaluuttatoimintojen ja rahansiirtoliiketoiminnan harjoittaminen New Yorkissa vuodesta 2017 lähtien. NYDFS:n suoritettua tarkastuksen ja täytäntöönpanotutkimuksen vuoden 2022 alussa yhtiön vaatimustenmukaisuusohjelma ei kuitenkaan pysynyt liiketoiminnan kasvun tahdissa.

Coinbasen pankkisalaisuuslaki/Rahanpesun vastainen ohjelma, mukaan lukien Know Your Customer/Customer Due Diligence, tapahtumavalvontajärjestelmä ja epäilyttävän toiminnan raportointi, katsottiin riittämättömäksi. New Yorkin sääntelyviranomainen sanoi myös, että kryptopörssin pakotteiden noudattamisjärjestelmät eivät olleet tyydyttäviä "kokonsa ja monimutkaisuutensa" olevan rahoituspalveluntarjoajan kannalta.

Coinbasen lausunto

Coinbasella on ollut brutaali vuosi sen jälkeen, kun sen kaupankäyntitulot putosivat 50 % vuoteen 2021 verrattuna. Osake on laskenut yli 84 % vuodesta tähän päivään ja sen arvo on tällä hetkellä lähellä 38 dollaria, vaikka kaupankäynnin jälkeen niitä on kasvatettu kaksinumeroisilla luvuilla.

Sam Bankman-Friedin kryptoimperiumin romahtaminen viime vuonna veti alaa entisestään alas ja vahingoitti tilan uskottavuutta, mikä herätti kysymyksiä jäljellä olevista keskitetyistä krypto-pörsseistä.

Paul Grewal, Coinbasen lakiasiainjohtaja, sanoi tiimin tietävän, että ala on "käännekohdassa", koska jokainen merkittävän pelaajan liike vaatii intensiivistä tarkastelua. Yhtiön kerrotaan tekevän yhteistyötä NYDFS:n kanssa sen historiallisesta noudattamisohjelmasta.

Vaikka Grewal myönsi, missä Coinbase epäonnistui, hän väitti, että yritys "on tyytyväinen mahdollisuuksiin parantaa ohjelmiaan".

.