Po vyrovnání 100 milionů dolarů s americkými regulátory vzrostly akcie Coinbase o 12 %.

Po vyrovnání 100 milionů dolarů s americkými regulátory vzrostly akcie Coinbase o 12 %.

Kryptoměnová burza Coinbase dosáhla dohody o zaplacení pokuty ve výši 50 milionů dolarů ministerstvu finančních služeb státu New York, aby urovnala obvinění, že zákazníkům umožnila otevřít si účty bez dokončení požadovaných prověrek.

Regulátor uvedl, že Coinbase porušila zákon o bankovnictví New Yorku a nařízení o virtuální měně, převodu peněz, monitorování transakcí a kybernetické bezpečnosti ministerstva financí státu New York (DFS).

Podle dohody musí kryptoburza také investovat 50 milionů dolarů do svého programu dodržování předpisů během příštích dvou let.

Účet 100 dolarů

V prohlášení vrchní inspektorka finančních služeb Adrienne A. Harrisová uvedla, že porušení předpisů vystavilo platformu závažné trestné činnosti, jako jsou mimo jiné podvody, možné praní špinavých peněz, podezření na sexuální zneužívání dětí a potenciální obchod s drogami.

"Coinbase nedokázala zavést a udržovat fungující program dodržování předpisů, který by mohl držet krok s jejím růstem. Toto selhání vystavilo platformu Coinbase potenciální kriminální aktivitě, což donutilo ministerstvo okamžitě zasáhnout, včetně instalace nezávislého monitoru."

Platforma se sídlem v San Franciscu má licenci k provádění operací s virtuálními měnami a obchodů s převody peněz v New Yorku od roku 2017. Poté, co NYDFS provedla audit a šetření vymáhání na začátku roku 2022, program dodržování předpisů společnosti nedokázal držet krok s tempem jejího obchodního růstu.

Zákon o bankovním tajemství/Program proti praní špinavých peněz společnosti Coinbase, včetně náležité péče Know Your Customer/Customer Due Diligence, systému monitorování transakcí a hlášení podezřelých aktivit, byl shledán nedostatečným. Newyorský regulátor také uvedl, že systémy dodržování sankcí kryptoburzy jsou neuspokojivé pro poskytovatele finančních služeb jeho „velikosti a složitosti“.

Prohlášení od Coinbase

Coinbase má za sebou brutální rok poté, co její příjmy z obchodování klesly o 50 % ve srovnání s rokem 2021. Akcie klesly meziročně o více než 84 % a aktuálně se obchodují v blízkosti 38 USD, přestože jsou po dohodě napumpovány dvoucifernými hodnotami.

Kolaps kryptoimpéria Sama Bankmana-Frieda v loňském roce dále stáhl průmysl dolů a poškodil důvěryhodnost vesmíru, což vyvolalo otázky ohledně zbývajících centralizovaných kryptoburz.

Paul Grewal, hlavní právní ředitel Coinbase, řekl, že tým si uvědomuje, že průmysl je v „bodu zlomu“, protože každý krok prominentního hráče vyžaduje intenzivní kontrolu. Společnost údajně spolupracuje s vyšetřováním NYDFS ohledně jejího historického programu dodržování předpisů.

Zatímco Grewal uznal, kde Coinbase zaostává, tvrdil, že společnost „vítá příležitosti ke zlepšení svých programů“.

.