Las acciones de Coinbase suben un 12% después de un acuerdo de 100 millones de dólares con los reguladores estadounidenses

Las acciones de Coinbase suben un 12% después de un acuerdo de 100 millones de dólares con los reguladores estadounidenses

El intercambio de criptomonedas Coinbase llegó a un acuerdo para pagar una multa de 50 millones de dólares al Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York para resolver las acusaciones de que permitió a los clientes abrir cuentas sin completar las verificaciones de antecedentes requeridas.

El regulador dijo que Coinbase violó la Ley Bancaria de Nueva York y las regulaciones de moneda virtual, transferencia de dinero, monitoreo de transacciones y ciberseguridad del Departamento de Servicios Financieros (DFS) del Estado de Nueva York.

Según el acuerdo, el intercambio de cifrado también debe invertir 50 millones de dólares en su programa de cumplimiento durante los próximos dos años.

El billete de 100$

En un comunicado, la Superintendente de Servicios Financieros Adrienne A. Harris dijo que las violaciones de cumplimiento expusieron a la plataforma a actividades delictivas graves como fraude, posible lavado de dinero, sospecha de abuso sexual infantil y posible tráfico de drogas, entre otras cosas.

"Coinbase no logró establecer ni mantener un programa de cumplimiento funcional que pudiera seguir el ritmo de su crecimiento. Este fracaso expuso a la plataforma Coinbase a una posible actividad criminal, lo que obligó al Departamento a tomar medidas inmediatas, incluida la instalación de un monitor independiente".

La plataforma con sede en San Francisco tiene licencia para realizar operaciones de moneda virtual y negocios de transferencia de dinero en Nueva York desde 2017. Sin embargo, después de que NYDFS realizó una auditoría y una investigación de cumplimiento a principios de 2022, el programa de cumplimiento de la compañía no logró seguir el ritmo de su crecimiento comercial.

La Ley de Secreto Bancario/programa contra el lavado de dinero de Coinbase, que incluye Conozca a su cliente/Debida diligencia del cliente, el sistema de monitoreo de transacciones y el informe de actividades sospechosas, se consideró inadecuado. El regulador de Nueva York también dijo que los sistemas de cumplimiento de sanciones del intercambio de criptomonedas eran insatisfactorios para un proveedor de servicios financieros de su "tamaño y complejidad".

Declaración de Coinbase

Coinbase ha tenido un año brutal después de que sus ingresos comerciales se desplomaran un 50% en comparación con 2021. Las acciones han bajado más del 84% en lo que va del año y actualmente cotizan cerca de $38, a pesar de haber sido impulsadas en dos dígitos después del acuerdo.

El colapso del imperio criptográfico de Sam Bankman-Fried el año pasado arrastró aún más a la industria y dañó la credibilidad del espacio, planteando dudas sobre los intercambios criptográficos centralizados restantes.

Paul Grewal, director jurídico de Coinbase, dijo que el equipo reconoce que la industria se encuentra en un "punto de inflexión", ya que cada movimiento de un jugador destacado requiere un escrutinio intenso. Según se informa, la compañía está cooperando con una investigación del NYDFS sobre su programa de cumplimiento histórico.

Si bien Grewal reconoció en qué se quedó corto Coinbase, sostuvo que la compañía "agradece las oportunidades para mejorar sus programas".

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