Coinbase-aktier stiger 12% efter $100 millioner forlig med amerikanske regulatorer

Coinbase-aktier stiger 12% efter $100 millioner forlig med amerikanske regulatorer

Cryptocurrency exchange Coinbase har indgået en aftale om at betale en bøde på 50 millioner dollars til New York State Department of Financial Services for at afgøre påstande om, at det tillod kunder at åbne konti uden at udfylde de nødvendige baggrundstjek.

Regulatoren sagde, at Coinbase overtrådte New York Banking Law og New York State Department of Financial Services (DFS) virtuel valuta, pengetransmitter, transaktionsovervågning og cybersikkerhedsbestemmelser.

Ifølge aftalen skal kryptobørsen også investere 50 millioner dollars i sit compliance-program over de næste to år.

100 dollarsedlen

I en erklæring sagde Superintendent of Financial Services Adrienne A. Harris, at overtrædelserne af overholdelse udsatte platformen for alvorlig kriminel aktivitet såsom bedrageri, mulig hvidvaskning af penge, formodet seksuelt misbrug af børn og potentiel narkotikahandel, blandt andet.

"Coinbase formåede ikke at etablere og vedligeholde et fungerende compliance-program, der kunne holde trit med dets vækst. Denne fiasko udsatte Coinbase-platformen for potentiel kriminel aktivitet, hvilket tvang departementet til at tage øjeblikkelige handlinger, herunder at installere en uafhængig skærm."

Den San Francisco-baserede platform har fået licens til at udføre virtuelle valutaoperationer og pengeoverførselsvirksomheder i New York siden 2017. Efter NYDFS gennemførte en revisions- og håndhævelsesundersøgelse i begyndelsen af ​​2022, lykkedes det dog ikke virksomhedens compliance-program at holde trit med tempoet i virksomhedens vækst.

Coinbase's Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering-program, herunder Know Your Customer/Customer Due Diligence, transaktionsovervågningssystem og mistænkelig aktivitetsrapportering, blev anset for utilstrækkelige. Regulatoren i New York sagde også, at kryptobørsens overholdelsessystemer for sanktioner var utilfredsstillende for en finansiel tjenesteudbyder af dens "størrelse og kompleksitet".

Udtalelse fra Coinbase

Coinbase har haft et brutalt år efter dets handelsindtægter faldt med 50% sammenlignet med 2021. Aktien er faldet over 84% år-til-dato og handler i øjeblikket tæt på $38, på trods af at den er pumpet af tocifrede efter handlen.

Sammenbruddet af Sam Bankman-Frieds krypto-imperium sidste år trak yderligere industrien ned og skadede rummets troværdighed, hvilket rejste spørgsmål om de resterende centraliserede kryptoudvekslinger.

Paul Grewal, Coinbases chefjurist, sagde, at holdet erkender, at industrien er på et "tippepunkt", da hvert træk af en fremtrædende spiller kræver intens undersøgelse. Virksomheden samarbejder angiveligt med en NYDFS-undersøgelse af dets historiske overholdelsesprogram.

Mens Grewal erkendte, hvor Coinbase kom til kort, fastholdt han, at virksomheden "byder velkommen til muligheder for at forbedre sine programmer."

.